Pelabur memerlukan kedua-dua bentuk nasihat berteknologi tinggi dan sentuhan tinggi untuk memenuhi keperluan kewangan mereka yang semakin kompleks, satu kajian baru yang dijalankan oleh Financial Planning Association® (FPA®) dan Investopedia telah menemui. Tinjauan pengguna Investopedia di U. S. membuktikan bahawa walaupun pelabur gembira dengan menggunakan penasihat robo, mereka lebih puas apabila menggunakan kedua-dua penasihat manusia dan platform pelaburan automatik.

"Perdebatan mengenai sama ada robot atau penasihat manusia akan menang adalah salah. Masa depan nasihat kewangan adalah bionik - gabungan yang kuat kedua-duanya, "kata David Siegel, Ketua Pegawai Eksekutif Investopedia. "Memandangkan para pelabur lebih selesa dengan platform pelaburan automatik, mereka mula menuntut kedua-dua faedah murah yang disediakan platform sedemikian dan pendekatan penasihat kewangan yang tidak disesuaikan dan disesuaikan dengan sentuhan tinggi. "

Kajian, Teknologi Tinggi dan Sentuhan Tinggi: Pelabur Membuat Kes untuk Menumpu Platform Pelaburan Automatik dan Perancangan Kewangan, mengamati 2, 002 penduduk di Amerika Syarikat yang berumur 21 tahun yang mempunyai input dalam keputusan pelaburan isi rumah mereka. Hasilnya mendedahkan bahawa para pelabur berpuas hati dengan menggunakan platform pelaburan automatik - 73% responden menyatakan mereka berpuas hati atau sangat berpuas hati dengan platform pelaburan utama mereka. Begitu juga, 70% pelabur terutamanya bekerja dengan perancang / penasihat kewangan juga berpuas hati atau sangat berpuas hati.

Para pelabur yang kini menggunakan platform pelaburan automatik memberikan sedikit gambaran mengenai apa yang menjadikan perkhidmatan ini begitu menarik:

• Lapan puluh satu peratus yakin bahawa platform automatik yang mereka gunakan menyokong matlamat perancangan kewangan mereka.
• Volatiliti membimbangkan - 40% tidak selesa menggunakan platform automatik semasa ketidakstabilan.
• Tujuh puluh lima peratus berpuas hati dengan prestasi semasa platform pelaburan utama mereka.

Khususnya, apabila terdapat bidang tertentu nasihat kewangan, responden mencatatkan tahap kepuasan tinggi yang bekerja dengan perancang / penasihat kewangan tradisional kerana kualiti sentuhan tinggi nasihat:

• Tujuh puluh peratus berpuas hati dengan perkhidmatan berkaitan untuk perancangan harta tanah.
• Enam puluh tujuh peratus berpuas hati dengan nasihat perancangan cukai.
• Enam puluh enam peratus berpuas hati dengan nasihat yang berkaitan dengan persaraan.

Apabila ia datang kepada pelbagai isu kewangan pelabur perlu untuk menangani, keutamaan orang yang ditinjau itu jelas untuk nasihat yang akan diberikan oleh perancang kewangan / penasihat, walaupun ramai yang merasakan bahawa nasihat berkualiti dapat diakses melalui platform pelaburan automatik juga. Malah, 32% responden akan menggunakan perancang / penasihat kewangan untuk perancangan cukai dan 39% akan menggunakan sama ada untuk perancangan pelaburan.

"Ada peluang untuk perancang kewangan / penasihat, terutama para profesional CFP®, dan platform pelaburan automatik untuk berkolaborasi untuk kepentingan pelanggan," kata Presiden FPA 2016 Pamela Sandy, CFP®. "Teknologi dengan cepat mengubah cara orang melabur dan mengurus kewangan mereka, tetapi jelas para pelabur menghargai nasihat kewangan sentuhan tinggi yang diberikan oleh profesional. Para pelabur yang memanfaatkan manfaat teknologi dan mengekalkan hubungan tatap muka dengan perancang kewangan yang berkelayakan, seperti profesional CFP®, akan menjadi kedudukan terbaik untuk memenuhi matlamat kewangan mereka dan mencapai keselamatan kewangan. "

Tinjauan ini dijalankan antara 25 Ogos dan 14 September 2016. Laporan penuh boleh dibaca di sini.