MYCIX, MBAIX, MTRAX: Top 5 Mainstay Funds for Retirement

MYCIX, MBAIX, MTRAX: Top 5 Mainstay Funds for Pensions

Dana MainStay ditawarkan oleh anak syarikat New York Life Insurance Company. New York Life adalah salah satu firma perkhidmatan kewangan terbesar dan tertua di negara ini, dengan sejarah pengurusan aset selama lebih dari 170 tahun. Syarikat-syarikat insurans besar sangat mahir dalam menguruskan portfolio aset bercampur.

Lima dana bersama MainStay sangat sesuai untuk mewujudkan portfolio yang pelbagai untuk simpanan persaraan. Semua pulangan adalah berdasarkan nilai aset bersih (NAV) saham Kelas A dana.

Dana Mainstay Balanced (MBAIX)

Dana Balanced MainStay bertujuan untuk memberikan pulangan keseluruhan melalui gabungan pertumbuhan dan pendapatan semasa. Dana ini terdiri daripada portfolio campuran sekuriti ekuiti dan sekuriti pendapatan tetap. Ia cuba memperuntukkan 60% dalam ekuiti dan 40% dalam pendapatan tetap. Pengurus dana mungkin mengubah peruntukan itu untuk memanfaatkan peluang di pasaran, tetapi mereka mesti menyimpan sekurang-kurangnya 25% dalam pendapatan tetap.

Dana ini terutamanya melabur dalam sekuriti U. S. tetapi ia boleh melabur sehingga 20% aset dalam isu antarabangsa. Kepentingan utama dana adalah saham umum yang berorientasikan nilai dan besar-besaran yang digabungkan dengan bon gred pelaburan. Dana ini mempunyai hasil sebanyak 1. 41%. Falsafah keseimbangan memberikan kepelbagaian yang luas bersama-sama dengan kadar pulangan yang munasabah.

MainStay Income Builder Fund (MTRAX)

The MainStay Income Builder Fund adalah dana bernilai empat bintang Morningstar yang mengendalikan prinsip pelaburan umum yang sama seperti Dana Seimbang. Perbezaannya adalah bahawa Dana Pembina Pendapatan boleh melabur dalam spektrum kelas aset dan gred sekuriti pendapatan tetap. Dana Pembina Pendapatan juga melabur secara global dengan pegangan sekuriti antarabangsa yang lebih besar.

Dana ini mempunyai hasil sebanyak 3. 24% dan merupakan pelaburan yang sangat baik untuk akaun IRA Roth yang melindungi seluruh hasil daripada cukai pendapatan persekutuan.

Fund Index MainStay S & P 500 (MSXAX)

Fund Index MainStay S & P 500 adalah dana yang dikendalikan secara pasif yang bertujuan untuk memadankan jumlah pulangan Indeks Standard & Poor's (S & P) 500. Ia menyelesaikan tugas ini dengan melabur dalam semua stok yang membentuk Indeks S & P 500 mengikut setiap purata wajaran stok dalam indeks. Pelabur menerima kepelbagaian yang lebih tinggi kerana mereka mempunyai kepentingan pecahan di setiap 500 syarikat yang didagangkan secara terbuka di Amerika Syarikat.

Mainstay U. S. Dana Peluang Ekuiti (MYCIX)

Setiap portfolio persaraan yang dirancang dengan baik mempunyai komponen yang direka untuk penghargaan modal tambahan. The Mainstay U. S. Equity Opportunities Fund memberi tumpuan kepada pertumbuhan jangka panjang. Dana ini melabur dalam saham biasa syarikat dalam Russell 1000 Index atau syarikat dengan permodalan kira-kira bersamaan dengan Indeks.Ia tidak memberi tumpuan kepada pendapatan. Sebaliknya, pengurus dana cuba memilih saham syarikat dengan peningkatan pendapatan yang mereka percaya akan mengatasi indeks umum. Dana ini berbeza dari banyak dana saham tradisional kerana ia mungkin mengambil masa pegangan pendek atau panjang dalam sekuriti sehingga 40% daripada NAB. Ini menyediakan pengurus dana dengan keupayaan unik untuk keuntungan dari peralihan keadaan ekonomi dan dapat memberikan bantalan dalam pasaran yang jatuh. Dana ini adalah pemenang Anugerah Dana Lipper 2015 dan diberi nilai lima bintang oleh Morningstar.

MainStay Convertible Fund (MCOAX)

Dana MainStay Convertible menambah kepelbagaian tambahan dengan melabur dalam kelas sekuriti yang unik. Sekuriti boleh tukar adalah instrumen seperti bon, stok pilihan atau hutang korporat yang boleh ditukar kepada stok biasa syarikat ketika sedang membayar faedah atau dividen kepada dana. Pengurus dana mengambil kira kestabilan kewangan firma dan potensi pertumbuhan stok biasa. Opsyen kekukuhan meletakkan dana untuk mengambil keuntungan tambahan dari pasaran saham yang semakin meningkat. Konversi juga melindungi pelabur dalam sekuriti pendapatan tetap semasa tempoh kenaikan kadar faedah, kerana sekuriti boleh tukar mengekalkan nilai mereka lebih baik daripada sekuriti pendapatan tetap lain. Hasil daripada dana Morningstar empat bintang ini ialah 3,7%.