Tindakan broker anda tidak sah melainkan dia menjual sekuriti itu dalam keadaan tertentu. Mari lihat dua perkara biasa di mana tindakan broker anda sah:
Pertama, jika anda mempunyai beberapa jenis akaun budi bicara yang mana anda telah menandatangani dokumen yang memberikan kebenaran broker untuk membeli dan menjual sekuriti untuk portfolio anda, maka broker anda boleh menjual dari akaun anda. Walau bagaimanapun, perdagangan broker yang dibuat mestilah mengikut garis panduan yang ditetapkan dalam kontrak akaun, yang menggambarkan toleransi risiko anda dan matlamat pelaburan anda. Sekiranya anda percaya tindakan broker tidak memenuhi garis panduan yang ditetapkan dalam kontrak anda, perkara pertama yang perlu anda lakukan ialah menghantar surat membincangkan fakta keadaan kepada firma broker dan pengurus. Adalah mungkin bahawa broker dan firma itu tidak menyedari keadaan dan akan menanganinya dengan sewajarnya dan secara dalaman sebaik sahaja ia dibawa ke perhatian mereka. Surat ini juga memberi anda bukti bertulis tentang tuntutan anda. Kedua, hubungi SEC dan adakan aduan untuk semakan. Jika firma dan broker tidak menangani perkara itu secara memuaskan atau tidak menjelaskan keadaan, SEC boleh menyiasat selanjutnya.
Kedua, jika anda mempunyai akaun margin dan tahap ekuiti anda telah jatuh di bawah keperluan margin penyelenggaraan firma, broker mempunyai hak untuk menjual sekuriti anda tanpa menghubungi anda atau mendapatkan kebenaran anda. Selalunya, firma tidak dikehendaki memberi anda panggilan margin, jadi jika mereka memberikannya, mereka berbuat demikian sebagai isyarat perkhidmatan pelanggan. Tindakan yang boleh anda harapkan dari broker anda dinyatakan dalam perjanjian akaun margin yang anda telah menandatangani semasa membuka akaun. Untuk memastikan ia menerima wang yang anda meminjam, broker akan menjual sekuriti akaun anda tanpa mengira sama ada anda kehilangan wang ke atas dagangan, tetapi broker itu tidak semestinya menggunakan kaedah yang ketat apabila memilih saham untuk menjual dari akaun anda. Sebaliknya, stok yang dijual untuk menampung keseluruhan defisit dalam tahap ekuiti boleh, sebagai contoh, dipilih mengikut urutan abjad. Untuk mengatasinya, apabila menjual sekuriti anda, broker anda mungkin akan mengenakan anda komisen penuh untuk transaksi itu.
Untuk mengetahui lebih lanjut, baca Adakah Broker Anda Bertindak Dengan Kepentingan Terbaik Anda?
Saya menghentikan pengedaran dari akaun persaraan saya semasa di bawah Aturan 72 (t). Adakah ini akan memberi kesan kepada pengagihan masa depan yang saya ambil? Adakah saya tertakluk kepada penalti 10%?
Saya pensiunan, melukis dari anuiti 403 (b) saya. Saya adalah pekerja tunggal perniagaan saya sendiri. Adakah saya layak untuk akaun IRA SIMPLE? Saya mahu menangguhkan sebahagian daripada pendapatan saya daripada cukai.
Ia bergantung. Sekiranya perniagaan anda tidak diperbadankan, dan anda mempunyai pendapatan bersih dari pekerjaan sendiri, anda layak untuk menubuhkan dan membiayai pelan persaraan, termasuk IRA SIMPLE, berdasarkan pendapatan tersebut. IRS mentakrifkan pendapatan bersih daripada pekerjaan sendiri sebagai pendapatan kasar daripada perniagaan atau perniagaan anda yang ditolak dengan potongan perniagaan yang dibenarkan.
Saya mempunyai KSOP melalui majikan saya bahawa saya telah melabur 100% saham syarikat. Saya kini prihatin bahawa saya tidak pelbagai dan ingin keluar dari stok syarikat dan menjadi dana bersama. Adakah ini dibenarkan dengan dana yang telah saya sumbangkan ke akaun itu?
Untuk memastikan pilihan anda, sebaiknya periksa perihalan pelan ringkasan (SPD) untuk pelan tersebut. Pilihan mungkin berbeza untuk pelan yang berbeza. Ini harus mengandungi penjelasan peraturan, termasuk pilihan pelbagaian. Jika anda mempunyai akses dalam talian ke akaun KSOP anda, anda juga mungkin mempunyai akses dalam talian ke SPD pelan anda.