Dengan pasaran saham yang tidak menentu dan peningkatan kadar faedah, keadaan pasaran semasa membuat penjimatan simpanan persaraan lebih penting daripada biasa. Tunai yang disimpan di bank yang digabungkan dengan pelaburan dalam dana bersama secara luas boleh memberikan kepelbagaian ini untuk penabung persaraan.

Legg Mason Inc. (LSE LMLegg Mason Inc. 97 + 0 72% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) adalah firma pengurusan aset global dengan lebih daripada $ 670 bilion aset di bawah pengurusan (AUM) pada 31 Mac 2016. Legg Mason dan syarikat-syarikat gabungannya menawarkan pemilihan dana bersama yang boleh menampung semua tahap toleransi risiko dan keinginan untuk pulangan.

Dua dana sangat sesuai untuk mempelbagaikan keseluruhan portfolio, dan dua dana tambahan berfungsi dengan baik untuk mempelbagaikan bahagian pertumbuhan portfolio sambil memberikan pulangan yang lebih tinggi. Pulangan untuk empat dana dikira menggunakan nilai aset bersih (NAV) saham Kelas A, walaupun empat dana ini biasanya mempunyai beban jualan. Adalah mungkin untuk mengurangkan atau menghapuskan caj jualan dengan membuat pelaburan yang lebih besar di seluruh keluarga Dana Legg Mason. Sesetengah broker, seperti Fidelity Investments, mengetepikan beban jualan untuk pelanggan mereka dan tidak mengenakan yuran transaksi.

ClearBridge Dana Pertumbuhan Cap Besar (SBLGX)

Dana Pertumbuhan Cap Besar ClearBridge mencari penghargaan modal melalui melabur dalam syarikat-syarikat cap besar yang mempunyai prospek pertumbuhan purata dan harga saham di atas penghargaan. Walaupun kebanyakan stok ini berada dalam indeks S & P 500, pengurus dana melabur di sekitar 50 syarikat yang mereka percaya dapat mengungguli pasaran. Mereka telah melakukan pekerjaan yang baik untuk memenuhi objektif mereka; Dana bernilai empat bintang Morningstar ini mempunyai pulangan tahunan tahunan sebanyak 20. 09% lebih tiga tahun dan 16. 51% lebih lima tahun.

Legg Mason Opportunity Trust (LMOPX)

Dana berisiko tinggi, tinggi pulangan ini tidak sesuai untuk pelabur konservatif. Ia sesuai untuk sebahagian daripada aset pelabur yang mencari pulangan yang lebih besar dan mempunyai 10 atau lebih tahun sebelum bersara. Bill Miller yang legenda adalah salah satu pengurus Legg Mason Opportunity Trust.

Dana itu mencari pertumbuhan modal jangka panjang. Pengurus dana tidak dikekang oleh gaya pelaburan, kelas aset atau jenis instrumen kewangan. Mereka juga boleh memanfaatkan sehingga 10% aset bersih dana. Pendekatan berisiko tinggi, pulangan yang tinggi ini menghasilkan pulangan tahunan tahunan sebanyak 29. 67% lebih tiga tahun dan 14. 49% lebih lima tahun. Jumlah pulangan tahunan 10 tahun dana ialah 4. 16%, yang kurang daripada jumlah keseluruhan tahunan S & P 500 Index Fund sebanyak 6. 91%.

QS Legg Mason Dana Pertumbuhan Konservatif (SBBAX)

Dana Pertumbuhan Konservatif QS Legg Mason tidak langsung melabur dalam saham atau bon biasa; Sebaliknya, ia adalah dana dana.Dana Pertumbuhan Konservatif melaburkan wang dalam pelbagai dana bersama yang diuruskan oleh Legg Mason dan sekutunya. Ia mengimbangi aset dana antara pelaburan dalam dana ekuiti dan pelaburan dalam dana pendapatan tetap dengan sekurang-kurangnya 35% dalam kelas aset tetapi tidak lebih daripada 65%. Dana memegang terutamanya U. S. sekuriti dengan beberapa pendedahan antarabangsa.

Pendekatan dana-dana ini, dengan aset tersebar di lebih daripada 15 dana pelaburan individu, menyediakan pelabur dengan kepelbagaian yang luas; pelaburan mereka memberi mereka sekeping kecil lebih daripada 1, 000 sekuriti yang berlainan. Pelabur juga menerima pulangan yang berpatutan untuk dana seimbang. Dana ini telah mencapai jumlah tahunan sebanyak 6. 7% dalam tempoh tiga tahun, 7. 12% dalam tempoh lima tahun dan 5. 12% dalam tempoh 10 tahun. Objektif Indeks QS Batterymarch S & P 500 Index adalah untuk mengesan pertumbuhan dan pengembalian Indeks Standard dan Poor's (S & P) 500.

QS Batterymarch S & P 500 Index Fund (SBSPX)

Ia menyelesaikannya dengan membeli semua 500 stok yang membentuk indeks dalam hubungan langsung dengan bobot modal mereka dalam indeks. Melabur dalam dana Indeks S & P 500 menyediakan para pelabur dengan pemilikan fraksional dalam 500 syarikat terbesar U. S. yang didagangkan secara terbuka.

Satu kelebihan tambahan kepada dana indeks ialah ia diuruskan secara pasif, jadi ia mempunyai yuran yang lebih rendah daripada dana bersama yang diuruskan secara aktif dan sering memberikan pulangan yang lebih baik. Dana itu telah mencatatkan pulangan tahunan 15. 41% lebih tiga tahun dan 13. 75% lebih lima tahun.