Melabur dalam hartanah boleh menjadi sangat menguntungkan; Walau bagaimanapun, permulaan dalam pelaburan hartanah memerlukan sejumlah besar modal. Bahawa dikatakan, jika anda tidak mempunyai ratusan ribu dolar di tangan, ada pilihan lain untuk melabur dalam hartanah tanpa membeli harta fizikal. (Untuk lebih lanjut, lihat: Apakah Perbezaan Antara Melabur dalam Harta Tanah dan Stok? )

Melabur dalam REIT

REIT, atau amanah pelaburan harta tanah, adalah sebuah syarikat yang memiliki dan menguruskan harta tanah dan aset yang berkaitan, seperti gadai janji atau bon gadai janji. Majoriti pendapatan dan aset REIT mestilah dikaitkan dengan hartanah. Untuk memenuhi syarat sebagai REIT, syarikat mesti memenuhi piawaian ini, ditambah dengan peraturan tambahan yang ditakrifkan oleh Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa:

• Melabur sekurang-kurangnya 75% daripada jumlah aset dalam aset hartanah
• Terbitkan sekurang-kurangnya 75% daripada pendapatan kasar daripada sewa hartanah atau faedah gadai janji
• Mempunyai sekurang-kurangnya 100 pemegang saham selepas tahun pertama sebagai REIT
• Mempunyai tidak lebih daripada 50% saham yang dipegang oleh lima atau kurang individu
• Bayar sekurang-kurangnya 90% daripada pendapatan yang boleh dikenakan cukai dividen pemegang saham

Peraturan terakhir itu penting bagi pelabur individu. REIT bukan hanya syarikat yang memiliki hartanah; mereka adalah perniagaan yang menyediakan aliran tunai kepada pelabur mereka. Jika anda melabur dalam REIT dengan pelaburan semula dividen, anda boleh mengembangkan portfolio anda sehingga anda mencapai titik di mana anda boleh membeli harta individu sendiri, atau terus melabur dalam portfolio hartanah yang diurus. (Untuk bacaan tambahan, lihat: 5 Jenis REIT dan Cara Melabur di Mereka )

Melabur dalam Syarikat Fokus Hartanah

Banyak syarikat memiliki dan menguruskan hartanah yang tidak berstruktur sebagai REIT. Stok ini biasanya membayar dividen yang jauh lebih rendah daripada REIT, tetapi syarikat-syarikat mempunyai lebih banyak kebebasan untuk melabur semula keuntungan untuk berkembang.

Sesetengah syarikat dalam industri lain berkelakuan seperti syarikat hartanah walaupun bukan perkhidmatan utama yang mereka tawarkan. Contohnya termasuk rantai hotel, pusat membeli-belah dan pengurus pusat membeli-belah, dan pengendali resort.

Sudah tentu, ada syarikat hartanah tradisional yang boleh didapati untuk pelaburan. Syarikat-syarikat termasuk syarikat perkhidmatan hartanah seperti RE / MAX Holdings Inc. (RMAX RMAXRE / MAX Holdings Inc53 60 + 1 80% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ), pengendali hartanah komersil seperti CBRE Group (CBG CBGCBRE Group Inc40 75 + 2. 13% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ), dan syarikat pusat membeli-belah seperti Equity One (EQY).

Seperti mana-mana pelaburan saham individu, sentiasa melakukan banyak penyelidikan sebelum membuat keputusan pelaburan. Melabur secara besar-besaran dalam satu stok atau industri berbanding portfolio anda yang lain membuka anda sehingga risiko tumpuan portfolio.

Melabur dalam Pembinaan Rumah

Harta tanah bukan hanya tentang membeli dan keuntungan daripada syarikat yang sedia ada. Terdapat sebuah industri homebuilder yang bertanggungjawab untuk membangunkan kawasan kejiranan baru di kawasan metropolitan yang sedang berkembang. Syarikat-syarikat ini mungkin terlibat dengan pelbagai aspek proses pembinaan rumah.

Apabila menilai homebuilders, lihat semua aspek perniagaan. Tanya diri anda jika syarikat itu menumpukan perhatian kepada rantau dengan prestasi hartanah yang lemah jika syarikat itu memberi tumpuan kepada hanya rumah yang sangat tinggi atau rendah, dan bandingkan tumpuan kepada trend hartanah.

