Dalam teori peruntukan aset konvensional, gabungan tunai, Sekuriti hutang dan ekuiti adalah perlu untuk mengimbangi risiko portfolio pelabur. Tunai dan sekuriti bon memainkan peranan dalam menstabilkan pulangan pelaburan dari masa ke masa, memandangkan instrumen ini kurang menentu daripada kedudukan ekuiti. Sekuriti termasuk saham biasa dan pilihan di pasaran domestik dan global menawarkan potensi pertumbuhan yang tidak terdapat dalam pelaburan yang kurang berisiko. Kedudukan ekuiti sering membentuk sebahagian besar portfolio apabila pelabur menumpukan pada menjana pulangan besar dalam tempoh masa, sementara mereka membuat peratusan yang lebih kecil dari campuran pelaburan apabila tujuannya adalah pendapatan atau pemeliharaan modal.

Kepelbagaian ekuiti boleh meningkatkan pulangan keseluruhan akaun pelaburan, tetapi stok datang dengan risiko yang besar. Syarikat-syarikat yang mengeluarkan sekuriti ekuiti boleh memenuhi kegawatan kewangan yang tidak dapat dijangka atau tidak dapat mengawal, mewujudkan situasi bagi pelabur yang memegang saham dalam perniagaan yang mengakibatkan kehilangan prinsipal yang lengkap. Di samping itu, pasaran ekuiti menghadapi turun naik yang lebih besar dan turun naik harga berbanding sekuriti hutang, yang boleh mencairkan pulangan dalam jangka pendek atau panjang. Bagi membantu melindungi pelaburan dari kerugian, pelbagai jenis penerbit sekuriti ekuiti diperlukan. Dana bersama yang berorientasikan ekuiti memberikan satu cara untuk mencapai kepelbagaian melalui pengurusan profesional dan analisis saham peringkat tinggi. Bukan setiap dana bersama ekuiti adalah sesuai untuk setiap pelabur, dan oleh itu, pelabur mesti mengkaji semula risiko dana bersama yang menarik minat mereka.

T. Rowe Price Fund Stock Global

Dana Saham Global T. Rowe telah ditubuhkan pada tahun 1995 dan kini menguruskan $ 528. 72 juta dalam aset pelabur. Objektif pelaburan dana bersama ekuiti adalah untuk menyediakan pelabur dengan pertumbuhan modal jangka panjang dengan melabur dalam saham biasa syarikat-syarikat yang ditubuhkan di pasaran domestik dan asing. Pengurus dana memilih kepelbagaian dalam pelbagai industri serta pasaran yang maju dan berkembang, dan biasanya memberi pendedahan kepada sekurang-kurangnya lima negara. Sekurang-kurangnya 40% daripada campuran pelaburan diperuntukkan kepada stok di luar Amerika Syarikat. Sehingga Disember 2015, dana itu telah menghasilkan pulangan tahunan 10 tahun sebanyak 5. 48%.

Kepelbagaian Global adalah strategi utama dalam Dana Saham Global T. Rowe, dengan syarikat-syarikat Amerika Utara membentuk 58. 46% daripada peruntukan, diikuti oleh pasaran Eropah yang maju pada 13. 81% , pasaran Asia yang baru muncul pada 8. 24% dan membangunkan pasaran Asia pada 6. 15%. Sebagai tambahan kepada kepelbagaian negara, dana melabur dalam pelbagai industri, termasuk saham teknologi pada 22. 92%, stok perkhidmatan kewangan pada 22.79%, saham kitaran pengguna pada 16. 37% dan stok penjagaan kesihatan pada 12. 33%. Pegangan teratas termasuk Priceline Group pada 4. 47%, Amazon. com pada 3. 28%, Juniper Networks pada 3. 08% dan JPMorgan Chase pada 2. 97%.

Dana bersama mempunyai nisbah perbelanjaan bersih sebanyak 0. 89%. Pelabur tidak dikenakan beban jualan apabila mereka membeli atau menebus saham.

Vanguard Ekuiti Dana Strategik

Dana Equity Strategi Vanguard ditubuhkan pada tahun 1995 dan kini mengurus $ 6. 15 bilion aset. Pengurus dana berusaha untuk menyediakan pelabur dengan penghayatan jangka panjang modal dengan melabur dalam sekuriti ekuiti dalam negeri kecil dan sederhana. Setiap pegangan menjalani analisis kuantitatif untuk memahami penilaian syarikat relatif kepada rakan-rakan industri dan prospek pertumbuhannya. Majoriti sekuriti ekuiti dalam dana bersama ekuiti juga dalam penanda aras dana, Indeks MSCI US Small + Mid Cap 2200 Index. Sehingga Disember 2015, dana bersama telah menghasilkan pulangan tahunan 10 tahun sebanyak 6. 95%.

Pengurus dana memfokuskan pelaburan dalam pasaran domestik, memberikan pendedahan yang minimum kepada penerbit asing. Walau bagaimanapun, kepelbagaian wujud dari segi permodalan pasaran dan sektor syarikat. Syarikat-syarikat pertengahan terdiri daripada 52. 92% daripada portfolio, diikuti oleh syarikat cap kecil di 33. 89% dan syarikat mikro-cap pada 10. 55%. Peningkatan sektor terbesar didapati dalam stok kitaran pengguna pada 18. 85%, diikuti oleh stok perindustrian pada 16. 34%, stok perkhidmatan kewangan pada 12. 62% dan stok teknologi pada 12. 37%. Pemegang teratas termasuk Seni Elektronik pada 1. 15%, Tesoro pada 0. 99%, Best Buy pada 0. 99% dan FirstEnergy pada 0. 96%.

