Kepelbagaian adalah komponen utama strategik strategi pelaburan kerana menyediakan kaedah untuk mengurangkan risiko keseluruhan portfolio sambil memberi peluang untuk pulangan yang optimum. Walau bagaimanapun, portfolio yang lengkap tidak semestinya memerlukan sebilangan besar pegangan untuk dipelbagaikan. Sebaliknya, para pelabur boleh memanfaatkan teras memegang dana bersama sebagai asas untuk campuran pelaburan. Reksainan utama didirikan oleh syarikat-syarikat dana bersama untuk menawarkan pelabur cara untuk mendapatkan pendedahan kepada segmen pasaran tertentu melalui kedudukan pelaburan tunggal. Pengurus dana dengan pegangan teras sering menjejaki prestasi indeks atau penanda aras yang bertujuan mewakili kelas aset tertentu, seperti ekuiti topi kecil atau bon antarabangsa. Pelabur mempunyai kelebihan melabur dalam dana bersama tunggal untuk memenuhi keperluan peruntukan aset khusus mereka, dan membina asas itu dengan dana yang diperdagangkan, saham atau bon individu, dan dana bersama lain untuk mewujudkan portfolio yang benar-benar pelbagai.

Dalam pasaran saham ekuiti besar, dana bersama adalah pilihan yang popular di kalangan pelabur. Sekuriti cap besar menyediakan kestabilan harga, dan sering, pembayaran dividen mantap yang meningkatkan pulangan keseluruhan pada portfolio. Dana bersama utama dengan tumpuan pada kedudukan besar-besaran menyediakan para pelabur akses kepada semua aspek pasaran topi besar, termasuk saham pertumbuhan dan harga yang miring. Semasa melabur dalam dana bersama utama yang mempunyai kelebihan utama, pelabur harus sedar potensi kehilangan prinsipal dan ketidakstabilan yang wujud dalam pegangan ekuiti yang mungkin menjejaskan dana bersama yang besar.

Dana Teras Besar Emas Besar

Kumpulan Wang Besar Cap Emas yang besar ditubuhkan pada September 2005 dan menguruskan $ 115. 14 juta aset. Ia bertujuan untuk memberi para pelabur penghargaan modal jangka panjang dengan melabur secara besar-besaran semua aset bersihnya dalam sekuriti ekuiti dengan permodalan pasaran yang besar. Holdings menyerupai yang terdapat dalam Indeks S & P 500 atau Indeks Russell 1000. Dana ini memfokuskan kepelbagaiannya dalam pasaran U. S. tetapi pengurus mempunyai kelonggaran untuk melabur dalam syarikat-syarikat yang diorganisasikan dalam bidang kuasa asing sebagaimana yang mereka lihat patut. Sehingga Disember 2015, ia telah menghasilkan pulangan tahunan sebanyak 10 tahun sebanyak 73%.

Holdings dalam Dana Emas Besar Emas Besar difokuskan di Amerika Syarikat, tetapi pengurus dana mempelbagaikan dengan memasukkan pelbagai sektor. Sektor teknologi terdiri daripada 20. 82% campuran pelaburan, diikuti oleh sektor penjagaan kesihatan pada 20. 41%, sektor perkhidmatan kewangan pada 15. 94% dan sektor perindustrian pada 14. 16%. Pegangan teratas dalam dana termasuk Home Depot Inc.pada 2. 60%, Northrop Grumman Corporation pada 2. 51%, Lear Corporation pada 2. 43%, Apple Inc. pada 2. 43% dan Delta Air Lines Inc. pada 2. 35%. Dana bersama ini mempunyai nisbah perbelanjaan bersih sebanyak 0. 70% dan dianggap sebagai dana tanpa beban.

Columbia Dana Peningkatan Teras Besar

Dana Teras Peningkatan Besar Columbia telah ditubuhkan pada bulan Julai 1996 dan menguruskan $ 482. 01 juta dalam aset pelabur. Pengurus dana berusaha untuk menyediakan pelabur dengan jumlah pulangan, sebelum yuran dan perbelanjaan, yang melebihi pulangan keseluruhan Indeks S & P 500. Objektif pelaburan ini dicapai dengan melabur tidak kurang daripada 80% aset dalam saham biasa syarikat yang terdapat dalam Indeks S & P 500, serta pegangan dan derivatif keselamatan boleh tukar yang pulangannya hampir sama dengan pulangan Indeks. Pengurus dana secara strategik mengalihkan bilangan dan peratusan pegangan dalam dana dalam usaha untuk mengatasi Indeks dan mengurangkan potensi prestasi yang kurang baik dari semasa ke semasa. Sehingga Disember 2015, dana itu telah menghasilkan pulangan tahunan 10 tahun sebanyak 6. 75%.

Pengurus dana memfokuskan pegangan pelaburan dalam pasaran U. S., dengan majoriti sekuriti jatuh dalam raksasa dan julat besar. Kepelbagaian merentas pelbagai sektor ada, dengan 17. 40% daripada portfolio yang dilaburkan dalam sekuriti teknologi, 15. 76% dalam sekuriti penjagaan kesihatan, 15. 59% dalam sekuriti perkhidmatan kewangan dan 11. 75% dalam sekuriti kitaran pengguna. Pemegangan Teratas Dana Utama Teras Cap Besar Columbia termasuk Apple Inc. di 4. 51%, General Electric Co. pada 2. 33%, Johnson & Johnson pada 2.20%, JPMorgan Chase & Co. pada 2. 02% dan Pfizer Inc. pada 1. 90%. Nisbah perbelanjaan bersih dana bersama ini ialah 0. 75%, dan tiada yuran dinilai pada masa yang dibeli atau ditebus.

