Banyak pelabur mendapat banyak kebimbangan mengejar pulangan dana bersama, dengan harapan bahawa sejarah mengulangi dirinya ketika mereka berada dalam dana. Sebenarnya, dana yang telah menghasilkan pulangan yang besar tidak mempunyai peluang untuk melakukannya lagi jika dibandingkan dengan kumpulan rakan sebayanya. Idea yang lebih baik, bukannya menekankan tentang pasaran kewangan, adalah mencari kebijaksanaan dalam kaedah akademik yang diuji masa. Setelah pelan pelaburan berkualiti tinggi anda ditubuhkan, berehatlah. Biarkan kompleks pelaburan anda, memahami bahawa pelan itu berakar dalam pengetahuan, bukan gembar-gembur.

LIHAT: Mekanik Asas Melabur
Tanah yang Baik Seperti tumbuh-tumbuhan, anda ingin melabur dalam tanah yang baik (strategi). Sehubungan itu, anda boleh mengharapkan ada beberapa hari hujan (pasar beruang) dengan cerah (pasar lembu). Kedua-duanya diperlukan untuk pertumbuhan keseluruhan. Sebaik sahaja kebun (wang) mula berkembang, jangan mencabut dan menanam semula, supaya tidak layu dan mati. Sediakan pelaburan anda secara bijak dan biarkan ia berkembang.

Penyelidikan akademik mencipta tanah yang baik. Badan pengetahuan mengenai pasaran berjalan melalui proses tinjauan yang ketat di mana tujuan utama adalah kebenaran atau pengetahuan dan bukan keuntungan. Oleh itu, maklumat itu tidak berminat - sesuatu yang anda perlu sentiasa mencari dalam kehidupan untuk membuat keputusan yang bijak.

Dengan mendiamkan diri dengan pengetahuan ini, inilah beberapa perkara penting yang harus diingat ketika melabur dalam pasaran saham.

Risiko dan Pulangan
Konsep ini sama dengan yang mengatakan "tidak ada makan tengah hari percuma." Dalam segi wang, jika anda mahukan lebih banyak pulangan, anda perlu melabur dalam dana yang mempunyai kebarangkalian lebih besar untuk pergi ke selatan (berisiko tinggi). Oleh itu, undang-undang nombor besar sebenarnya dimainkan di sini, memandangkan melabur dalam syarikat-syarikat yang kecil dan tidak terbukti boleh menghasilkan potensi pulangan yang lebih baik, sementara syarikat-syarikat besar yang telah mengalami pertumbuhan yang besar mungkin tidak memberikan hasil yang sebanding.

Kecekapan Pasaran
Konsep ini mengatakan bahawa semua yang anda perlu ketahui mengenai pelaburan konvensional sudah berharga. Kecekapan pasaran menyokong konsep risiko dan pulangan; Oleh itu, jangan buang masa anda di perpustakaan dengan pelaburan "Value Line" melainkan ia memberikan nilai hiburan. Pada asasnya, apabila anda melihat sama ada atau tidak untuk melabur dalam sebuah syarikat besar, tidak mungkin anda akan mencari maklumat yang berbeza dari apa yang telah dijumpai orang lain. Menariknya, ini juga memberi gambaran tentang cara anda membuat pulangan yang tidak normal dengan melabur dalam syarikat-syarikat yang tidak dikenali seperti "Bob's Tomato Shack," jika anda benar-benar mempunyai ketajaman masa dan perniagaan untuk melakukan penyelidikan barisan hadapan. Teori Portfolio Moden
Teori Portfolio Moden (MPT) pada dasarnya mengatakan bahawa anda ingin mempelbagaikan pelaburan anda seberapa banyak yang mungkin untuk menghilangkan risiko syarikat atau risiko tertentu, sehingga hanya menghasilkan penyebut biasa yang paling rendah - risiko pasaran.Pada dasarnya, anda menggunakan undang-undang nombor besar untuk memaksimumkan pulangan sementara meminimumkan risiko untuk pendedahan pasaran tertentu.
Sekarang di sini adalah perkara yang menarik! Kami hanya menemui cara untuk mengoptimumkan tradeoff pulangan risiko anda untuk tahap risiko pasaran yang diberikan dengan menjadi kepelbagaian dalam pelaburan anda. Walau bagaimanapun, anda boleh menyesuaikan risiko pelaburan dengan lebih lanjut dengan meminjamkan wang (melabur sebahagiannya dalam aset bebas risiko) atau ke atas dengan meminjamnya (melabur margin).

