Jika anda seorang pelabur konservatif, atau anda ingin mengimbangi portfolio ekuiti yang lebih agresif, Vanguard mempunyai dana ekuiti konservatif yang dapat memenuhi rang undang-undang. Lima dana ini, khususnya, telah dilakukan dengan baik dalam kategori masing-masing, dan masing-masing memberikan keseimbangan yang kukuh antara keselamatan dan pulangan.

Vanguard LifeStrategy Fund Growth Conservative (VSCGX)

The Vanguard LifeStrategy Growth Conservative Fund adalah dana dana yang melabur dalam dana bersama Vanguard lain untuk mencapai peruntukan tetap yang sesuai untuk pelabur konservatif. Portfolio ini terdiri daripada kira-kira 40% ekuiti dan bon 60% dengan matlamat untuk mencapai penghasilan modal semasa dan sederhana. Kedua-dua saham dan portfolio bon mempunyai pendedahan asing. Portfolio bonnya banyak dipelbagai diantara bon kerajaan dan agensi jangka pendek, jangka menengah dan jangka panjang, bon korporat gred pelaburan dan sekuriti yang disokong gadai janji (MBS). Bagi pesara yang ingin menurunkan sekurang-kurangnya 4% daripada portfolio mereka, Dana Pertumbuhan Konservatif Vanguard LifeStrategy telah kembali hampir 5% setahun untuk 10 tahun yang lalu. Pulangan tersebut jauh lebih banyak disebabkan oleh nisbah perbelanjaan yang sangat rendah sebanyak 0. 15%.

Vanguard Wellesley Income Fund (VWINX)

Beberapa dana konservatif telah mencapai tahap prestasi yang kukuh dalam Dana Pendapatan Vanguard Wellesley. Selama 15 tahun yang lalu, ia telah memberikan pulangan yang lebih tinggi daripada purata dalam kategorinya; dan selama 10 tahun yang lalu, ia telah mengatasi 95% daripada rakan-rakannya. Objektif utamanya ialah menjana pertumbuhan pendapatan jangka panjang di atas tahap pendapatan semasa yang mampan. Ia juga bertujuan untuk menangkap beberapa keuntungan pasaran saham sambil mengehadkan risiko penurunan. Dana menggunakan pendekatan yang seimbang, melabur sekitar 40% dalam stok besar dengan sejarah membayar dividen di atas purata atau dengan jangkaan peningkatan dividen. Enam puluh peratus dilaburkan dalam pelbagai campuran bon, termasuk bon S. bon kerajaan, bon korporat gred pelaburan dan sekuriti pendapatan tetap lain. Pendekatan konservatif dana itu menjanjikan para pelabur dengan baik semasa kemalangan pasaran 2008, merosot hanya 9. 84%, yang merupakan sebahagian kecil daripada penurunan yang dialami oleh dana saham biasa. Sehingga Disember 2015, dana itu telah kembali 6. 72% setahun dalam tempoh 10 tahun terakhir dan 7. 36% dalam tempoh lima tahun yang lalu. Nisbah perbelanjaan 0% 23% sangat rendah untuk kategori dana.

Dana Persaraan Sasaran Vanguard 2015 (VTXVX)

Dana sasaran-sasaran adalah dana set-it-dan-lupa yang paling akhir untuk persaraan, dengan portfolio yang dirancang di sekitar garis masa persaraan hipotetikal. Matlamat dana tarikh sasaran adalah untuk memaksimumkan pulangan yang dijangkakan berbanding profil risiko yang diambil oleh portfolio untuk menghasilkan imbangan pendapatan dan pertumbuhan pendapatan bagi pesara.Dana Persaraan Sasaran Vanguard 2015 menyelesaikan objektif tersebut dengan melabur dalam lima dana indeks Vanguard, termasuk Dana Indeks Indeks Saham Keseluruhan, Dana Indeks Indeks II Pasaran Bon dan Dana Indeks Sekuriti Melindungi Inflasi Jangka Pendek. Baru-baru ini, dana ini telah meningkatkan pendedahannya kepada sekuriti antarabangsa menerusi Dana Indeks Indeks Saham Antarabangsa dan Dana Indeks Indeks Bon Antarabangsa. Peruntukan portfolio keseluruhan adalah 70% dalam sekuriti pendapatan tetap domestik dan asing dan 30% dalam stok domestik dan asing. Dana itu telah kembali 5. 17% setahun dalam tempoh lima tahun yang lalu dan 4. 96% dalam tempoh 10 tahun yang lalu.

Vanguard Managed Payout Fund (VPGDX)

Dana pembayaran yang diuruskan direka untuk menghasilkan pembayaran bulanan tetap yang selari dengan inflasi. Untuk mencapai itu, mereka perlu mencapai keseimbangan pemeliharaan modal, pendapatan semasa dan pertumbuhan pendapatan. Dana Pembiaya Terurus Vanguard berusaha untuk menghasilkan agihan tahunan sebanyak 4% dengan melabur dalam gabungan pelbagai dana Vanguard yang lain, termasuk Dana Indeks Indeks Pasaran Saham Vanguard yang sangat dianggap. Ia juga melabur dalam dana luar untuk mencapai tahap pulangan risiko yang ia cari. Pembayaran bulanan ditetapkan pada bulan Januari setiap tahun dan dijangka tetap berterusan setiap bulan. Pelaburan minimum adalah $ 25, 000, dan nisbah perbelanjaan adalah hampir tidak wujud 0. 01%. Sehingga Disember 2015, pesara dan pelabur konservatif lain telah menikmati pulangan purata tahunan sebanyak 7. 39% untuk setiap lima tahun yang lalu.

Fund Balanced-Managed Vanguard (VTMFX)

Dana Balanced-Managed Funded Vanguard bertujuan menyediakan pulangan selepas cukai yang tinggi berdasarkan pendapatan terkecuali cukai dari sekuriti perbandaran dan keuntungan modal jangka panjang dari saham biasa. Portfolionya diperuntukkan hampir sama antara keduanya. Tiga perempat daripada pegangan perbandarannya mempunyai salah satu daripada tiga penarafan kredit teratas, dan portfolio mempunyai kematangan berjangka dolar antara enam dan 12 tahun. Kepelbagaian terkini dalam portfolio sahamnya termasuk Apple, Microsoft dan Exxon Mobil. Dana itu telah kembali 6. 01% setiap tahun dalam tempoh 10 tahun terakhir dan 8. 49% dalam tempoh lima tahun yang lalu. Nisbah perbelanjaannya ialah 0. 11% adalah antara yang terendah dalam kategorinya.