Hidup dalam era digital telah menyediakan penasihat kewangan dengan pelbagai peluang dan cabaran baru. Pemasaran internet, peningkatan pergerakan dan teknologi penyimpanan berasaskan awan diimbangi oleh isu keselamatan siber dan persaingan dari penasihat robo. Tetapi mereka yang mampu memanfaatkan platform teknologi hari ini dapat memperluas dan meningkatkan perniagaan mereka dengan cara yang mereka hanya bermimpi. Berikut adalah beberapa petua untuk membantu anda terus maju.

Pemasaran Masuk

Hari-hari perjudian jalan raya untuk prospek perancangan kewangan dengan cepat hilang. Senarai Do-Not-Call telah menjadikan panggilan sejuk sebagai amalan yang paling usang. Tetapi penasihat pintar telah mengetahui bahawa mencipta blog dan menulis artikel dalam talian boleh mendorong pembaca ke laman web mereka, di mana mereka sering boleh berbual terus dengan seseorang di firma. Ini telah menjadi salah satu cara yang paling berkesan untuk menjana pelanggan baru dalam era digital, dan ia hanya mula mengambil kelajuan. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Teknologi Membantu Penasihat Kewangan .)

Membina Jenama

Daging keluar laman web syarikat anda dengan maklumat khusus yang menyatakan kepada orang ramai apa jenis orang dan perancang anda bersama dengan falsafah profesional anda. Ia juga merupakan idea yang baik untuk menghasilkan beberapa kandungan pendidikan yang unik yang akan merayu khusus kepada jenis pelanggan yang anda ingin cari. Podcast audio dan video, maklumat grafik dan lain-lain bentuk pendidikan digital yang menawarkan sentuhan peribadi boleh mencapai telinga yang anda tidak akan dapat mencari sebaliknya. (Untuk lebih lanjut, lihat: Tips Tapak Web untuk Penasihat Kewangan .)

Menyediakan kepada Savvy Tech

Ini amat penting jika anda ingin bekerjasama dengan pelanggan muda yang selesa dengan teknologi. Pelanggan yang boleh mengakses anda pada bila-bila masa melalui e-mel, mesej segera, skype atau bentuk komunikasi digital lain mungkin bersemangat untuk menggunakannya daripada mesyuarat secara bersemuka, yang dapat meningkatkan tahap kepuasan pelanggan anda. Ia juga boleh membolehkan anda mengadakan mesyuarat di muka dari lokasi terpencil, yang dapat membantu anda untuk membina hubungan dengan pelanggan yang mungkin tidak dapat bertemu dengan orang lain disebabkan lokasi atau keadaan lain. (Untuk lebih lanjut, lihat: Tips SEO untuk Penasihat Kewangan .)

Letakkan Robo-Penasihat untuk Bekerja

Walaupun perkhidmatan pelaburan automatik seperti penasihat robo mungkin kelihatan sebagai satu bentuk persaingan untuk anda (dan kadangkala mereka), anda juga boleh menangkap alat-alat ini dan menggunakannya untuk melaksanakan banyak pengurusan pelaburan tahap rendah yang pernah anda lakukan sendiri. Ini akan membebaskan anda untuk menghabiskan lebih banyak masa dengan pelanggan, melakukan perkhidmatan peringkat tinggi seperti perancangan atau penyelidikan yang komprehensif atau memasarkan perniagaan anda.(Untuk maklumat lebih lanjut, lihat: Bagaimana Penasihat Kewangan Dapat Menyesuaikan kepada Robo-Penasihat .)

Lindungi Data Anda

Malangnya, Anda bukan satu-satunya yang ingin mendapatkan tangan pada profil kewangan prospek. Pencuri dan penggodam siber adalah ancaman yang berterusan di dunia digital, dan anda perlu memastikan bahawa anda mempunyai perlindungan firewall yang mencukupi dan mengambil langkah yang sewajarnya untuk memastikan keselamatan data pelanggan anda. Kata laluan kompleks, e-mel yang disulitkan dan perkhidmatan sandaran data semuanya boleh mengurangkan risiko diretas. Tetapi anda juga perlu mempunyai pelan terperinci di tempat yang menggariskan langkah-langkah yang perlu anda ambil jika seseorang tidak masuk ke dalam fail anda. Sediakan senarai pihak berkuasa yang sesuai untuk menghubungi jika ini berlaku dan pastikan insurans liabiliti perniagaan anda akan melindungi anda. (Untuk lebih lanjut, lihat: Penasihat Kewangan Merasakan tidak selamat dengan Cyber ​​ .)

Media Sosial dan SEO

Mengekalkan laman di Facebook Inc (FB FBFacebook Inc180. 79% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ), LinkedIn Corp. (LNKD) dan laman media sosial utama lain sangat penting jika anda ingin mengekalkan kehadiran dalam talian yang kuat. Kemungkinan besar ramai pelanggan semasa anda dan orang lain yang anda ingin prospek mempunyai profil di sana, jadi jangan teragak-agak untuk melompat masuk. Dan mungkin bijak sekurang-kurangnya cuba membayar untuk pengoptimuman enjin carian (SEO) untuk sementara untuk melihat apa hasil yang anda dapat; bahkan beberapa pelanggan baru mungkin bernilai harga dalam banyak kes. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Bagaimana Penasihat Kewangan Menggunakan Media Sosial .)

Bottom Line

Umur digital mengubah dunia kita dengan cara yang kita baru mulai memahami. Penasihat yang tidak mengambil keuntungan dari risiko platform ini menjadi usang pada satu ketika, dan mereka yang memeluknya dapat meraih ganjaran yang besar. Untuk maklumat lanjut mengenai bagaimana mengintegrasikan amalan anda ke dalam dunia digital, layari laman web Persatuan Perancangan Kewangan di www. fpanet. org. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Menjadi Penasihat Kewangan Top .)