Pilihan menawarkan potensi keuntungan besar dan kerugian besar. Walaupun potensi untuk mendapatkan keuntungan memikat, kerumitan mereka menjadikan mereka sesuai untuk hanya pelabur yang canggih dengan toleransi yang tinggi untuk risiko.

1. Apabila derivatif gagal membantu pelabur mencapai matlamat mereka, derivatif itu sendiri dipersalahkan untuk kerugian yang timbul apabila, sesungguhnya, ia sering pelabur yang tidak memahami sepenuhnya bagaimana ia harus digunakan, risiko yang wujudnya, dan lain-lain < Sesetengah melihat derivatif sebagai satu bentuk perjudian yang sah yang membolehkan pengguna membuat pertaruhan di pasaran. Walau bagaimanapun, derivatif menawarkan faedah yang melampaui perjudian dengan menjadikan pasaran lebih cekap, membantu menguruskan risiko dan membantu pelabur untuk menemui harga aset.

Walaupun peniaga profesional dan pengurus wang boleh menggunakan derivatif dengan berkesan, kemungkinan pelabur biasa akan dapat menghasilkan keuntungan dengan perdagangan derivatif dikurangkan oleh ciri-ciri asas instrumen:

Jangka hayat

- Derivatif adalah aset "pembaziran masa". Apabila setiap hari berlalu dan tarikh tamat tempoh, anda akan kehilangan lebih banyak "masa" premium dan nilai opsyen berkurangan.

Arah dan Masa Pemasaran

- Untuk menghasilkan wang dengan banyak derivatif, pelabur mesti meramalkan tepat arah arah mana pasaran atau indeks akan bergerak (naik atau turun) dan magnitud minima langkah semasa jangka masa yang ditetapkan. Kesalahan di sini hampir menjamin kerugian pelaburan yang besar. Kos

- Tawaran / permintaan spread lebih banyak derivatif seperti opsyen boleh menakutkan. Pilihan dengan tawaran sebanyak 5. 25 dan permintaan 5. 875 bermaksud pelabur boleh membeli lot pusingan (100 unit) untuk $ 587. 50 tetapi hanya boleh menjualnya dengan harga $ 525, mengakibatkan kerugian segera $ 61. 50 sebelum pemfaktoran di komisen.