Penasihat kewangan adalah pakar industri yang membantu pelanggan merancang kehidupan mereka, kehidupan keluarga mereka dan membantu mencapai matlamat peribadi. Walau bagaimanapun, mana-mana penasihat kewangan yang berjaya tahu bahawa pengetahuan pasaran dan kepakaran perancangan hanyalah sebahagian daripada tugas. Bahagian lain adalah kemahiran pengurusan hubungan.

Pada penghujung hari, tidak kira betapa hebat penasihat kewangan anda, pelanggan akan meninggalkan jika mereka merasa tidak dihargai - walaupun mereka membuat wang pelaburan mereka. Terdapat ratusan ribu penasihat kewangan di luar sana. Hanya mengambil masa sebentar dan fikirkan di mana pejabat anda berada. Adakah terdapat firma perancangan kewangan lain di dalam bangunan, di jalan atau di kawasan kejiranan? Jawapannya mungkin ya. Sebenarnya pelanggan mempunyai pilihan dan soalan penasihat kewangan perlu bertanya kepada diri sendiri, mengapa pelanggan memilih untuk melakukan perniagaan dengan saya sepanjang penasihat seterusnya ? Jawapannya adalah kerana mereka menyukai anda.

Pelanggan ingin merasakan bahawa mereka adalah satu-satunya pelanggan dan ini boleh menjadi tugas yang sukar di mana terdapat panggilan telefon untuk kembali, e-mel untuk menjawab dan berdagang untuk meletakkan pelanggan lain. Sudah pasti tindakan mengimbangi - yang telah mengambil beberapa tahun untuk menguasai amalan perancangan kewangan saya sendiri - tetapi jika anda ingin menjadi penasihat kewangan yang berjaya, penting untuk menyediakan keseluruhan pakej perhubungan serta pengurusan portfolio.

Saya telah belajar selama bertahun-tahun bahawa hanya ada beberapa perkara yang anda tidak boleh katakan kepada pelanggan. Walaupun mereka benar, pelanggan tidak mahu mendengarnya kerana mereka tidak mahu alasan, mereka hanya mahu tugas dilakukan. Demi pengurusan hubungan yang baik (dan garis bawah anda), elakkan frasa ini apabila berkomunikasi dengan pelanggan. (Untuk bacaan yang berkaitan, sila lihat: Adakah Pelanggan Anda Melanaskan Kewangan? Mungkin Tidak )

"Saya Mempunyai Pelanggan Lain yang Datang."

Sama ada anda mempunyai panggilan telefon, e-mel atau pelantikan lain, pelanggan tidak peduli. Mereka membayar nasihat peribadi dan itulah yang mereka mahu dapatkan. Walaupun tidak munasabah bagi pelanggan untuk berfikir bahawa penasihat kewangan boleh menghilangkan pendapatan daripada satu pelanggan, kadang-kadang realiti terasa janggal. Daripada memberitahu klien bahawa pelantikan seterusnya di ruang menunggu, sopan membungkus perbualan dengan rekap dan senarai tindak lanjut. Kemudian gelengkan tangan mereka dan keluarkan mereka keluar dari pejabat. Ini cara profesional untuk membiarkan pelanggan mengetahui bahawa masa mereka sudah selesai.

"Anda berada di Senarai Saya Perkara-perkara yang Harus Dilakukan."

Jujurlah, kita semua mempunyai senarai harian yang perlu dilakukan dan beberapa tugas tersebut mungkin dibawa keesokan harinya, t mahu mendengarnya. Mengutamakan tugas adalah kunci kepada kecekapan pada hari sibuk anda.Walaupun perdagangan pelaburan perlu diletakkan pada masa tertentu, pelanggan harus menjadi keutamaan - terutamanya jika terdapat situasi yang perlu diperbaiki.

Menghubungi pelanggan harus menjadi keutamaan pada hari ini kerana kita semua tahu bahawa apabila ditinggalkan tanpa pengawasan, masalah dapat meningkat dan tidak ada yang menginginkannya. Jika panggilan pelanggan tidak dijawab, ia boleh membawa kepada beberapa panggilan lagi dan setiap orang boleh menjadi lebih bermusuhan. Jangan letakkan pelanggan pada senarai perkara yang harus dilakukan - hubungi mereka terlebih dahulu. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: 4 Tips Pemasaran Atas Talian untuk Penasihat )

"Saya Tidak Tahu, Tetapi Saya Akan Menemukan Jawapannya."

Ini adalah bendera merah untuk mana-mana pelanggan dan mungkin sebab untuk menghantar borang pemindahan. Jika anda tidak mempunyai maklumat yang diminta oleh pelanggan, jangan memberitahu mereka bahawa anda tidak tahu jawapannya - anda pakar. Pelanggan memberi anda tahu. Jika anda tidak mempunyai maklumat di tangan, beritahu pelanggan bahawa anda sedang mengerjakannya dan anda akan kembali kepada mereka pada penghujung hari (atau lain-lain jangka masa yang munasabah). Apapun yang anda lakukan, jangan beritahu pelanggan bahawa anda tidak tahu jawapannya kerana ia membuat anda kelihatan tidak profesional.

Bottom Line

Menjaga pelanggan dan terus berkembang pelanggan anda boleh menjadi sukar hari ini, memandangkan semua persaingan dan perubahan demografi yang akan datang. Mengetahui bagaimana untuk berkomunikasi dengan berkesan dengan pelanggan-yang memerlukan mengetahui apa yang tidak boleh dikatakan sebagai salah satu keutamaan anda. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Menggunakan Kotak Opt-In untuk Meningkatkan Senarai E-Mail Anda. )