Dana Indeks Peningkatan Teras Besar Kesetiaan

Tabung Indeks Peningkatan Teras Besar Fidelity yang besar bermula pada bulan April 2007 dan mengurus lebih daripada $ 414. 56 juta aset. Pengurus dana berusaha untuk memberikan penghargaan modal jangka panjang dengan melabur secara besar-besaran semua aset bersih dalam saham biasa yang terdapat dalam Indeks S & P 500. Walaupun pemberian permodalan permodalan pasaran yang sama boleh didapati di dalam Dana Indeks Peningkatan Teras Besar Fidelity Large, pengurus menggunakan analisis kuantitatif komputer saham yang dibantu komputer untuk memahami penilaian sejarah, pertumbuhan, keuntungan, dan faktor-faktor lain yang memberikan peluang untuk mengungguli indeks penanda aras . Sehingga Disember 2015, dana itu telah menghasilkan pulangan tahunan sebanyak lima tahun sebanyak 77.7%.

Pengurus dana mempunyai kelonggaran untuk melabur dalam penerbit domestik dan asing seperti yang mereka lihat patut, walaupun campuran pelaburan difokuskan di dalam Amerika Syarikat. Majoriti aset dana dipegang dalam sekuriti cap raksasa, diikuti oleh kedudukan besar dan pendedahan yang minimum kepada ekuiti pertengahan dan kecil. Stok teknologi membentuk sektor berat terbesar pada 20. 51%, diikuti oleh stok penjagaan kesihatan pada 17. 28%, saham kitaran pengguna pada 13. 70% dan stok perkhidmatan kewangan pada 13.08%. Pemegang saham utama dalam dana itu termasuk Apple Inc. pada tahap 4. 13%, Microsoft Corporation pada 2. 74%, Johnson & Johnson pada 2. 01%, Wells Fargo & Company pada 1. 82% dan JPMorgan Chase & Co. pada 1. 75%. Dana ini mempunyai nisbah perbelanjaan bersih yang agak rendah sebanyak 0. 45%, dan pelabur tidak dikenakan beban jualan terdahulu atau tertunda.

Schwab Core Equity Fund

Dana Equity Core Schwab bermula pada Julai 1996 dan memegang $ 2. 38 bilion aset. Dana ini bertujuan untuk menyediakan pelabur dengan pertumbuhan modal jangka panjang dengan melabur terutamanya dalam ekuiti domestik. Pada dasarnya semua aset bersama dana dilaburkan dalam sekuriti penerbit domestik dengan modal pasaran tidak kurang daripada $ 500 juta. Pengurus dana berusaha mengatasi Indeks S & P 500 keseluruhan dari masa ke masa. Sehingga Disember 2015, dana itu telah menghasilkan pulangan tahunan sebanyak 10 tahun sebanyak 43%.

Walaupun semua portfolio dana terdiri daripada ekuiti domestik, pengurus dana menawarkan beberapa kepelbagaian melalui pendedahan sektor. Sekuriti teknologi membentuk 17. 15% daripada campuran pelaburan, diikuti oleh stok penjagaan kesihatan pada 15. 26%, stok perkhidmatan kewangan pada 13. 22%, saham kitaran pengguna pada 11. 85% dan saham pertahanan pengguna pada 11. 77% . Pemegang teratas dengan Tabung Ekuiti Core Schwab termasuk Apple Inc. pada tahap 5. 95%, Lowe's Companies Inc. pada 2. 73%, PepsiCo Inc. pada 2.70%, Amgen Inc. pada 2. 67% dan Citigroup Inc. 2. 37%. Dana ini mempunyai nisbah perbelanjaan bersih sebanyak 0. 72%. Pelabur tidak dikenakan beban jualan terdahulu apabila saham dibeli tetapi mungkin dinilai yuran penebusan sehingga 2% apabila saham dijual.

BlackRock Dana Teras Cap Besar

Dana Cap Besar Teras BlackRock ditubuhkan pada Disember 1999 dan menguruskan $ 1. 72 bilion aset pelabur. Pengurus dana berusaha untuk menyediakan pelabur dengan pertumbuhan modal jangka panjang dengan melabur majoriti aset bersih dana dalam sekuriti ekuiti syarikat-syarikat besar. Campuran pelaburan terdiri daripada kebanyakan saham biasa penerbit tempatan yang terdapat di dalam Russell 1000 Index. Dana Cap Core Core BlackRock bertindak sebagai dana pengantara untuk Portfolio Teras Master BlackRock. Sehingga Disember 2015, dana itu telah menghasilkan pulangan tahunan 10 tahun sebanyak 4. 95%.

Walaupun pengurus dana memfokuskan pelaburan dalam syarikat domestik, pendedahan asing wujud pada 3. 44%, terdiri daripada sekuriti di United Kingdom dan Timur Tengah. Kepelbagaian sektor adalah paling banyak ditimbang dalam stok perkhidmatan kewangan, iaitu 21. 19% daripada portfolio. Saham penjagaan kesihatan terdiri daripada 21. 00%, diikuti oleh saham teknologi pada 20. 07% dan saham kitaran pengguna pada 14. 46%. Pemegang teratas dalam dana termasuk yang terdapat dalam Portfolio Teras Cap Master Besar BlackRock. Nisbah perbelanjaan bersih untuk dana bersama adalah agak tinggi pada 1. 14%. Pelabur dikenakan beban jualan terdahulu sebanyak 5. 25% apabila saham dibeli, walaupun tiada caj penjualan tertunda dikenakan apabila saham ditebus.