Teknologi terus membentuk dan membentuk dunia kita pada kelajuan yang semakin meningkat. Telefon pintar, tablet dan iPad kini menjadi barangan isi rumah yang biasa, dan semakin banyak barangan dan perkhidmatan yang dapat diakses di seluruh dunia melalui platform berasaskan awan. Industri kewangan tidak terkecuali untuk ini, dan revolusi digital dengan cepat mengubah cara penasihat kewangan dapat menjalankan amalan dan perkhidmatan pelanggan mereka. Beberapa trend teknologi terkini yang menasihatkan penasihat untuk tetap berada di atas untuk terus berdaya saing termasuk:

• Mobiliti: Semakin banyak pelanggan mahu dapat melihat dan mengakses wang mereka dari mana saja. Platform akaun berasaskan awan boleh memudahkan ini dan membolehkan pelanggan menguruskan aset mereka melalui komputer, tablet atau telefon pintar. Skype dan program sembang video juga membenarkan penasihat untuk mengadakan perbincangan secara tatap muka dari jauh dan mudah. Perkhidmatan ini akan menarik minat pelanggan muda yang selesa dengan teknologi. Mereka juga akan menjadikan hidup lebih mudah untuk penasihat, yang akan dapat memasukkan data pelanggan terus ke portal digital mereka dari rumah klien mereka atau kawasan mesyuarat lain. (Untuk lebih lanjut, lihat: Alat Utama Setiap Penasihat Kewangan Perlu .)

• Integrasi: Penasihat hari ini perlu mempunyai platform yang membolehkan mereka menggabungkan semua aspek pekerjaan mereka secara berkesan ke dalam satu stesen kerja bersepadu, serta kesalinghubungan total antara e-mel, media sosial, rekod klien dan pangkalan data lain supaya maklumat yang dimasukkan di mana-mana satu tempat secara automatik dibawa ke seluruh sistem keseluruhan. Jenis integrasi ini membolehkan penasihat untuk menghasilkan analisis portfolio tersuai dan menghubungkannya dengan berita dan data lain yang berkaitan dengan masa dan usaha yang minimum. Perkhidmatan individu yang disediakannya juga dapat membantu meningkatkan kepuasan pelanggan dan kesetiaan. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Menjadi Penasihat Kewangan Top .)

• Media Sosial: Penasihat hari ini hampir tidak mempunyai pilihan tetapi untuk membangun dan mengekalkan kehadiran media sosial yang kuat. Facebook, Twitter, LinkedIn dan laman web lain yang serupa dapat memberi penasihat dengan cara yang sangat baik untuk pemasaran dan memajukan laman web berikut serta mengetahui maklumat penting mengenai kehidupan peribadi dan profesional pelanggan mereka. Sudah tentu penasihat perlu memastikan bahawa semua yang mereka posting dibersihkan dengan jabatan kepatuhan mereka dan mematuhi semua garis panduan peraturan. FINRA mengeluarkan satu set peraturan untuk media sosial pada tahun 2013, dan wakil berdaftar perlu membiasakan diri dengan mereka sebelum membuat profil dalam talian. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Penasihat Kewangan Menggunakan Media Sosial dan Tips Tapak Web untuk Penasihat Kewangan .)

• Outsourcing: Banyak penasihat semakin dipaksa menumpukan amalan mereka di bidang khusus seperti pilihan saham atau perancangan harta untuk mengekalkan daya saing mereka. Tetapi untuk melakukan ini dengan berkesan, banyak tugas, seperti pemasaran, pengiklanan atau hiasan pejabat mungkin perlu diwakilkan kepada orang lain yang lebih berbakat dalam bidang ini. Crowdsourcing juga telah menjadi satu bentuk penyumberluaran baru untuk sesetengah penasihat, dan popularitinya berkemungkinan akan meningkat pada masa akan datang kerana ia menawarkan kos yang lebih rendah daripada mengupah pakar dalam beberapa kes.

• Keselamatan siber: Barisan trend ini dengan kedua-dua pergerakan dan penyumberan luar sebagai komponen penting dalam amalan penasihat moden yang berjaya. Sangat penting untuk mengekalkan data pelanggan yang mencukupi dalam usia penggodaman dan kecurian identiti, dan kegagalan berbuat demikian boleh mengakibatkan liabiliti astronomi dan akibat buruk bagi kedua-dua penasihat dan pelanggan mereka. Penasihat yang tidak begitu mahir dengan teknologi adalah bijak untuk menyewa pakar dalam bidang ini khususnya. (Untuk bacaan yang berkaitan, sila lihat: Penasihat Kewangan Merasakan tidak selamat Cyber ​​ dan Mendidik Pelanggan Anda Mengenai Cybersecurity .)

• Robo-Advisors: Kini terdapat banyak program komputer canggih yang boleh mengurus aset pelanggan dan melaksanakan perkhidmatan seperti pengimbangan semula atau pengaktifan portfolio automatik yang melaksanakan pelan tertentu. Walaupun program-program ini tidak dapat menggantikan penasihat manusia sepenuhnya, mereka dapat menolong para penasihat bebas daripada menjalankan tugas-tugas biasa secara manual yang berkaitan dengan pengurusan wang setiap hari. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Penasihat Kewangan Boleh Laraskan kepada Robo-Penasihat dan Robo-Penasihat dan Sentuhan Manusia: Better Together? )

Bottom Line

, keselamatan, kebebasan dan integrasi adalah objektif baru yang kebanyakan firma penasihat kewangan moden menembak dalam zaman digital. Walaupun tugas menjaga data klien mungkin akan menjadi pertempuran teknologi yang tidak pernah berakhir, adalah satu keperluan bagi mereka yang berminat untuk mengembangkan amalan mereka dan menyediakan perkhidmatan yang relevan kepada pelanggan mereka. (Untuk lebih lanjut, lihat: Trend Mencabar Penasihat Kewangan dan Tips SEO untuk Penasihat Kewangan .)