Dana Equity Strategic Vanguard mempunyai nisbah perbelanjaan bersih sebanyak 0. 27%, dan pelabur tidak dikenakan beban jualan apabila mereka membeli atau menebus saham.

Forward Select Income Fund

The Forward Select Income Fund bermula pada tahun 2001 dan kini mengurus $ 1. 34 bilion aset. Dana ini bertujuan untuk menyediakan pelabur dengan tahap pendapatan semasa yang tinggi dan berpotensi untuk pertumbuhan sederhana dalam jangka panjang. Jumlah aset reksadana yang banyak dilaburkan dalam sekuriti syarikat dalam industri hartanah, termasuk kedudukan amanah pelaburan hartanah (REIT) dan perkongsian terhad master. Sebahagian besar daripada campuran pelaburan termasuk saham pilihan dan pegangan penghasilan pendapatan lain. Pengurus dana tidak terhad dari segi permodalan pasaran atau lokasi penerbit. Sehingga Disember 2015, dana itu telah menghasilkan pulangan tahunan 10 tahun sebanyak 5. 04%.

Sebahagian besar pegangan dana bersama ekuiti adalah dengan penerbit tempatan, dengan 62. 69% terdiri daripada saham pilihan dan 40. 89% saham biasa. Pemegangan utama termasuk dana Real Estate iShares U. S. pada 57%, Chatham Lodging Trust pada 3. 13%, Stag Industrial pada 2. 79% dan Franklin Street Properties pada 2. 65%. Dana bersama mempunyai nisbah perbelanjaan bersih sebanyak 1. 66%, dan pelabur dikenakan beban jualan terdahulu sebanyak 5. 75% apabila mereka membeli saham.

Kesetiaan Pilih Portfolio Perkhidmatan IT

The Fidelity Pilih Portfolio Perkhidmatan IT bermula pada tahun 1998 dan kini menguruskan $ 2.09 bilion aset. Pengurus dana berusaha untuk memberikan penghargaan modal dengan melabur terutamanya dalam saham biasa. Sekurang-kurangnya 80% daripada aset dana dilaburkan dalam sekuriti syarikat dalam sektor teknologi. Holdings menjalani analisa asas untuk mengkaji kedudukan kewangan syarikat, kedudukan industri, dan keadaan pasaran dan ekonomi yang meluas. Dana bukan beragam melabur dalam penerbit tempatan dan asing. Sehingga Disember 2015, dana itu telah menghasilkan pulangan tahunan 10 tahun sebanyak 13. 83%.

Walaupun Fidelity Select IT Services Portfolio memberi tumpuan terutamanya kepada sektor teknologi, dana bersama menyediakan beberapa pendedahan kepada syarikat-syarikat perkhidmatan kewangan, sehingga 31. 86% daripada portfolio, dan ekuiti industri, sehingga 24. 08%. Majoriti penerbit termasuk dalam dana itu adalah syarikat domestik, tetapi pengurus dana memberikan kepelbagaian dalam permodalan pasar, termasuk stok tutup raksasa pada 32. 88%, stok topi besar pada 29. 49%, saham pertengahan cap pada 17. 51 % dan stok kecil pada 15. 91%. Pegangan atas dengan dana bersama termasuk Visa pada 15. 98%, MasterCard pada 9. 17%, Penyelesaian Teknologi Cognizant pada 6. 85% dan IBM pada 6. 36%. Dana ini mempunyai nisbah perbelanjaan bersih sebanyak 0. 81% dan merupakan dana bersama tanpa beban.

Dana Pilihan Utama Oakmark Global

Dana Pilihan Oakmark Global telah ditubuhkan pada tahun 2006 dan kini mengurus $ 2. 31 bilion aset. Pengurus dana berusaha untuk memberikan penghargaan modal jangka panjang dengan melabur dalam saham biasa penerbit domestik dan asing. Tidak kurang dari tiga negara dimasukkan dalam campuran pelaburan, tetapi peruntukan itu boleh mencakup sekurang-kurangnya 12 sekuriti ekuiti. Biasanya, dana melaburkan sekurang-kurangnya 40% daripada jumlah asetnya dalam bukan U. S. pengeluar, melainkan jika pengurus dana menentukan keadaan pasaran atau penilaian syarikat kurang menguntungkan daripada pegangan domestik. Sehingga Disember 2015, dana itu telah menghasilkan pulangan tahunan sebanyak lima tahun sebanyak 66%.

Oakmark Global Select Fund menyediakan pendedahan kepada syarikat-syarikat domestik dengan melabur 54. 69% daripada portfolio dalam sekuriti Amerika Utara, tetapi membangunkan pasaran Eropah membentuk 35. 22% daripada peruntukan diikuti oleh pasaran Asia yang maju pada 10. 09% . Dana bersama terdiri terutamanya saham besar dan besar, dengan pendedahan sektor termasuk sekuriti perkhidmatan kewangan pada 32. 52%, sekuriti teknologi pada 21. 83%, sekuriti kitaran pengguna pada 17. 85% dan industrials pada 9. 74%. Pemegang teratas termasuk Alphabet pada 6. 86%, Daimler pada 5. 57%, General Electric pada 5. 29% dan JPMorgan Chase pada 5. 19%. Dana ini mempunyai nisbah perbelanjaan bersih sebanyak 1. 13%, dan ia adalah dana bersama tanpa beban.