Kerana
had sumbangan SIMPLE IRA jauh lebih rendah daripada batas 401 (k), mungkin pada mulanya kelihatan tidak adil bahawa anda tidak dapat mendapatkan lebih banyak potongan cukai dengan sumbangan IRA tambahan.
Walau bagaimanapun, peraturan yang berkaitan dengan keberkesanan IRA sebenarnya sama dengan 401 (k) pelan dan IRA sederhana; oleh itu, walaupun anda memenuhi syarat pampasan untuk menyumbang kepada IRA Tradisional, status peserta aktif anda mungkin mempengaruhi kelayakan anda untuk memotong sumbangan IRA Tradisional anda. Walau bagaimanapun, perlu diingat bahawa bukan hanya status peserta aktif anda yang memberi kesan kepada kemampuan anda untuk memotong sumbangan IRA; status perkahwinan dan pendapatan kasar disesuaikan (MAGI) yang diubah suai juga dipertimbangkan. Ia mungkin, tetapi tidak dijamin, sebagai peserta aktif, anda layak untuk menuntut potongan untuk sumbangan tambahan IRA Tradisional anda (atau sebahagian daripadanya).
Untuk maklumat lanjut, sila lihat Had Keterbatasan IRA Tradisional .
Soalan ini dijawab oleh Denise Appleby
(Hubungi Denise)
Jika saya berhak mengikut dekri perceraian saya kepada peratusan IRA bekas suami saya, bagaimana saya boleh menerima aset yang disebabkan oleh saya ke IRA sendiri tanpa dikenakan cukai? Adakah dia akan dikenakan cukai apabila dia membuat pemindahan? Adakah wang yang dia perlu bayar dalam cukai
Untuk memiliki bahagian aset IRA yang dipindahkan kepada anda (iaitu ke dalam nama anda), anda harus menghubungi kustodian / pemegang amanah IRA suami anda dan beri mereka salinan surat perceraian. Pastikan anda meminta penjaga mengenai keperluan dokumentasi lain.
Sijil deposit saya (CD ) baru matang dan saya merancang untuk menyumbang $ 10,000 kepada akaun IRA Roth semasa saya. Orang yang melakukan cukai saya tidak boleh memberitahu saya mengapa saya tidak boleh membuat apa-apa sumbangan besar kecuali untuk pendapatan rendah saya - Saya seorang veteran kurang upaya pada
Sumbangan Roth IRA biasa anda tidak boleh melebihi $ 4, 000 setiap tahun. Sekiranya anda berumur sekurang-kurangnya 50 tahun pada 31 Dis, 2005, anda boleh menyumbangkan tambahan $ 500, membawa had sumbangan tahunan anda kepada $ 4, 500. Walau bagaimanapun, jika pendapatan anda bagi tahun kurang daripada $ 4, 000, sumbangan anda tidak boleh lebih tinggi daripada pendapatan anda.
Saya 59 (bukan 59. 5) dan suami saya adalah 65. Kami telah mengambil bahagian dalam IRA MUDAH dengan syarikat kami selama lebih daripada dua tahun. Bolehkah kita menukarkan IRA SIMPLE ke Roth IRA? Jika kita boleh menukar, adakah kita perlu membayar cukai ke atas IRA SIMPLE yang diletakkan di Roth? Adakah t
Dalam tempoh dua tahun pertama selepas IRA SEDERHANA ditubuhkan, aset yang dipegang di IRA SIMPLE tidak boleh dipindahkan atau dilancarkan ke pelan persaraan yang lain. Oleh kerana anda telah memenuhi keperluan dua tahun, aset IRA SIMPLE anda boleh ditukar kepada IRA Roth.