|
Anda merujuk kepada peraturan yang menyatakan bahawa pengedaran dari pelan anda yang memenuhi syarat (termasuk 401k, perkongsian keuntungan, pelan belanja wang dan pelan 403b) selepas anda memisahkan dari perkhidmatan dengan majikan anda tidak akan tertakluk kepada 10% penalti awal pengeluaran, dengan syarat pemisahan itu berlaku pada atau selepas tahun anda mencapai umur 55 tahun. |
Bolehkah pencen pekerja yang dipermudahkan (SEP) IRA ditukarkan kepada IRA Roth dengan cara yang sama bahawa IRA Tradisional boleh?
Ya. Satu SEP IRA boleh ditukar kepada IRA Roth. Seperti yang anda ketahui, SEP IRA hanyalah IRA Tradisional yang menerima sumbangan majikan SEP. Sebaik sahaja sumbangan SEP dibuat ke akaun, mereka segera menganggap identiti aset IRA Tradisional biasa dan tertakluk kepada satu set peraturan yang sama. Soalan ini dijawab oleh Denise Appleby (Hubungi Denise)
Saya pembeli rumah pertama kali. Sekiranya saya mengambil pengedaran daripada 401 (k) saya untuk membeli tanah dan rumah, adakah saya perlu membayar penalti pada edaran ini? Juga bentuk apa yang saya perlu memfailkan dengan cukai saya, menunjukkan IRS bahawa $ 10, 000 pergi ke arah
Seperti yang anda sudah tahu, anda mesti memenuhi keperluan tertentu, yang digariskan dalam 401 (k ) merancang dokumen, dianggap dianggap layak menerima pengedaran dari pelan tersebut. Majikan atau pelan pelan anda akan memberikan anda senarai keperluan. Jumlah yang dikeluarkan dari pelan 401 (k) anda dan digunakan untuk pembelian rumah anda akan dikenakan cukai pendapatan dan penalti pengagihan awal 10%.
Saya membuat sumbangan sukarela untuk pelan persaraan sementara bekerja sementara. Bolehkah saya menarik balik dana ini tanpa penalti?
Pilihan anda bergantung kepada jenis penalti yang akan dikenakan. Jika penalti adalah caj penyerahan atau penalti lain yang akan dikenakan keituai atau produk insurans, anda mungkin ingin mempertimbangkan meninggalkan aset dalam pelan itu sehingga masa penalti tidak lagi terpakai.