Jadi anda mahu menjadi seorang peniaga broker? Nah, anda boleh menyertai atau firma sedia ada atau anda boleh memulakan firma anda sendiri. Untuk mencapai yang terakhir ini memerlukan banyak kerja, tetapi ia berpotensi untuk membayar dengan cara yang besar. (Untuk lebih lanjut, lihat: Apa itu 'Peniaga-Broker' dan Mengapa Haruskah Anda Memelihara? )

Melangkah ke perniagaan untuk diri sendiri melibatkan risiko dan ganjaran yang besar. Fikirkan ia sebagai permainan spekulasi di mana anda melabur dalam permulaan - hanya pelaburan itu sebenarnya dalam diri anda dan orang di sekeliling anda, dan bukannya dalam pasukan pengurusan yang anda tahu sedikit tentang. Itu mungkin membuat bunyi seperti keputusan mudah tetapi perlu diingat bahawa anda melakukan semua kerja, terutama pada hari-hari awal, untuk memastikan perniagaan berjalan. Apabila melabur dalam permulaan orang lain, beban kerja lebih ringan; ia hanya melibatkan penyelidikan awal dan pemantauan laporan suku tahunan dan tahunan. (Untuk lebih lanjut, lihat: Dalam Konteks Permulaan, Apakah Pertumbuhan Mampan? )

Kelebihan

Kelebihan terbesar untuk memulakan broker-broker anda sendiri adalah bahawa tidak ada birokrasi yang tidak perlu, anda mempunyai kebebasan untuk melakukan sesuatu dengan cara anda sendiri, dan ada potensi untuk kekayaan yang besar. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Penolakan Broker-Broker Bebas .) Titik terakhir ini mungkin akan memotivasi kebanyakan pembaca, tetapi di sana tidak akan mudah. Anda memerlukan perniagaan berskala, kakitangan pengurusan yang berpengalaman dapat memimpin dan berjaya menavigasi masa sukar, modal, dan lesen dan keahlian yang betul, termasuk:

1. Lesen untuk menjual produk pelaburan

2. Keahlian Lembaga Kawal Selia Industri Kewangan (FINRA) keahlian

3. Keahlian Perlindungan Pelabur Sekuriti (SIPC)

4. Borang yang diluluskan BD dari Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa (SEC )

Bermula

Untuk memulakan, anda memerlukan sekurang-kurangnya $ 50,000 hingga $ 100,000 dalam modal. Anda memerlukan $ 100,000 hingga $ 150,000 jika broker-broker anda akan berdagang untuk akaunnya sendiri. Pengalaman juga memainkan peranan yang besar. Lebih mudah untuk berjaya jika anda sudah menjadi kontraktor bebas. Jika tidak, risiko itu dinaikkan. (Untuk bacaan berkaitan, lihat: Bekerja untuk Peniaga-Broker Bebas vs Big Bank .)

Sekiranya anda sedang menjadi kontraktor bebas dan anda masih berada di pagar, berapa kerap anda bersih setiap tahun? Ambil jawapan itu dan jadikannya pada sebelah manusia persamaan. Sebagai contoh, adakah modal yang cukup untuk risiko tanpa mengubah gaya hidup anda? Sama ada anda mengakui atau tidak, gaya hidup memainkan peranan yang luar biasa. Anda masih mahu bercuti musim panas, kereta mewah dan rumah yang bagus di daerah sekolah yang baik, walaupun ia memerlukan perkataan yang paling berbahaya di alam semesta kewangan: Hutang.(Untuk bacaan yang berkaitan, sila lihat: Adakah Nisbah Hutang Keuntungan Saya Menjejaskan Nilai Kredit Saya? )

Orang yang hidup dengan hutang minimum sering lebih bahagia. Sekiranya anda sudah menanggung kos peribadi yang rendah dan anda sedang bekerja dengan baik di penjual broker semasa anda, maka ia membuat peralihan lebih mudah. Pendekatan yang terbaik, tentu saja, adalah untuk membina modal dari kedudukan semasa anda sementara juga memotong kos peribadi. Modal sedia ada anda akan bertumpuk dengan cepat, yang akan membawa kepada usaha yang kurang berisiko di broker penjual anda sendiri. FINRA pada dasarnya ingin tahu bahawa modal anda akan meliputi keperluan modal bersih ditambah enam bulan pertama perbelanjaan tanpa sebarang pendapatan. FINRA mahu memastikan industri ini kukuh. Oleh itu, ia hanya akan meluluskan permohonan yang disokong oleh modal yang diperlukan dan pengurusan yang kuat dan berpengalaman. (Untuk lebih lanjut, lihat: FINRA: Cara Melindungi Pelabur .)

