Perisian pengimbangan semula portfolio telah bertukar dengan cepat dari yang baik untuk keperluan penasihat kewangan. Bilangan penasihat yang menggunakan perisian rebalancing melonjak dari hanya 39. 4% pada tahun 2013 kepada 62. 7% pada tahun 2015, menurut Perancangan Kewangan. Terdapat beberapa faktor yang bermain di belakang peningkatan pesat, tetapi garis dasarnya ialah penasihat kewangan perlu memanfaatkan teknologi untuk mengekalkan daya saing mereka dalam industri. Dalam artikel ini, kita akan melihat apa perisian pengimbangan semula, beberapa perisian pengimbangan semula yang paling popular di pasaran, dan mengapa penasihat kewangan harus mula menggunakannya lebih cepat daripada kemudian.

Mengapa Mengganti Semula Automatik?

Peranti rebalancing membantu penasihat kewangan secara automatik menentukan perubahan kepada peruntukan portfolio dari masa ke masa. Sudah tentu, perubahan ini diperlukan untuk memastikan portfolio pelanggan selaras dengan tahap toleransi risiko mereka dan keperluan lain. Pelanggan mungkin ingin menjadi 20% bon dan 80% dalam ekuiti, tetapi pasaran lembu dalam ekuiti boleh menolak peruntukan hampir 90%. Pengimbangan semula diperlukan untuk menetapkan semula portfolio dari masa ke masa untuk lebih dekat dengan campuran 80/20. (Untuk lebih lanjut, lihat: Tips untuk Menilai Toleransi Risiko Pelanggan .)

Selain meningkatkan pengurusan risiko, perisian pengimbangan semula portfolio membantu mengurangkan masa penasihat kewangan membelanjakan secara manual membuat pelarasan ini. Penjimatan masa sangat ketara apabila aset di bawah pengurusan melebihi $ 100 juta, yang mungkin mengapa lebih daripada 60% penasihat yang lebih besar menggunakan jenis penyelesaian perisian ini. Tetapi, walaupun dengan kurang aset di bawah pengurusan, penjimatan masa boleh dianggap penting dan patut dipertimbangkan.

Peranti rebalancing dapat membantu meningkatkan perkhidmatan pelanggan dan memperkemas kecekapan untuk membebaskan masa untuk tugas yang berkaitan dengan pertumbuhan seperti pemasaran. Dengan berbuat demikian, penasihat kewangan yang memanfaatkan penyelesaian perisian ini dapat memperoleh kelebihan signifikan atas persaingan mereka. Penasihat muda khususnya telah menggunakan perisian pengimbangan untuk kelebihan mereka, dengan kira-kira 62. 7% daripada mereka menggunakannya berbanding 53. 4% daripada semua penasihat, menurut kaji selidik Perancangan Kewangan. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Teknologi Membantu Penasihat Kewangan .)

Penyelesaian Paling Popular

Terdapat banyak penyelesaian penyeimbangan semula portfolio yang berbeza di pasaran bergantung kepada keperluan asas pelanggan. Penyelesaian peringkat masuk membantu mengimbangi portfolio antara kelas aset pada tahap akaun atau pelanggan. Sebaliknya, penyelesaian canggih mampu mengoptimumkan cukai dan lokasi di peringkat isi rumah untuk menghasilkan prestasi terbaik. Pilihan yang tepat bergantung pada keperluan penasihat kewangan dan demografi asas klien.

Morningstar Inc. (MORN MORNMorningstar Inc87 23 + 0 14% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) adalah penyelesaian tahap kemasukan utama yang menyediakan alat pengimbangan asas, sementara Envestnet penyelesaian popular lain yang digunakan oleh penasihat. Pada akhir yang lebih tinggi, iRebal adalah pemimpin pasaran dengan bahagian pasaran hampir 10% diikuti oleh syarikat seperti Tamarac. Pembelian Total Rebalance Pakar Morningstar telah membantu membangunkan keupayaan lebih maju, namun, yang dapat diterjemahkan ke dalamnya menangkap pangsa pasar yang lebih besar. (Untuk lebih lanjut, lihat: Alat Teratas Setiap Keperluan Penasihat Kewangan .)

Apabila berkaitan dengan menganalisis toleransi risiko pelanggan, kebanyakan penasihat cenderung menggunakan perisian penjual broker atau penjaga. Riskalyze adalah pengecualian penting yang telah berkembang pesat sebagai penyelesaian alternatif untuk menilai faktor risiko pelanggan. Namun menurut kaji selidik Perancangan Kewangan, hanya 56% penasihat kewangan menyatakan bahawa mereka menggunakan perisian pengurusan risiko untuk membantu klien mereka menilai toleransi risiko sebelum membuat keputusan investasi.

Bottom Line

Pengimbangan semula portfolio telah lama menjadi tugas membosankan dan memakan waktu untuk penasihat kewangan yang telah membatasi potensi pertumbuhan mereka. Dalam tempoh dua tahun yang lalu, perisian pengimbangan semula telah berkembang dengan populariti sebagai cara untuk cepat dan cekap memastikan pelanggan mempunyai campuran aset yang tepat, sambil menghapuskan sebarang potensi untuk kesilapan. Morningstar adalah penyelesaian tahap kemasukan yang paling popular, sementara iRebal nampaknya merupakan penyelesaian perisian canggih yang paling popular. (Untuk lebih lanjut, lihat: Trend Teknologi Penasihat Kewangan Mesti Menjauh dari .)