Jika anda ingin menjadi broker saham, memilih firma yang betul akan menjadi keputusan yang amat penting dalam kerjaya anda. Firma yang anda bekerja bukan sahaja sesuai dengan personaliti dan tabiat kerja anda, tetapi juga falsafah pelaburan anda. Untuk itu, di bawah terdapat beberapa faktor broker berpotensi atau mereka yang mempunyai lesen Siri 7 baru yang perlu dipertimbangkan sebelum membina buku perniagaan di mana-mana firma.

LIHAT: Banker Atau Broker: Kerjaya Yang Betul Untuk Anda?

Budaya Korporat
Apabila ia berkaitan dengan budaya korporat, anda harus mempertimbangkan segala-galanya dari kod pakaian di tempat kerja untuk kekerapan mesyuarat mandatori dan pendidikan dalaman, kepada jenis akaun yang anda dibenarkan untuk dibuka. Pada bank pelaburan besar yang lebih besar seperti Goldman Sachs atau Morgan Stanley, kod pakaian akan menjadi agak formal. Bank-bank yang lebih besar ini juga cenderung untuk menekankan mesyuarat jualan dan melanjutkan sesi pendidikan yang melebihi keperluan FINRA mandatori. Ramai juga mempunyai sasaran jualan minimum yang perlu anda jumpai jika anda ingin tinggal di program latihan broker mereka.

Sebaliknya, firma yang lebih kecil, lebih serantau sedikit lebih fleksibel. Pasti, mereka juga mengharapkan kakitangan jualan mereka sangat profesional, tetapi mereka tidak sepatutnya ketat seperti bank nama yang lebih besar dari segi penampilan broker atau mesyuarat jualan. Di samping itu, mereka lebih tepat untuk membenarkan akaun jenis ibu dan pop, sedangkan rumah yang lebih besar boleh meminta anda untuk menyasarkan hanya pelanggan bernilai tinggi bernilai $ 1 juta atau lebih dalam aset yang dilabur.

Keperluan Kompensasi dan Prospek
Seorang broker mempunyai peluang yang lebih baik untuk membuka akaun baru di firma yang lebih besar disebabkan pengiktirafan nama. Walau bagaimanapun, kerana overhed yang dilampirkan pada pengiktirafan nama ini (termasuk penyelenggaraan pejabat jualan, belanjawan pemasaran dan kakitangan penyelidikan) pembayaran komisen sering lebih rendah daripada firma-firma yang lebih kecil. Di sisi lain, firma yang lebih kecil, seperti yang terdapat di kebanyakan jalan utama di Amerika, sering menawarkan kadar komisen yang lebih tinggi kepada broker mereka.

Setakat prospek yang dipertimbangkan, di firma seperti Merrill Lynch dan JP Morgan, anda mungkin perlu "senyum dan dail." Dengan kata lain, anda dijangka akan memukul telefon dengan keras semasa anda membina buku anda. Firma-firma yang lebih kecil, sebaliknya, memberi tumpuan lebih kepada rangkaian, dan mengadakan seminar pelaburan untuk mendapatkan prospek. Membina pelanggan adalah satu kemestian, jadi terpulang kepada anda untuk memutuskan bagaimana anda lebih suka melakukannya dan syarikat mana yang sesuai dengan gaya jualan anda.

Jenis dan Pilihan Pelaburan
Firma pelaburan besar seperti melihat broker mereka meletakkan peratusan tertentu dari buku perniagaan mereka ke dalam pelbagai jenis pelaburan. Oleh itu, dalam beberapa kes, broker mungkin mendapati mereka membeli nota Perbendaharaan atau bon korporat untuk beberapa pelanggan mereka, sama ada mereka suka atau tidak.Kadang-kadang, ini berlaku kerana firma pelaburan menanggung jamin transaksi ini. Firma-firma yang lebih kecil cenderung lebih fleksibel dan biasanya membenarkan peruntukan aset tersebar di pelbagai jenis ekuiti atau pelaburan lain yang sesuai. Mereka juga kurang tertumpu untuk membina kedudukan bon korporat atau kerajaan semata-mata untuk mendapatkan perniagaan perbankan pelaburan. Perkara lain yang perlu dipertimbangkan adalah bahawa syarikat-syarikat yang lebih besar juga terkenal kerana mendorong saham kakitangan penyelidikan mereka mencadangkan, sementara firma-firma yang lebih kecil kadangkala membenarkan broker mereka melakukan penyelidikan sendiri.

LIHAT: Laporan Penyelidikan Bendera Merah

Keupayaan mendapatkan tawaran awam awal (IPO) sepatutnya menjadi faktor penting dalam keputusan anda. Firma kecil, yang tidak melakukan pengunderaitan, biasanya tidak mempunyai akses kepada tawaran saham awal. Sebaliknya, bank-bank besar sering mendapat keretakan pertama di persembahan, dan broker mereka sering diberikan peruntukan untuk dijual kepada pelanggan mereka.

Untuk jelas, IPO tidak sesuai untuk semua pelabur. Sebenarnya, banyak broker membina buku perniagaan yang besar tanpa pernah mendapat tawaran awal. Walau bagaimanapun, ia boleh membantu para broker untuk menggunakan alat ini di bawah tali pinggang mereka. Lagipun, keupayaan untuk memperoleh saham dalam IPO sangat menarik untuk pelanggan, dan akan membantu wakil berdaftar mendapatkan pelanggan baru.

Adakah Pelanggan Anda Really Yours?
Pada kebanyakan firma broker, akaun klien yang anda buka adalah milik firma. Dengan kata lain, jika anda pergi, atau jika anda dipecat, syarikat itu menyimpan akaun tersebut. Selain itu, sebagai sebahagian daripada kontrak pekerjaan awal anda, anda mungkin perlu menandatangani dokumen yang melarang anda menghubungi mana-mana pelanggan tersebut untuk tempoh masa tertentu, walaupun selepas anda berpisah daripada firma. Beberapa firma besar juga mempunyai reputasi untuk menolak broker penuaan dan menyimpan akaun mereka. Walaupun ini mungkin tidak biasa, itu adalah sesuatu yang harus anda ketahui.

Firma ibu-ibu yang lebih kecil boleh membenarkan anda menyimpan klien anda jika anda pergi dan kontrak pekerjaan mereka mungkin tidak begitu ketat. Ini bermakna walaupun firma ibu-dan-pop tidak membenarkan anda menyimpan pelanggan anda semasa pemisahan, mereka mungkin tidak melarang anda daripada menghubungi mereka di jalan raya. Itulah yang besar!

Bottom Line
Terdapat banyak faktor yang perlu dipertimbangkan jika anda ingin masuk ke dalam perniagaan broker saham. Sebelum anda menerima kedudukan jangka panjang di firma, pastikan anda melakukan kerja rumah anda. Anda akan gembira awak lakukan!