MLDAX, MAPPX, CPOAX: Dana Morgan Stanley Atas untuk Persaraan

MLDAX, MAPPX, CPOAX: Dana Morgan Stanley Atas untuk Persaraan

Morgan Stanley (MSNM: MS MSMorgan Stanley50 14 + 0 24% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) adalah salah satu perbankan pelaburan terbesar di dunia syarikat dengan kepentingan kewangan langsung atau tidak langsung di setiap negara. Morgan Stanley adalah pemimpin dalam pengurusan aset global dan sama dengan rakan-rakan dalam perkhidmatan pelaburan ekuiti global. Pertumbuhan tinggi di seluruh dunia dengan strategi kewangan pulangan yang tinggi adalah yang terbaik.

Malangnya, demi menggunakan dana bersama Morgan Stanley untuk mewujudkan portfolio persaraan yang pelbagai, pendapatan tetap dan dana seimbang bukanlah kekuatannya. Lima dana bersama bagi pelan pelan simpanan persaraan adalah paling sesuai untuk pelabur muda yang mempunyai toleransi lebih banyak risiko atau untuk bahagian pertumbuhan portfolio seseorang yang lebih dekat dengan persaraan.

Pelabur dalam Kelas A saham dana Morgan Stanley dikenakan beban jualan terdahulu. Kebanyakan broker diskaun menawarkan dana ini dengan beban jualan yang dikecualikan, membenarkan para pelabur membeli saham pada nilai aset bersih (NAV). Semua pulangan adalah berdasarkan NAV saham Kelas A.

Morgan Stanley Portfolio Pendapatan Jangka Pendek (MLDAX)

Portfolio Pendapatan Jangka Pendek adalah tempat berisiko rendah untuk meletak tunai sambil menunggu kitaran kenaikan kadar faedah. Dana ini melabur terutamanya dalam sekuriti kerajaan U. S. dan hutang korporat gred pelaburan. Kematangan purata portfolio ialah 3. 04 tahun, yang memberikan sedikit hasil lebih tinggi daripada dana jangka pendek tanpa risiko.

Hasil Portfolio Pendapatan Jangka Pendek 1. 31%. Hasil ini meningkat apabila pengurus dana melabur semula memangkas sekuriti ke dalam instrumen pendapatan tetap baru pada kadar yang lebih tinggi. Matlamat untuk pelabur adalah untuk mengimbangi inflasi semasa memelihara modal.

Morgan Stanley Advantage Portfolio (MAPPX)

Portfolio Advantage memberi tumpuan kepada penghargaan jangka panjang. Pengurus dana mencari syarikat dalam lingkungan Russell 1000 Growth Index yang mantap dan mempunyai aliran tunai percuma yang kuat. Dana ini melabur terutamanya dalam stok biasa syarikat U. S tetapi mungkin melabur di luar negara. Ia juga mempunyai keupayaan untuk menggunakan mana-mana kelas keselamatan seperti stok pilihan, dana dagangan bursa (ETF) atau hutang boleh tukar yang mempunyai ciri ekuiti.

Falsafah agresif ini mengambil kesempatan daripada perubahan keadaan pasaran sambil mengekalkan tumpuan utama dalam pertumbuhan jangka panjang adalah baik kepada pelabur. Dana itu dinilai sebagai bintang empat oleh Morningstar.

Morgan Stanley Multi-Cap Growth (CPOAX)

Dana Pertumbuhan Multi-Cap memperluaskan pelbagai saiz syarikat dalam portfolio pertumbuhan. Ia memberi tumpuan kepada stok syarikat yang sesuai dengan Indeks Pertumbuhan Russell 3000 dan mempunyai kelebihan daya saing.Dana ini terutamanya melabur di U. S. ekuiti tetapi mungkin melabur secara global dan menggunakan derivatif. Portfolio Peluang Global Morgan Stanley (MGGPX)

Portfolio Peluang Global mencari pertumbuhan jangka panjang dengan melabur dalam syarikat dalam Indeks MSCI All Country World, yang merupakan cara mengukur pasaran dunia yang dibangunkan oleh Morgan Stanley. Dana itu mencari syarikat yang mempunyai kelebihan daya saing dan potensi pertumbuhan tinggi. Sebahagian besar portfolionya berada dalam U. S. ekuiti, tetapi lebih daripada 40% daripada aset bersih dilaburkan dalam ekuiti asing. Pengurus dana boleh menggunakan mana-mana sekuriti ekuiti untuk mencapai matlamat dana. Ini adalah dana berisiko tinggi dan tinggi dengan rating Morningstar lima bintang.