Kebanyakan penasihat kewangan tidak berfikir tentang menyewa penasihat kewangan mereka sendiri untuk membantu mengurus harta mereka sendiri. Sama seperti seorang juruelektrik tidak akan menyewa juruelektrik lain untuk memperbaiki pendawaian yang rosak di rumahnya, nampaknya tidak perlu.

Tetapi mendapatkan pendapat kedua mungkin bukan idea yang buruk. Sekurang-kurangnya, ia akan memberikan anda gambaran tentang apa yang dirasakan menjadi pelanggan, dan anda boleh mengambil beberapa petunjuk untuk melakukan pekerjaan yang lebih baik di firma anda sendiri.

Berikut adalah beberapa perkara yang mungkin anda pelajari dalam proses bekerja dengan penasihat anda sendiri. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Penasihat Dapat Belajar dari Penasihat Lain. )

Tidak ada Beats Wajah ke Face

Landskap teknologi hari ini membolehkan orang untuk berkomunikasi dalam pelbagai cara. Terdapat e-mel, telefon, Facetime dan pelbagai platform sembang video atau panggilan persidangan. Sebagaimana berguna sebagai bentuk komunikasi ini, tidak ada yang dapat menggantikan pertemuan tatap muka. Memenuhi pelanggan dengan sendirinya membolehkan kedua-dua pelanggan dan penasihat untuk mendapatkan selesa dengan satu sama lain dan bertanya soalan yang mereka mungkin tidak merasa selesa meminta melalui telefon atau melalui sembang video.

Sekali penasihat dan pelanggan telah membuat hubungan yang rapat, mesyuarat kurang individu perlu. Tetapi mempunyai pilihan untuk bertemu dengannya selalu lebih baik, dan anda mendapat pemahaman yang terbaik tentang hal ini jika anda berada di kasut klien.

Jangan Lupakan Susulan

Kadang-kadang pelanggan meninggalkan mesyuarat penasihat awal dengan senarai perkara yang telah diminta oleh penasihatnya untuk menjaga. Kebanyakan pelanggan mempunyai niat yang terbaik dari segi mendapatkannya diurus dengan tepat pada masanya. Tetapi jika anda pernah menjadi pelanggan, anda akan tahu bahawa niat terbaik sering digagalkan-bukan kerana kekurangan ketekunan, tetapi kerana kehidupan kita sepatutnya menjadi sibuk dan sibuk.

Jadi jika anda meninggalkannya kepada pelanggan, beberapa perkara tidak akan dapat dilakukan. Itulah sebabnya idea yang baik untuk penasihat untuk menghantar peringatan kepada pelanggan, apabila dokumen hilang atau kertas belum ditandatangani. Peringatan e-mel tidak pernah menyakiti dan sering dapat membantu dalam menyelesaikan pekerjaan. (Untuk bacaan yang berkaitan, sila lihat: Tips Atas Urusan Rapat dengan Pelanggan Calon )

Hubungan Sebelum Yuran

Walaupun penting untuk mengetahui jika anda lebih suka penasihat bayaran sahaja berbanding satu yang mengambil peratusan aset anda, adalah penting untuk diingat bahawa yuran adalah hanya sebahagian daripada apa yang perlu dipertimbangkan dalam jumlah pakej penasihat. Anda juga harus menilai sejauh mana anda bersama dengan penasihat pada tahap peribadi. Inilah yang benar-benar akan memasukan pelanggan. Ini semua tentang hubungan dan seberapa baik penasihat dapat melayani keperluan pelanggan.Malah, ia mungkin menjadi kriteria utama dalam memilih penasihat.

Oleh itu, apabila anda menilai perniagaan dan perkhidmatan anda sendiri, ambil sedikit masa untuk berfikir tentang seberapa baik anda dan pelanggan anda bersama. Adakah anda dan pelanggan anda nampak menikmati perbualan anda? Adakah anda benar-benar mendengar kebimbangan dan persoalan mereka dan membuat mereka berasa didengar? Selain menyewa seseorang untuk menguruskan hal ehwal mereka, seorang pelanggan benar-benar mahu seseorang yang mereka boleh bercakap tentang harapan dan ketakutan mereka untuk masa depan mereka dan keluarga mereka. Sekiranya anda menjaringkan gol pada bahagian hubungan, pelanggan anda mungkin akan tinggal bersama anda sepanjang jangka panjang dan mengesyorkan anda kepada orang lain.

Keperluan Maklumat Berkongsi

Selepas sesi pertemuan dan peringatan awal dengan penasihat anda, sudah tiba masanya untuk turun ke perniagaan. Itulah apabila keadaan cenderung untuk mendapatkan sedikit lebih rumit. Terdapat banyak maklumat dan dokumen yang perlu diluluskan dari pelanggan kepada penasihat. Sebaik sahaja anda berada di sisi pelanggan, anda akan benar-benar memahami apa yang memakan masa dan sering mengecewakan usaha ini. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Bagaimana Penasihat Boleh Membantu Pelanggan Menghindari Penipuan Cukai )

Salah satu cara untuk membuat proses berjalan lebih lancar adalah dengan menggunakan perkhidmatan pengagregatan data yang membolehkan pelanggan dan penasihat untuk memautkan akaun dan imbasan dalam dokumen penting seperti polisi insurans, kertas perancangan harta tanah dan hasil pelaburan dalam format PDF. Walau bagaimanapun, pelanggan mendapati proses itu menjadi masa yang memakan masa. Untuk melakukannya sendiri mungkin mengingatkan anda bahawa anda perlu bersabar dengan pelanggan anda sendiri kerana mereka berusaha untuk mencapai apa yang sering kelihatan seperti tugas yang tidak berkesudahan.

Menghantar peringatan sepanjang proses ini juga boleh membantu. Orang sering sangat rajin apabila mereka memulakan proses tetapi tidak lama lagi menjadi letih, sibuk atau bosan dan tidak pernah selesai. Tetapi jika anda boleh mendapatkannya untuk berbuat demikian, pelanggan biasanya merasa lega untuk memiliki semua dokumen mereka disimpan dalam folder elektronik selamat yang mereka dapat dengan mudah mengakses.

Terdapat banyak perkhidmatan berharga yang disediakan oleh penasihat kewangan, dan ini jelas kepada kebanyakan penasihat yang bekerja di lapangan. Tetapi satu lagi perkhidmatan utama yang diberikan penasihat adalah keupayaan untuk mengumpulkan keluarga atau pasangan bersama untuk duduk dan benar-benar bercakap tentang masa depan semua orang. Semasa mesyuarat ini, pasangan akan belajar lebih banyak tentang apa yang ada di fikiran masing-masing dan penasihat juga boleh menyediakan makanan untuk pemikiran. Hanya mempunyai masa untuk bercakap tentang estet seseorang dalam suasana santai boleh membantu. Ia sering dapat menyelesaikan masalah yang ada atau menghapuskan masalah masa depan sebelum ia muncul. Jika anda telah melakukan ini sebagai pelanggan, anda pasti akan memahami nilai yang diberikannya.

Garis Bawah

Perancang Kewangan mungkin berfikir bahawa ia berlebihan untuk menyewa seseorang untuk memberi nasihat kepada mereka mengenai perancangan harta pusaka mereka sendiri. Tetapi mencari seseorang yang boleh memberi anda perspektif baru dengan rancangan anda sendiri mungkin tidak hanya memperbaiki keadaan kewangan anda sendiri, ia akan memberikan anda gambaran berharga tentang pengalaman perancangan kewangan dari pihak klien.(Untuk bacaan berkaitan, lihat: GradeMyAdvisor: Apa Penasihat Perlu Tahu )