Untuk memberi anda idea yang lebih mendasar mengenai perbelanjaan permulaan, pertimbangkan senarai pendek ini:

• Pendaftaran FINRA

• )

• Perunding

• Pekerja

• Deposit kepada firma penjelasan

Itu mungkin senarai ringkas, tetapi perbelanjaan boleh menjadi sangat menggembirakan - terutamanya yang tidak dijangka. Salah satu kunci kejayaan adalah dengan menggunakan pasukan pengurusan yang baik untuk menjaga kos rendah tanpa mengorbankan potensi pertumbuhan; ini adalah garis halus yang sangat sedikit orang mempunyai keupayaan untuk kaki. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Pasukan Pengurusan Rantaian Nilai yang Membantukan Membantu Syarikat? )

Tidak menghalang anda dari usaha ini, tetapi anda juga perlu tahu bahawa kebanyakan peniaga broker baru kehilangan wang dalam tahun pertama mereka, dengan purata antara 10% hingga 20%. Walau bagaimanapun, ia mengambil perniagaan purata dalam mana-mana industri selama tiga tahun untuk menguntungkan. Oleh itu, ini tidak boleh bertindak sebagai penghalang. Selagi anda mengelilingi diri anda dengan orang yang mempunyai kepandaian, kepimpinan dan kemahiran menyelesaikan masalah, kemungkinan kejayaan akan tinggi. Pastikan anda mengimbangi pasukan dengan broker berorientasikan jualan dan pengurusan berpengalaman. (Untuk lebih lanjut, lihat: Cabaran yang Tidak Diharapkan untuk Profesional Kewangan Bekerja Sendiri .)

Melekat dengan tema rakyat, anda memerlukan dua pengetua dan satu prinsipal operasi kewangan - dengan satu tahun langsung pengalaman dan dua tahun pengalaman tidak langsung - jika anda mahu diluluskan oleh FINRA. Pegawai utama mesti berdaftar dengan FINRA, mengambil ujian yang layak, dan cap jari. (Untuk maklumat lanjut, lihat: Pendaftaran Permulaan - Siri 63 .)

Setelah memfailkan Borang BD anda melalui Depositori Pendaftaran Pusat yang dikendalikan oleh FINRA, SEC akan mempunyai 45 hari untuk memutuskan jika anda diluluskan. Sekiranya anda menerima berita baik, pemberian pesanan anda tidak akan berkuatkuasa sehingga anda menjadi ahli organisasi kawal selia sendiri atau SRO. (Untuk bacaan yang berkaitan, sila lihat: Bolehkah saya Mengambil Ujian Siri 6 Tanpa Ditaja? )

Borang BD membolehkan SEC menyemak maklumat dan latar belakang peribadi dan profesional anda, semak maklumat mengenai rakan kongsi dan pekerja perniagaan anda , dan membantu mereka menentukan sama ada terdapat konflik kepentingan.SEC ingin melihat piawaian profesional yang tinggi, tanggungjawab fiskal, butiran mengenai jenis sekuriti yang akan dijual, struktur organisasi dan operasi perniagaan, dan senarai negara-negara di mana produk akan dijual. (Untuk bacaan yang berkaitan, sila lihat: SEC: Suatu Sejarah Singkat Peraturan .)

FINRA

Oleh kerana terdapat begitu banyak maklumat, ini dapat membingungkan dengan cepat. Mari kita kembali seminit dan lihat apa yang diperlukan untuk menjadi ahli FINRA (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Saya Menjadi Ahli FINRA? ):

• Borang BD

• Borang U-4 dan U-5 (digunakan oleh peniaga broker untuk mendaftar atau mengeluarkan pendaftaran mereka dari SEC, SRO dan bidang kuasa)

• Pelan perniagaan komprehensif

• Salinan perjanjian dengan bank, agen penjelasan, dan perkhidmatan biro

• Sumber modal

• Deskripsi sistem penyeliaan

• Prosedur penyeliaan bertulis

• Program pencegahan pengubahan wang haram

• Deskripsi program pendidikan berterusan firma

Bottom Line

maklumat boleh menjadi sangat menggembirakan, dan FINRA mempunyai reputasi untuk permintaan yang berterusan untuk dokumentasi dan komunikasi lanjutan yang berterusan. Walau bagaimanapun, jika anda melalui proses kelulusan dan kemudian merancang kerja anda dan melaksanakan pelan anda, potensi hadiah untuk peniaga broker yang berjaya sangat tinggi. (Untuk lebih lanjut, lihat: 9 Tips untuk Meningkatkan Perniagaan yang Berjaya .)