Russell Investments adalah syarikat pengurusan kekayaan yang dimiliki oleh London Stock Exchange Group dengan $ 237. 3 bilion aset di bawah pengurusan (AUM); ia menawarkan pelabur lebih 350 produk pelaburan. Dana Russell hanya boleh didapati melalui rangkaian pilihan perantara kewangan. Bagi pelabur yang hampir umur persaraan atau yang telah bersara, Russell Investments menawarkan dana bersama yang boleh membantu mempelbagaikan portfolio persaraan pada kos yang munasabah.

Russell Dana Ekuiti Pertahanan AS Kelas S (REQTX)

AUM: $ 903 juta

Pulangan purata aset bersih tahunan (NAV) 2010-2015: 10. 26%

nisbah perbelanjaan: 0. 84%

Dana Perlindungan Ekuiti Russell AS melabur dalam saham biasa syarikat dengan prestasi yang terikat dengan ekonomi Amerika Syarikat dan yang termasuk dalam Indeks Russell 1000 Defensive. Oleh kerana dana meletakkan penekanan pada gaya pelaburan bertahan, ia adalah paling sesuai bagi pelabur yang prihatin terhadap turun naik yang luas dalam pulangan portfolio persaraan mereka. Dana menyewa dan menggabungkan pengurus pelaburan untuk membantu menguruskan risiko dan mempelbagaikan portfolio. Portfolio dana itu pelbagai di pelbagai sektor, dengan ekuiti penjagaan kesihatan yang mempunyai peruntukan terbesar kira-kira 18%.

Kumpulan Dana Ekuiti Russell U. S. Kelas S tidak mengenakan yuran beban dan tidak mempunyai keperluan pelaburan permulaan minimum. Dana itu telah menerima penarafan keseluruhan empat bintang dalam kategori campuran besar dari Morningstar untuk pulangan yang diselaraskan risiko.

Russell Investment Grade Bond Fund Class E (RFAEX)

AUM: $ 996. 5 bilion

NAB tahunan purata tahunan 2010-2015: 3. 12%

Nisbah perbelanjaan bersih: 0. 8%

Dana Bond Grade Investment Grade bertujuan untuk mencapai pendapatan semasa dan pemeliharaan modal dengan melabur dalam bon gred pelaburan dengan penekanan pada profil kematangan jangka menengah dan jangka panjang. Dana ini paling sesuai untuk pelabur yang ingin mempelbagaikan portfolio persaraan mereka dengan aset konservatif yang mempunyai volatiliti yang rendah dan pulangan yang stabil. Kira-kira 16% daripada aset dana dilaburkan dalam U. S. bon kerajaan, manakala bon korporat berkualiti tinggi menyumbang kira-kira 32% daripada portfolio dana. Hutang agensi U. S. juga merupakan sebahagian besar daripada pegangan dana, dan ia mempunyai kira-kira 17% peruntukan. Portfolio dana ini mempunyai tempoh purata 5. 25 tahun dan hasil SEC 30 hari sebanyak 1. 69%.

Bond Kelas Gred Investment Grade Bond E kelas E mempunyai peringkat keseluruhan tiga bintang dari Morningstar. Dana ini tidak mempunyai yuran beban atau keperluan pelaburan minimum.

Russell LifePoints Dana Strategi Konservatif Kelas S (RCLSX)

AUM: $ 369. 3 juta

2010-2015 purata NAV tahunan tahunan: 2.Nisbah perbelanjaan bersih: 0. 89%

Dana Strategi Konservatif Russell LifePoints adalah dana dana yang memberikan pendedahan kepada campuran bon dan ekuiti dengan fokus pada sekuriti pendapatan tetap. Dana ini paling sesuai untuk pelabur yang ingin menambah dana kepada portfolio persaraan mereka yang mengusahakan peruntukan aset yang sangat konservatif dengan bon gred pelaburan menyumbang kira-kira 90% daripada aset dana. Dana ini memberikan sedikit pulangan yang lebih tinggi dalam jangka panjang berbanding dengan dana bon semata-mata, tetapi ia datang dengan risiko dan ketidaktentuan yang sedikit lebih tinggi disebabkan pendedahan ekuiti. Dana ini mempunyai tempoh purata 3. 5 tahun dan hasil SEC 30 hari sebanyak 1. 45%.

Dana ini telah menerima penarafan keseluruhan tiga bintang dari Morningstar dalam kategori peruntukan konservatif. Dana itu tidak mempunyai yuran beban, dan tidak mempunyai keperluan pelaburan minimum.

Russell Jangka Pendek Jangka Panjang Kumpulan Wang Simpanan S (RFBSX)

AUM: $ 817. 7 juta

NAV tahunan purata tahunan 2010-2015: 1. 54%

Nisbah perbelanjaan bersih: 0. 57%

Dana Bond Jangka Panjang Pendek bertujuan untuk melabur dalam sekuriti pendapatan tetap jangka pendek dengan high- penarafan kredit berkualiti. Secara purata, dana menumpukan pada bon dengan tempoh yang berkisar antara enam bulan dan tiga tahun. Bon korporat menguasai kira-kira 42% daripada aset dana, manakala aset yang diagihkan, termasuk bon agensi U. S., mempunyai peruntukan 32%. Dana ini paling sesuai untuk pelabur yang prihatin terhadap kepekaan portfolio persaraan bon mereka kepada risiko kadar faedah. Dana ini mempunyai tempoh purata 1. 44 tahun dan hasil SEC 30 hari sebanyak 2%.

Dana ini telah menerima penarafan keseluruhan tiga bintang dari Morningstar dalam kategori bon jangka pendek. Ia tidak mempunyai yuran beban atau jumlah caruman minimum.