Sebuah kepercayaan adalah cara yang baik untuk memastikan aset anda digunakan dengan cara yang anda inginkan, oleh orang yang anda inginkan, dan pada masa anda mahu mereka memperoleh aset ini . Untuk menubuhkan dana amanah yang menjamin aset anda untuk benefisiari, berunding dengan seorang peguam - lebih disukai orang yang pakar dalam amanah.
Anda memerlukan senarai terperinci aset dan di mana ia direkod atau dipegang. Tentukan siapa benefisiari amanah itu dan siapa yang boleh bertindak sebagai pemegang amanah. Pemegang amanah menguruskan amanah sehingga syarat yang telah ditetapkan telah dipenuhi oleh penerima. Kenali maklumat setiap penerima, seperti nombor Jaminan Sosial dan tarikh lahir, juga diperlukan.
Memutuskan bagaimana kepercayaan akan berfungsi untuk diri sendiri dan penerima. Adakah anda mahu menghapuskan beban cukai untuk diri sendiri dan untuk benefisiari anda? Adakah anda mahu benefisiari menerima dana semua sekali atau lebih dalam tempoh masa? Kepercayaan anda boleh termasuk aset cair, seperti wang tunai, akaun bank, akaun persaraan individu (IRA), 401 (k) s, hartanah dan aset lain.
Dana amanah yang tidak dapat ditarik balik membolehkan anda menetapkan garis panduan bagaimana kepercayaan diberikan, tetapi syarat-syarat tersebut tidak boleh diubah oleh anda atau penerima. Sebuah amanah yang boleh dibatalkan membolehkan anda menetapkan istilah, tetapi anda boleh mengubahnya dengan jenis amanah ini semasa anda masih hidup. Terdapat implikasi cukai untuk anda dan penerima untuk setiap jenis amanah. Peguam anda boleh menerangkan perkara ini.
Keadaan umum yang perlu dipenuhi oleh penerima adalah termasuk mencapai usia tertentu, berkahwin atau menamatkan pendidikan mereka. Kepercayaan boleh dihantar kepada penerima manfaat secara seketika atau secara berkala. Anda boleh meletakkan sekatan ke atas bagaimana benefisiari dibenarkan untuk melupuskan aset amanah dan pada selang masa. Amanah tidak perlu menunggu sehingga kematian anda diaktifkan; anda boleh membuat keputusan apabila ia diaktifkan apabila amanah dibuat atau diubah (amanah boleh ditarik balik).
Bagaimanakah pendapatan dana amanah dikenakan cukai? | Pendapatan dana amanah Investopedia
Yang dibahagikan dibayar oleh benefisiari. Kepercayaan membayar cukai ke atas pendapatan tertahan dan kenaikan utama.
Jika amanah dinamakan sebagai benefisiari IRA, boleh pemegang amanah amanah itu menjadi benefisiari tanpa pemilik IRA yang menandatangani borang Perubahan Penerima?
Manakala pemilik IRA masih hidup, hanya pemilik IRA boleh menukar benefisiari IRA yang ditetapkan. Pengecualian mungkin terpakai jika ada seorang peguam, di mana kuasa wakil termasuk peruntukan yang melantik agen itu untuk bertindak atas nama pemilik IRA.
Bagaimanakah pembuat amanah itu memindahkan dana menjadi amanah yang dapat dibatalkan?
Mengetahui bagaimana amanah hidup yang boleh dibatalkan ditubuhkan, bagaimana pembuat amanah memindahkan dana ke dalam kepercayaan, dan kelebihan dan kekurangan RLT.