Untuk memiliki bahagian aset IRA yang dipindahkan kepada anda (iaitu ke dalam nama anda), anda harus menghubungi penjaga / pemegang amanah IRA suami anda dan berikan mereka salinan surat perceraian . Pastikan anda meminta penjaga mengenai keperluan dokumentasi lain.
Penjaga boleh mengedarkan aset tersebut kepada anda atau meminta anda menubuhkan IRA yang asetnya dapat dikreditkan. Sekiranya jumlahnya diedarkan kepada anda, ia akan dilaporkan kepada anda (dalam nama anda dan nombor ID cukai). Dalam erti kata lain, cukai aset yang dipindahkan kepada bekas suami mengikut perintah perceraian adalah tanggungjawab pasangan yang dianugerahkan aset tersebut. Walau bagaimanapun, anda tidak akan dikenakan cukai ke atas amaun tersebut jika anda melancarkan aset ke IRA atau pelan persaraan yang layak dalam masa 60 hari apabila anda menerimanya.
Untuk maklumat lanjut tentang jenis urus niaga ini, sila lihat artikel saya mengenai perkongsian aset pelan persaraan akibat perceraian.
Soalan ini dijawab oleh Denise Appleby
( Contact Denise )
Jika seseorang yang masih mempunyai bekas suami sebagai penerima IRA, adakah pasangan suami isteri menerima aset tersebut apabila kematian seseorang itu?
Ia bergantung. Secara umumnya, perceraian tidak mengubah suai penerima manfaat secara berkesan melainkan jika perintah perceraian itu membuat suatu ketetapan untuk menukar benefisiari. Ia boleh dikatakan bahawa pemilik akaun persaraan individu (IRA) mahu bekas isteri untuk kekal sebagai benefisiari IRA ini.
Saya 59 (bukan 59. 5) dan suami saya adalah 65. Kami telah mengambil bahagian dalam IRA MUDAH dengan syarikat kami selama lebih daripada dua tahun. Bolehkah kita menukarkan IRA SIMPLE ke Roth IRA? Jika kita boleh menukar, adakah kita perlu membayar cukai ke atas IRA SIMPLE yang diletakkan di Roth? Adakah t
Dalam tempoh dua tahun pertama selepas IRA SEDERHANA ditubuhkan, aset yang dipegang di IRA SIMPLE tidak boleh dipindahkan atau dilancarkan ke pelan persaraan yang lain. Oleh kerana anda telah memenuhi keperluan dua tahun, aset IRA SIMPLE anda boleh ditukar kepada IRA Roth.
Adakah mungkin untuk membalikkan IRA? Saya menerima QDRO dan berhutang kepada bekas suami saya. Adakah mungkin untuk membalikkan QDRO, yang dimasukkan ke dalam akaun CD Tradisional CD, tanpa menimbulkan sebarang jenis penalti?
Kerana perintah hubungan domestik yang berkelayakan (QDRO) adalah perintah mahkamah, ia tidak dapat dibalikkan setelah diterima dan diproses oleh rencana persaraan. Sekiranya arahan untuk membalikkan QDRO dikeluarkan oleh mahkamah, sebagai pindaan kepada QDRO asal, pentadbir pelan persaraan perlu menyemak arahan baru dan menentukan sama ada mereka boleh diikuti. Jika anda berhutang wang suami anda, anda mungkin ingin mempertimbangkan sumber alternatif (bukan pelan persaraan anda) pembayaran.