Homebuilder besar termasuk Lennar Corp. (LEN LENLennar Corp56 14 + 2. 78% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ), DR Horton Inc. (DHI DHID. R. Horton Inc44 84 + 1 17% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ), KB Home (KBH KBHKB Home27 98 + 3 17% Dibuat dengan Highstock 4 (2) ), dan NVR Inc. (NVR ).

NVRNVR Inc3, 263. 58 + 1. 65% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ). Perlu diingat bahawa prestasi homebuilder boleh sangat berkaitan dengan ekonomi. Apabila pertumbuhan pekerjaan kukuh, orang ramai ingin membeli rumah baru. Apabila ekonomi lembab, jualan rumah baru cenderung jatuh. Melabur dalam Reksadana Harta Tanah Salah satu halangan yang paling sukar dalam pelaburan hartanah ialah kepelbagaian. Sebagai pelabur runcit di pasaran saham, tidaklah sukar untuk mencari pelaburan pelbagai. Saham banyak syarikat yang berdagang dengan harga yang rendah bagi setiap saham yang mencapai kepelbagaian boleh dicapai pada harga yang berpatutan melalui perancangan. Hartanah agak agak berbeza.

Dalam harta tanah, satu aset biasanya menelan kos yang baik ke dalam julat enam angka. Hanya satu syarikat, Berkshire Hathaway (BRK. A

BRK. ABerkshire Hathaway Inc280, 170. 00-0. 11%

Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6

) berdagang pada tahap itu. Beberapa stok mencapai tahap tinggi tiga angka. Untuk mendapatkan kepelbagaian dalam hartanah, pelabur boleh beralih kepada dana bersama, dana indeks, dan ETF yang ditumpukan kepada hartanah. Sesetengah dana hartanah berfungsi sama seperti dana bersama tradisional, terutamanya yang dilaburkan dalam stok harta tanah. Yang lain memberi tumpuan kepada REIT atau bahkan membeli langsung hartanah. Contoh REIT ETF yang popular adalah Vanguard REIT ETF (VNQ VNQVanguard REIT83. 65 + 0. 67%

Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6

). ETF ini berdagang seperti stok tetapi memberi anda pendedahan segera kepada portfolio REITs. Dana ini memegang 145 stok yang berbeza. Pemegang teratas termasuk Simon Property Group Inc. (SPG SPGSimon Property Group Inc154. 99-0. 01% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) dan Penyimpanan Awam (PSA PSAPublic Storage209). 32 + 0. 17% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ). Jika anda lebih suka dana bersama harta tanah, Prudential Global Real Estate Fund (PURAX) adalah dana hartanah global. Dana itu adalah 97. 5% melabur dalam hartanah. 52% pegangan adalah di Amerika Utara, manakala sisanya dilaburkan di Eropah (17% pegangan), dan Asia (31% pegangan).Dana ini terutamanya tertumpu kepada pasaran maju, dengan kurang daripada 2% dana yang dilaburkan dalam pasaran baru muncul. Bottom Line Melabur dalam harta individu memerlukan banyak modal dan datang dengan risiko tinggi. Melabur dalam pilihan lain yang tersedia melalui pasaran saham, REIT, dana bersama, dan ETF boleh memberikan pendedahan hartanah portfolio anda tanpa harus mengeluarkan ratusan ribu dolar.

Seperti mana-mana pelaburan, pelaburan dalam hartanah dan syarikat berkaitan datang dengan beberapa risiko. Evaluasi sebarang pilihan pelaburan sebelum membeli untuk memastikan ia bersesuaian dengan matlamat pelaburan anda.

Hartanah Amerika dan global telah menunjukkan prestasi baik dalam beberapa tahun kebelakangan ini, tetapi tidak semua pasaran sama. Sesetengah pendedahan harta tanah menyediakan lindung nilai yang sangat baik terhadap turun naik pasaran yang lain, tetapi terlalu banyak kepekatan hartanah meninggalkan anda terbuka kepada kerugian apabila pasaran hartanah semakin lemah, seperti yang berlaku dalam pecah gelembung hartanah dan krisis gadai janji baru-baru ini.

Walau bagaimanapun, sebaik sahaja anda mempunyai pemahaman yang baik tentang matlamat pelaburan anda dan bagaimana hartanah boleh memainkan peranan, anda dengan yakin boleh melabur dan membuat hartanah sebahagian daripada portfolio anda untuk kedua-dua matlamat pelaburan jangka pendek dan jangka panjang.