Wang adalah topik yang emosi, jadi memberi nasihat kepada orang tentang cara melabur, apa yang perlu dibelanjakan dan bila mereka boleh bersara boleh menjadi cabaran. Mungkin bahagian yang paling mencabar adalah merendahkan topik yang perlu dibincangkan. Dalam artikel ini, kita akan melihat cara mengendalikan pertemuan pertama dengan pelanggan. (Untuk lebih lanjut, lihat: Penasihat: Menyediakan untuk Rapat Pelanggan Awal .)

Tetapkan Had Bawah Hak untuk Mesyuarat

Untuk mempunyai pertemuan pertama yang cekap dan berkesan dengan pelanggan anda, anda perlu menetapkan jangkaan dari permulaan. Daripada mengundang pelanggan untuk memimpin dengan apa yang mereka mahu dan apa tujuan kewangan mereka, ia sering berfungsi dengan lebih baik untuk menggariskan apa yang anda lakukan dan tidak menawarkan sejauh perkhidmatan. Sebagai contoh: "Saya penasihat pelaburan dan saya pakar dalam membantu klien memperuntukkan portfolio mereka di antara produk kewangan yang berbeza di dalamnya. cara yang memenuhi matlamat pelaburan mereka tanpa mengambil risiko yang tidak perlu. Saya tidak melakukan perancangan kewangan yang komprehensif berurusan dengan keperluan insurans, perancangan harta tanah, atau apa-apa di luar bahagian pelaburan. "Ini membantu pelanggan menyempitkan mengenai apa yang, khususnya, mereka berharap untuk mendapatkan daripada anda dan menjimatkan anda dari perbincangan panjang tentang aspek lain yang anda tidak membantu pelanggan. (Untuk lebih lanjut, sila lihat: Penasihat Soalan Vital Harus Minta Pelanggan Baru

.)

Jadilah Kosongkan Kos

Walaupun mereka tidak datang terus dan bertanya, pelanggan berpotensi anda tertanya-tanya berapa banyak kos bantuan anda. Sekali lagi, perkara yang paling selamat adalah untuk menjadi pendahuluan tentang bagaimana anda dibayar, sama ada komisen atau yuran. Jika anda menawarkan pelbagai perkhidmatan dan mereka mempunyai struktur pampasan yang berbeza, topik ini boleh menjadi rumit. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Tips Utama untuk Memenangi Pelanggan Baru

.)

Penyelesaiannya adalah untuk mempunyai beberapa contoh pelanggan yang tipikal - campuran perkhidmatan dan aset yang berbeza di bawah pengurusan - untuk menyediakan kos untuk projek senario tersebut. Ini sudah cukup untuk memberi pelanggan idea mengenai kos perkhidmatan yang akan anda berikan dan memindahkan spesifik kepada perbincangan kemudian apabila anda tahu perkhidmatan mana yang benar-benar diperlukan oleh klien. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Bagaimana Penasihat Boleh Melawan Pengaturan Mengurangkan Yuran Pengurusan

.) Berikan Nombor Kembali ke Kehidupan Nyata Apabila pelanggan mengatakan mereka mencari pulangan tahunan 10% benar-benar mengatakan mereka tidak tahu apa sebenarnya yang mereka mahu. Nombor hanya masuk akal dalam konteks matlamat kewangan kehidupan sebenar. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Penasihat: Mempunyai Pelanggan Cuba Berpencen untuk Saiz

.) Galakkan pelanggan anda untuk bercakap dari segi apabila mereka ingin bersara atau perkara penting yang ingin mereka capai - x tahun, harta percutian di pergunungan, perjalanan keluarga tahunan, pendidikan berbayar untuk anak-anak, dan sebagainya.Dengan maklumat ini, anda boleh memberikan beberapa nombor yang memberi manfaat kepada matlamat kewangan ini. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Penasihat Boleh Membantu Pelanggan Volatilitas Perut

.) Garis Bawah Kunci untuk setiap mesyuarat pertama adalah menetapkan jangkaan. Dengan menjadi terdepan dengan pelanggan anda mengenai perkhidmatan dan yuran anda, anda sedang membina perbualan untuk mereka dan memastikan bahawa masa dan masa mereka dihormati. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Tips Penasihat Kewangan: Bercakap kepada Pelanggan

.) Selepas itu, semuanya adalah untuk memahami matlamat mereka dan kemudian memikirkan pilihan untuk mendapatkan mereka di sana. Ini mungkin mengambil masa yang lebih lama untuk gambaran keseluruhan aktiviti kewangan mereka, tetapi dari awal, tumpuannya adalah untuk membantu mereka mencapai matlamat - bukan sekadar membuang nombor. (Untuk lebih lanjut, lihat: Cara Menekan Pelanggan: Mesyuarat Pertama

.)