Ditubuhkan pada tahun 1970, Franklin Templeton Fixed Income Group menawarkan pelbagai pilihan dana bersama untuk pelabur institusi dan individu untuk tujuan pelaburan dan kepelbagaian. Franklin Templeton mempunyai pasukan berdedikasi profesional berpendapatan tetap di seluruh dunia yang menyediakan kepakaran mendalam dalam semua bidang utama pasaran pendapatan tetap. Dana bersama tetap Franklin Templeton datang pada kos yang munasabah dengan penarafan tinggi daripada agensi penarafan dana utama.

Templeton Global Bond Fund Class C (TEGBX)

Aset di bawah pengurusan (AUM): $ 45. 1.000%

Nisbah perbelanjaan bersih: 1. 28%

Templeton Global Bond Fund Class C melaburkan dalam spektrum yang luas dari bon dan hutang pelbagai kematangan dan risiko yang berbeza. Dana ini memegang kebanyakan bon kerajaan dan agensi kerajaan. Usaha penyelidikannya memberi tumpuan kepada analisis negara untuk mencari ketidakseimbangan dalam nilai-nilai kadar faedah, kredit dan mata wang berdaulat. Dana ini mempunyai profil pasaran utama yang muncul dengan bon berdaulat yang dikeluarkan oleh Mexico dan Hungary yang menyumbang 15% dan 14% daripada aset dana masing-masing. Dana ini juga memegang bon berdaulat dari negara-negara lain, terutamanya Indonesia (peruntukan 9%), Brazil (8% peruntukan) dan Ukraine (8% peruntukan). Kira-kira 60% daripada pegangan dana dinilai A atau di atas, dengan bon sampah yang mempunyai 20% peruntukan. Kerana dana melabur dalam sekuriti pendapatan tetap yang disebut dalam mata wang tempatan, pulangannya mungkin tertakluk kepada turun naik mata wang asing.

Oleh kerana pulangan yang diselaraskan dengan risiko yang kukuh, Morningstar telah memberikan dana penilaian keseluruhan lima bintang dan penarafan penganalisis emas. Dana ini menanggung kos yuran beban sebanyak 1% dan memerlukan pelaburan awal $ 1, 000. Ia mempunyai tempoh purata yang sangat rendah 0. 22 tahun dan hasil SEC 30 hari sebanyak 2. 65%.

Franklin Persekutuan Pendapatan Bebas Cukai Penasihat Kelas (FKTIX)

AUM: $ 11. 3 bilion

NAV tahunan purata tahunan 2010-2015: 4. 59%

Nisbah perbelanjaan bersih: 0. 61%

Dana Penasihat Kelas Bebas Cukai Federal Franklin melabur dalam instrumen hutang yang pendapatannya dikecualikan daripada cukai pendapatan persekutuan, seperti sekuriti perbandaran peringkat pelaburan . Dana ini mempunyai pasukan pengurusan yang berpengalaman yang membeli dan memegang sekuriti pendapatan tetap sehingga kematangan mereka. Dana ini memberi tumpuan kepada bon perbandaran yang berkualiti rendah dan tidak menggunakan leverage atau melabur dalam derivatif. Ini telah menyebabkan perolehan portfolio yang sangat rendah kira-kira 5. 5% dan kecekapan cukai yang tinggi untuk pelabur dana. Lebih 80% aset dana dipegang dalam bon perbandaran dengan penilaian kredit A atau ke atas.Bon California dan Texas mempunyai peruntukan terbesar sebanyak 14% dan 11%.

Dana itu telah memperoleh penarafan keseluruhan lima bintang dari Morningstar bersama dengan penarafan penganalisis perak. Ia mempunyai tempoh purata 4. 3 tahun dan hasil SEC 30 hari sebanyak 1. 89%. Dana ini memerlukan pelaburan minimum $ 1, 000.

Franklin Total Return Fund Penasihat Kelas (FKBAX)

AUM: $ 5. 0 bilion

NAV tahunan purata tahunan 2010-2015: 3. 63%

Nisbah perbelanjaan bersih: 0. 87%

Penasihat Kelas Dana Franklin Total Return adalah dana pendapatan tetap pelbagai sektor yang melabur dalam sekuriti hutang kerajaan dan korporat. Dana ini terutamanya menumpukan pada bon gred pelaburan yang mempunyai lebihan 80% peruntukan. Bon korporat menyumbang kira-kira 30% daripada aset dana, manakala sekuriti yang disokong gadai janji agensi (MBS) dan bon antarabangsa mempunyai 19% dan 10% peruntukan.

Dana itu telah memperoleh penilaian keseluruhan bintang empat dari Morningstar dan penarafan penganalisis gangsa. Ia mempunyai tempoh efektif lima tahun dan hasil SEC 30 hari sebanyak 2. 67%. Dana ini dilengkapi dengan pelaburan minimum $ 1, 000.

Franklin Penasihat Kelas Dana Strategik Pendapatan (FRSTX)

AUM: $ 7. 7 bilion

NAV tahunan purata tahunan 2010-2015: 3. 65%

Nisbah perbelanjaan bersih: 0. 84%

Penasihat Kelas Dana Strategik Pendapatan Franklin melabur dalam pelbagai sekuriti hutang AS dan asing, termasuk di pasaran baru muncul. Dana melabur dalam pelbagai jenis sekuriti pendapatan tetap, menumpukan pada idea-idea teratas yang terdapat dalam setiap sektor. Tidak seperti dana lain, ia mempunyai sebahagian besar asetnya yang berkaitan dengan bon gred bukan pelaburan yang mencakupi kira-kira 57% daripada portfolio dana. Bon korporat berprestasi tinggi mempunyai peruntukan 30%, manakala bon berdaulat antarabangsa dan pinjaman kadar terapung menyumbang 14% dan 13% daripada aset dana. Lebih daripada 90% daripada portfolio dana tersebut adalah dalam U. S. dolar.

Dana ini telah memperoleh penilaian keseluruhan dua bintang dari Morningstar. Dana ini tidak mempunyai yuran beban dan tidak mempunyai keperluan pelaburan minimum. Tempoh efektif portfolio ialah 3. 1 tahun, sementara hasil SEC 30 hari pada tahap 5. 25%.