Portfolio Pasaran Terbaik

Akademik telah mencipta model portfolio pasaran, yang terdiri daripada jumlah wajaran setiap aset di pasaran, dengan bobot dalam perkadaran bahawa aset itu wujud di pasaran. Ramai yang menganggap ini sebagai seperti S & P 500, tetapi itu adalah indeks hanya 500 syarikat terbesar di Amerika Syarikat. Sebaliknya, fikirkan jumlah pasaran dan berfikir secara global. Satu batasan adalah bahawa semasa anda melabur di dunia, anda menghabiskan dolar anda di negara anda sendiri, jadi pada masa ini perkara-perkara menjadi agak licik. Secara kasar, topi pasaran dunia adalah kira-kira satu pertiga U. S. dan dua pertiga antarabangsa. Seperti yang dinyatakan sebelum ini, jika anda tinggal di U. S., ini terutamanya di mana anda membelanjakan dolar anda, dan dengan demikian anda boleh melindung nilai mata wang atau meningkatkan pendedahan U. S. Untuk memastikan ini mudah dan selesa kepada pelabur, 50% U. S. / 50% wajaran antarabangsa akan membantu anda memulakan.

Meletakkan Ini dalam Amalan

Anda boleh mencapai wajaran ini dengan memilih dana dagangan bursa (ETF) untuk meniru portfolio pasaran. Anda boleh membeli U. S. ETF dan ETF antarabangsa yang dilanjutkan, meletakkannya bersama dan anda mempunyai sup itik anda! Sekarang, anda perlu menilai ketamakan anda berbanding ketakutan: e. g. , berapa banyak pelaburan anda yang ingin anda masukkan ke dalam portfolio pasaran berbanding dengan T-bil. Jika anda lebih tamak daripada ketakutan, anda juga boleh melakukan beberapa margin pelaburan. Butiran utama yang anda ingin pertimbangkan ketika menilai faktor tamak anda adalah potensi pulangan. Sebagai peraturan umum, bagi portfolio pasaran menganggarkan pulangan 10% secara purata dengan perubahan tahunan 20% naik atau turun tidaklah biasa. Bandingkan ini dengan U. S. Perbendaharaan pada kadar pulangan 3-4% dengan sedikit perubahan utama jika disimpan dalam tempoh yang singkat. Adakah mengetahui perbezaan pulangan berbanding risiko mengubah tahap ketakutan, tamak atau toleransi risiko?

Perniagaan Berisiko

Untuk mendedahkan status risiko peribadi anda, anda mesti menilai daya tahan kewangan anda terlebih dahulu. Ini adalah bagaimana anda dapat mengekalkan kerugian kewangan. Berapa banyak nilai portfolio yang boleh anda berisiko? Oleh kerana pasaran umumnya meningkat dari masa ke masa, ini benar-benar menjadi isu masa lapang. Sekiranya anda mempunyai tuisyen Junior yang berpatutan dalam setahun, tempoh masa anda adalah pendek pada bahagian portfolio anda yang mesti meliputi perbelanjaan tersebut. Sebaliknya, jika anda baru memulakan kerjayanya, anda boleh menaiki sebarang badai dari cakrawala yang lebih lama. Kedua, anda mesti menilai daya tahan psikologi anda. Apa yang akan membuatkan anda bangun pada waktu malam? Jika anda seorang individu yang menyemak cemas pasaran saham setiap hari, anda mungkin perlu memastikan pendedahan pasaran anda rendah.Bagaimanapun, jika anda lebih selesa dengan pasaran dan terlalu sibuk untuk terus mengkaji harga saham, psikologi anda lebih sesuai untuk pembobotan portfolio pasaran yang lebih tinggi.

Garis Bawah

Salah satu garis terbaik dari kartun biasa untuk membawa anda setiap hari adalah Lion King "hakuna matata," yang bermaksud "jangan risau!" Jika anda menikmati pemilihan saham, pergi kacang, tetapi berbuat demikian untuk hiburan. Jika melabur telur sarang anda mungkin akan menyebabkan anda mengalami kebimbangan, dapatkan tanah yang baik akademik, masa yang diuji dan kemudian berehat dengan baik pada waktu malam mengetahui anda telah melakukan usaha yang wajar dan tidak lebih daripada pengimbangan semula sederhana seperti yang diperlukan. Penuaian yang sihat perlu diikuti semasa anda belajar untuk mengembangkan ibu jari melabur hijau anda.