Pendidikan berterusan (CE) membantu para perancang tetap mengikuti perubahan terkini dalam peraturan dan peraturan industri dan memberikan arahan mengenai produk dan teknik perancangan baru. Walau bagaimanapun, majoriti profesional kewangan berlesen atau berkelayakan mempunyai reaksi negatif, apabila mereka dikehendaki menyelesaikan kursus pendidikan yang berterusan. Dalam artikel ini kita akan mengkaji empat keperluan pendidikan yang berterusan untuk profesional kewangan, dengan dua yang pertama diamanahkan oleh FINRA: unsur pengawalseliaan, elemen firma, pendidikan yang diluluskan oleh negara untuk profesional insurans dan, akhirnya, CE untuk jawatan profesional . Seperti yang anda lihat, ada cara untuk memperkemaskan proses itu, supaya apabila tarikh akhir pendidikan anda berterusan, anda tidak akan mendapati diri anda dikebumikan di bawah timbunan peraturan dan peraturan.

More Designations, More Credits

Kekecewaan yang boleh mengelilingi kredit CE sering disebabkan oleh hakikat bahawa setiap lesen atau jawatan datang dengan keperluan pendidikan yang tersendiri. Contohnya, broker saham yang juga Perancang Kewangan Bersertifikat ® (CFP®) mesti memenuhi pelbagai keperluan CE, seperti:
Pihak Berkuasa Pengawalseliaan Industri Kewangan (FINRA) yang diluluskan untuk lesen Siri 6 atau siri 7 < Elemen firma yang diluluskan oleh FINRA untuk lesen Seri 6 atau 7

• CE yang diluluskan oleh kerajaan untuk semua lesen insurans, seperti kehidupan CPE
• yang diluluskan oleh Lembaga CFP® untuk pelantikan CFP®
• < ! --2 ->
• Unsur Kawal Selia

Unsur pengawalseliaan yang diluluskan oleh FINRA dibahagikan kepada tiga subseksyen:

1. Pemegang lesen Seri 6
2. Pemegang lesen Seri 7

3. Mereka yang mengawasi pemegang lesen sekuriti.
Semua pemegang lesen mempunyai 120 hari untuk melengkapkan bahagian pendidikan berterusan mereka, setelah mereka dilesenkan selama dua tahun. Keperluan ini akan datang setiap tiga tahun kerana pemegang lesen mengekalkan pendaftaran FINRAnya. Unsur pengawalseliaan meliputi peraturan dan peraturan penting, pematuhan, jualan dan komunikasi, serta topik penyeliaan untuk pengetua berdaftar. (Untuk mengetahui keperluan ujian awal untuk mendapatkan lesen anda, lihat
Memecah Lesen Sekuriti Kewangan

.)

Unsur Firm

Firm element CE berlaku untuk profesional kewangan yang dipertimbangkan oleh FINRA untuk menjadi "orang yang dilindungi." Orang yang dilindungi termasuk sesiapa yang terlibat dalam penjualan atau perdagangan sekuriti dalam apa-apa kapasiti. Latihan elemen firma diwujudkan sama ada oleh syarikat atau diperolehi dari sumber luar, kemudian dilaksanakan di peringkat broker-dealer setiap tahun. Pendidikan ini memfokuskan kepada perubahan penting dalam industri dari setahun ke setahun. Ia cenderung lebih relevan untuk perancang, kerana jenis pelatihan ini meliputi topik praktikal seperti latihan produk baru atau strategi perancangan kewangan terkini yang dapat menghasilkan perniagaan baru bagi perancang.(Untuk lebih lanjut mengenai elemen-elemen pengawalseliaan dan tegas, lihat bahagian pendidikan di laman sesawang FINRA.)

CE yang Diluluskan Negeri untuk Pemegang Lesen Insurans Tidak ada keperluan persekutuan yang seragam untuk pendidikan berterusan insurans dan setiap negeri mempunyai berasingan Program CE bahawa ejen dan broker mesti memenuhi, untuk mengekalkan perlesenan di negeri itu. Sebagai contoh, keadaan Kansas memerlukan agen insurans hayat untuk menyelesaikan pendidikan selama 11 jam setiap dua tahun, ditambah satu jam latihan etika. Missouri memerlukan 16 jam CE, dengan satu jam ditujukan kepada etika.

