Kajian Pendidikan Alternatif Pelaburan Jackson National Life Insurance Co 2014 memberi perkhidmatan industri kewangan beberapa pandangan tentang bagaimana sedikit pelabur dididik tentang pelaburan alternatif. Ia juga memaparkan penyedia perkhidmatan apa yang perlu dilakukan untuk memerangi masalah ini. Hasil kajian itu termasuk respons daripada 574 pelabur yang tidak bersara dengan lebih daripada $ 200, 000 dalam aset dilaburkan.

Meningkatkan komitmen untuk pendidikan kewangan, khususnya pelaburan alternatif, adalah di bawah pemikiran penasihat kewangan dan pembekal perkhidmatan kewangan. Itu mungkin kerana pelabur yang mengambil bahagian dalam tinjauan menunjukkan kekurangan pengetahuan tentang produk ini. Kekurangan pengetahuan ini adalah sebahagian daripada ketidakupayaan industri perkhidmatan kewangan untuk bersetuju dengan definisi pelaburan alternatif alternatif yang diterima secara universal. (Untuk lebih lanjut, lihat: Gambaran Keseluruhan Pelaburan Alternatif .)

Data dari kaji selidik menunjukkan bahawa jurang pendidikan di sekitar pelaburan alternatif meluas dalam semua demografi umur yang diwakili - di bawah 35, 35-45, 45-55, 55-65 dan 65 dan ke atas. Ia juga menunjukkan bahawa tahap pendidikan pelabur tidak banyak memperbaiki ketika bekerja dengan penasihat kewangan. Ini menunjukkan bahawa kekurangan pemahaman tentang pelaburan alternatif adalah sistemik dan bukan masalah terpencil untuk satu kumpulan umur atau satu jenis pelabur, tetapi sebaliknya masalah di seluruh spektrum. Ini juga bermakna usaha bersepadu perlu dibuat untuk mendidik semua pelabur mengenai produk pelaburan alternatif.

Apa yang Ingin Pelabur

Memahami bagaimana orang menggunakan maklumat hari ini adalah kunci. Banyak berubah sejak sedekad yang lalu dan hari ini, banyak pelabur mendapatkan maklumat mereka dalam talian. Mengikut data dari kaji selidik Jackson, ramai pelabur sentiasa mencari maklumat baru yang berguna yang boleh membantu mereka membuat keputusan dalam dunia pelaburan. Walaupun mereka mempunyai kepercayaan sepenuhnya terhadap pakar yang mereka bekerja, pelabur hari ini masih berminat untuk belajar dari pelbagai sumber, untuk membantu mereka membuat keputusan kewangan lebih pintar. (Untuk melihat lebih lanjut: Diversification Beyond Stock .)

Apabila ditanya bagaimana mereka lebih suka diajar mengenai produk kewangan dan maklumat pelaburan, hanya 6. 97% responden kaji selidik melaporkan bahawa mereka mahu penasihat mereka menjelaskan setiap pilihan portfolio pelaburan dan strategi kepada mereka secara terperinci, dan mereka mahu penasihat mereka mencadangkan kepada mereka bagaimana untuk bergerak ke hadapan. Hanya lebih 43% menjawab bahawa mereka mahukan penasihat mereka untuk menerangkan potensi manfaat dan risiko pelaburan dalam portfolio mereka dan memberi mereka maklumat mengenai produk ini.

Perhatikan Maklumat Permintaan

Statistik tinjauan ini harus menarik minat sesiapa dalam industri perkhidmatan kewangan, kerana mereka menerangi permintaan yang semakin meningkat oleh para pelabur untuk maklumat yang berguna secara konsisten. Ia juga boleh mengubah bagaimana penyedia perkhidmatan kewangan berfikir tentang penciptaan kandungan pendidikan, dan bagaimana penasihat menyampaikan maklumat penting ini kepada pelanggan mereka. Sekiranya penasihat memulakan langkah untuk menawarkan lebih banyak bahan yang mendidik pelabur terlebih dahulu, ia akan menandakan perubahan asas bagaimana bahan pemasaran untuk penyedia perkhidmatan kewangan dihasilkan. (Untuk lebih, lihat: Aset IRA dan Pelaburan Alternatif .)

Pendidikan biasanya terpisah daripada cabang jualan dan pemasaran industri perkhidmatan kewangan, dan lebih kerap daripada tidak, dianggap sebagai cara untuk menambah nilai dan bukan menjadi keperluan. Tetapi pelabur hari ini lebih bijak daripada dulu. Mereka mahukan penasihat mereka dapat membuktikan bahawa mereka atau perkhidmatan mereka lebih unggul daripada persaingan. Dan ketika datang dengan kandungan pendidikan yang lebih berharga dapat menciptakan lebih banyak pekerjaan bagi pemasar dan penjual, ini adalah langkah ke arah yang benar, banyak di industri yang sepakat. (Untuk lebih lanjut, lihat: Adakah Penasihat Kewangan Meninggalkan Alternatif? )

Berita Baik

Di sisi yang lebih positif, kaji selidik Jackson menunjukkan bahawa 62. 37% responden mengatakan bahawa mereka akan lebih berminat untuk melabur dalam pelaburan alternatif jika mereka dapat membaca lebih banyak bahan pendidikan, relevan dan boleh bertindak pada produk ini. Kaji selidik itu juga menunjukkan bahawa 63. 61% daripada 327 responden tinjauan yang sudah bekerja dengan penasihat bersetuju dengan sentimen itu. (Untuk lebih lanjut, sila lihat: Sekiranya Anda Menawarkan Pelaburan Alternatif? )

Mengenai memegang tunai dalam portfolio mereka, 45. 64% responden kaji selidik menyatakan bahawa mereka suka menyimpan sejumlah wang tunai yang ada dalam portfolio mereka untuk dapat melabur dalam peluang yang menjanjikan sekiranya ia timbul. Itu juga bermakna bahawa terdapat banyak peluang untuk lebih banyak bahan pendidikan disediakan untuk pelabur yang berminat dalam idea pelaburan baru. Cabarannya adalah untuk menghasilkan maklumat pendidikan tepat pada masanya dan bermaklumat yang dapat mencapai semua peringkat pelabur. Sekiranya maklumat mengenai pelaburan alternatif tidak disediakan kepada pelabur, maka mereka akan dibiarkan bergantung kepada penasihat kewangan mereka sendiri untuk menyediakannya, atau akan terus beralih ke Internet sebagai alat pembelajaran.

Bottom Line

Para pelabur lebih bersedia untuk melabur dalam produk pelaburan alternatif jika mereka memberikan lebih banyak maklumat dari industri perkhidmatan kewangan tentang bagaimana mereka bekerja dan memberi kesan kepada portfolio mereka. (Untuk lebih lanjut, lihat: Melabur dalam Dana Bersama Alternatif dan ETF .)