Vanguard Wellesley Income Fund ("VWINX") menawarkan pendedahan pelabur kepada saham kos rendah dan bon gred pelaburan. Kira-kira dua pertiga aset dana biasanya dilaburkan dalam bon. Pelaburan ekuiti biasanya dibuat dalam syarikat yang membayar dividen yang lebih tinggi atau dijangka akan meningkatkan pembayaran dividen. Sehingga 29 Februari 2016, dana itu mempunyai $ 41. 6 bilion daripada jumlah aset bersih dana, dan nisbah perbelanjaan untuk Saham Pelabur dana ialah 0. 23%. Dana ini memegang lebih daripada 800 bon, dengan purata tempoh 6 tahun. Pemegang terbesar terletak di Microsoft Corporation (NASDAQ: MSFT MSFTMicrosoft Corp84 23 + 0. 11% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) dan Wells Fargo & Company (NYSE: WFC WFCWells Fargo & Co56. 24-0. 20% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ). VWINX memperoleh keuntungan sebanyak 3. 78% sepanjang tahun lalu, 6. 04% dalam tempoh tiga tahun lepas dan 7. 82% dalam tempoh lima tahun yang lalu.

Januari Melalui Mac

Dana Pendapatan Vanguard Wellesley mendapat keuntungan pada bulan Januari dalam empat daripada tujuh tahun yang lalu. Keuntungan terkecil ini, iaitu 0. 5% pada tahun 2015, masih lebih besar daripada kerugian terbesar dalam tempoh tujuh tahun ini. Dana itu melaporkan tujuh tahun berturut-turut dengan keuntungan pada bulan Februari. Walaupun ia mendapat keuntungan sebanyak 0. 4% pada Februari 2016, masing-masing daripada enam keuntungan sebelumnya pada bulan Februari sebelum 2016 adalah dua kali lebih besar. Dana itu melaporkan keuntungan dalam tiga daripada empat tahun yang lalu pada bulan Mac. Pada 2016, Mac memperoleh keuntungan sebanyak 1. 3%. Ini adalah perubahan terbesar dana pada bulan Mac dalam tempoh tujuh tahun. Malah, sebelum 2016, VWINX tidak melihat perubahan yang lebih besar daripada 0.7% dalam enam tahun sebelumnya pada bulan Mac.

April Melalui Jun

Sepanjang 10 tahun yang lalu, Dana Pendapatan Vanguard Wellesley tidak pernah melaporkan kerugian pada bulan April. Sebenarnya, tiga daripada lima keuntungan terakhir adalah sekurang-kurangnya 1%, termasuk kenaikan 2.6% dalam nilai aset bersih (NAV) pada tahun 2011. Dari segi purata pulangan setiap bulan, April adalah bulan yang paling menguntungkan dana. Walau bagaimanapun, kejayaan pada bulan April biasanya dipadamkan pada bulan Jun. Dana itu melaporkan kerugian dalam tiga daripada lima tahun yang lalu pada bulan Jun, dengan setiap tiga kerugian itu sekurang-kurangnya 2%. Mungkin juga memainkan peranan dalam menghapuskan kejayaan April, kerana dana itu melaporkan kerugian pada bulan Mei dalam empat daripada enam tahun yang lalu.

Julai Melalui September

Walaupun suku ketiga boleh dilihat sebagai suku yang paling menguntungkan Dana Vanguard Wellesley, ia tidak berjaya dalam beberapa tahun kebelakangan ini. Sebagai contoh, dana itu mempunyai pulangan purata 10 tahun sebanyak 0. 5% pada bulan Ogos. Walau bagaimanapun, ia melaporkan kerugian Ogos dalam tiga lima tahun yang lalu, dengan dua kerugian ini sekurang-kurangnya 1. 9%.September juga kembali mengalami kerugian dalam tiga tahun yang lalu. Tiada keuntungan sepanjang tempoh ini dapat melebihi 1%. Dana itu melaporkan keuntungan pada bulan Julai dalam empat lima tahun yang lalu, walaupun tidak ada keuntungan yang melebihi 2. 4%.

Oktober Melalui Disember

The Vanguard Wellesley Income Fund mempunyai keuntungan pada bulan Oktober dalam setiap enam tahun sebelumnya. Pada tahun 2015, dana tersebut mengalami kenaikan NAV sebanyak 3. 5%. Keuntungan ini adalah satu-satunya kenaikan nilai dalam tempoh lima tahun yang lalu untuk melebihi 3% dalam satu bulan. Malah, ini merupakan keuntungan terbesar dana dalam mana-mana satu bulan sejak 2010. Dana itu kembali mendapat keuntungan dalam setiap empat tahun yang lalu pada bulan November. Walau bagaimanapun, hanya salah satu daripadanya adalah lebih besar daripada 0. 9%, dan dua daripada keuntungan ini kurang dari 0. 4%. Sebagai alternatif, dana itu mempunyai kerugian dalam setiap empat tahun yang lalu pada bulan Disember. Setiap kerugian adalah penurunan sekurang-kurangnya 2%, dan yang tertinggi adalah kerugian sebanyak 4% pada tahun 2015. Disember mempunyai pulangan purata lima tahun terburuk bagi mana-mana bulan untuk VWINX, kerana ia kembali kehilangan 1. 96% .