Setiap negara mempunyai bilangan minimum masa yang diperlukan CE yang mesti dipenuhi secara berkala oleh semua pemegang lesen. Adalah menjadi tanggungjawab pemegang lesen untuk mengetahui apa keperluan CE di semua negeri di mana dia berhasrat untuk menjalankan perniagaan insurans.
Pendidikan Berterusan untuk Jawatan Profesional

Perancang kewangan yang telah memperolehi kelayakan profesional seperti penandaan CFP®, Penjual Penjamin Bertauliah (CLU) atau Perunding Kewangan Berkanun (ChFC), akan mempunyai keperluan pendidikan tambahan yang melebihi apa yang diperlukan untuk mengekalkan lesen mereka. Sebagai contoh, pengamal Perancang Financial Certified® mesti menyelesaikan sekurang-kurangnya 30 jam pendidikan berterusan setiap dua tahun. Dua jam kerja kursus ini mestilah dalam latihan etika, manakala baki 28 jam boleh diperolehi dari mana-mana topik pendidikan kewangan atau kursus yang telah diluluskan oleh Lembaga Piawaian CFP®. (Untuk maklumat lanjut tentang pendidikan untuk pengamal CFP®, rujuk kepada

Asas Penyelenggaraan Pelaksanaan CFP .) Semua nama profesional lain, sebagai tambahan kepada yang disenaraikan di atas, mempunyai keperluan pendidikan yang berasingan, seperti CPA, Ejen Terlibat (EA), Felo Majlis Latihan Penanggung Jaminan Bawah (LUTCF) dan Penaja Jamin Kesihatan Berdaftar (RHU). (Untuk membantu menguraikan pelbagai akronim ini, lihat The Alphabet Soup Of Financial Certification

.) Finish Fast Online Untungnya, keperluan pendidikan yang berterusan sekarang lebih mudah untuk diselesaikan, daripada mereka berada di masa lalu. Internet telah menyelaraskan apa yang pernah menjadi proses birokrasi yang rumit. Terdapat beberapa penyedia cemerlang dalam talian CE yang diluluskan, seperti WebCE. com dan RegEd. Laman-laman web ini membolehkan anda memilih dan membayar kursus yang berkaitan dan menyelesaikan peperiksaan akhir dalam talian, dengan cepat dan mudah. Jam kemudiannya sering dilaporkan terus kepada lembaga yang diperlukan atau papan jawatan.

Beberapa Burung, Satu Batu Penting untuk diperhatikan bahawa banyak jam kursus boleh dikreditkan ke lebih dari satu lesen atau sebutan. Sebagai contoh, banyak kerja kursus yang diluluskan oleh Lembaga Piawaian CFP® untuk pendidikan berterusan juga diambil kira untuk memenuhi keperluan insurans atau sekuriti CE. Jam-jam ini juga boleh menghitung sebutan lain, seperti CLU atau ChFC. Walau bagaimanapun, penting untuk diperhatikan bahawa kursus yang sama mungkin akan dikreditkan dengan jumlah jam yang berbeza oleh institusi yang berlainan.

Sebagai contoh, pertimbangkan pengamal CFP® dengan lesen insurans hayat, yang mengambil kursus insurans hayat daripada pembekal dalam talian. Pemegang lesen akan mendapati bahawa walaupun negara pemastautinnya boleh memberikan kursus tertentu selama enam jam kredit CE, Lembaga Piawaian CFP® hanya mempertimbangkan kursus itu bernilai empat setengah jam kredit, ke arah memenuhi keperluan CE. Untuk memaksimumkan kecekapan kursus anda, maka penting untuk mengetahui berapa jam kredit setiap institusi akan membolehkan kursus tertentu. Bottom Line

Walaupun jabatan pematuhan mana-mana broker-broker akan sangat proaktif dalam memastikan semua keperluan CE yang berkaitan dengan lesen dipenuhi, agen bebas dan broker mesti mengambil tanggungjawab ini sendiri. Penyiapan keperluan CE dan penyelarasan yang teliti di antara semua lesen dan pelantikan yang diperlukan dapat menjadikan proses CE lebih cepat dan lebih mudah.