Terdapat tiga reksadana yang terdapat dalam kategori pendapatan dan kategori pulangan sebenar Fidelity, subset kategori peruntukan asetnya, yang turut termasuk tarikh sasaran, risiko sasaran, peruntukan seimbang dan dana penggantian pendapatan. Dana peruntukan aset fidelity memberi tumpuan kepada menyediakan campuran pelaburan dalam kelas aset yang berbeza, yang direka untuk mengurangkan turun naik dan menawarkan strategi pelaburan yang seimbang untuk menyediakan pendapatan dan penghargaan modal.

Pelaburan Fidelity

Ditubuhkan pada tahun 1946 dan beribu pejabat di Boston, Fidelity Investments beroperasi melalui 10 pejabat serantau di Amerika Syarikat yang terletak sejauh barat sebagai Denver. Fidelity adalah penyedia dana bersama dan perancangan kewangan kedua terbesar di seluruh dunia. Sehingga Disember, 2015, Fidelity hanya mempunyai lebih daripada $ 5 trilion dalam jumlah aset pelanggan dan lebih daripada $ 2 trilion dalam aset di bawah pengurusan (AUM). Kesetiaan menawarkan dana bersama, produk insurans, program manfaat pekerja, perkhidmatan broker dan perkhidmatan pengurusan kekayaan. Syarikat itu menawarkan beratus-ratus dana bersama, dibahagikan kepada kategori utama ekuiti domestik, ekuiti antarabangsa, sektor, pendapatan tetap, peruntukan aset, indeks dan dana pasaran wang.

1) Dana Pendapatan Strategik Kesetiaan (FSICX)

Dana Pendapatan Strategik Fidelity dilancarkan pada tahun 1998. Dana ini melabur $ 7. 4 bilion aset terutamanya dalam sekuriti hutang, termasuk bon grade gred pelaburan dan bukan pelaburan. Dana mungkin melabur dalam pasaran baru muncul atau sekuriti asing lain, serta dalam sekuriti hasil tinggi. Campuran pelaburan tipikal dana adalah kira-kira 40% bon hasil yang tinggi, 30% U. S. bon kerajaan dan gred pelaburan, 15% sekuriti pasaran baru muncul dan 15% sekuriti pasaran maju asing. Matlamat pelaburan utama dana adalah tahap pendapatan semasa yang tinggi. Tujuan sekunder adalah peningkatan modal jangka panjang.

Pengurus portfolio dana utama ialah Joanna Bewick, yang telah bersama Fidelity sejak tahun 1997, menguruskan beberapa dana dalam kumpulan peruntukan aset. Bewick mempunyai MBA dari University of Pittsburgh. Ahli-ahli lain dari tujuh pasukan pengurusan dana termasuk Ford O'Neil, Mark Notkin dan Bill Irving.

Nisbah perbelanjaan dana ialah 0. 71%, yang berada di bawah purata bagi kategori. Hasil dividen dana ialah 3. 6%. Nisbah pusing ganti portfolio tahunan ialah 118%. Pegangan teratas termasuk nota U. S. Nota bon dan bon, sekuriti hutang GMAC dan Tenaga Future Holdings Corporation, dan bon kerajaan Jepun. Pulangan purata tahunan 10 tahun pada Disember 2015 adalah 5. 7%, mengatasi kategori purata sebanyak 5%. Morningstar menilai dana ini sebagai risiko purata dan purata di atas pulangan.

2) Dana Dividen dan Pendapatan Strategi Fidelity (FSDIX)

Dana Dividen dan Pendapatan Strategi Fidelity dilancarkan pada 2003 dan $ 4. 8 bilion aset. Dana ini bertujuan untuk pendapatan dan, kedua, pertumbuhan modal, melalui gabungan pelaburan stok yang membayar saham dan sekuriti hibrid. Biasanya, aset dana diperuntukkan kira-kira 50% kepada stok dividen tinggi, 20% kepada stok pilihan, dan 15% masing-masing untuk amanah pelaburan hartanah (REIT) dan sekuriti boleh tukar. Peruntukan ini sebahagiannya direka untuk mengurangkan turun naik disebabkan oleh korelasi yang rendah antara pelbagai pelaburan dana.

Bewick adalah pengurus portfolio utama kumpulan pengurusan lima anggota kumpulan ini. Nisbah perbelanjaan dana ialah 0. 75%. Hasil dividen ialah 2. 57%. Nisbah pusing ganti portfolio dana adalah 58%. Lima pegangan dana adalah Johnson & Johnson, Chevron, Procter & Gamble, AT & T dan Pfizer. Purata pulangan tahunan 10 tahun untuk dana ialah 5. 67%, jauh melebihi purata kategori 4. 6%. Morningstar menilai Dana Dividen Strategik dan Pendapatan ini sebagai purata di atas dari segi risiko dan pulangan.

3) Fund Return Fund Strategic Fidelity (FSRRX)

Fund Return Return Fund Strategic Fidelity telah dilancarkan pada tahun 2005. Dana ini mempunyai $ 0. 87 bilion dalam AUM. Matlamat pelaburan dana adalah pulangan nyata yang diselaraskan oleh inflasi melalui pelaburan risiko munasabah. Peruntukan aset biasa dana adalah 30% kepada sekuriti hutang yang dilindungi inflasi, 25% kepada pinjaman kadar hasil terapung, 25% melabur dalam komoditi atau instrumen derivatif komoditi, dan 20% khusus untuk REIT atau pelaburan hartanah lain.

Bewick juga merupakan pengurus portfolio utama untuk dana ini, mengetuai pasukan pengurusan enam orang. Pengurus portfolio mempertimbangkan faktor-faktor asas seperti kesihatan kewangan penerbit, kedudukannya dalam industri atau sektor pasaran, bersama dengan keadaan pasaran ekonomi dan semasa umum.

Nisbah perbelanjaan dana ialah 0. 79%. Hasil dividen ialah 1. 98%. Nisbah pusing ganti portfolio tahunan adalah agak rendah pada 23%. Pegangan dana utama adalah nota U. S. Treasury dan bon, sekuriti hutang GMAC dan Energy Future Holdings Corporation, dan bon kerajaan Jepun. Pulangan purata tahunan 10 tahun ialah 2. 03%, jauh di bawah purata kategori 4. 1%. Morningstar menilai dana sebagai risiko di atas purata, dengan pulangan yang rendah.