Dianggarkan bahawa dana pencen institusi di Amerika Syarikat biasanya mempunyai kira-kira 5% hingga 10% daripada aset mereka yang diperuntukkan kepada pelaburan hartanah, terutamanya hartanah komersil. Namun, perkiraan itu agak rendah, oleh sebab dua alasan. Pertama, beberapa pengiraan dana dana pencen hanya termasuk pelaburan langsung dalam hartanah; mereka tidak termasuk saham ekuiti saham syarikat hartanah. Kedua, pengurus dana pencen telah menunjukkan keinginan yang lebih tinggi untuk pelaburan harta tanah dalam persekitaran kadar faedah rendah berikutan krisis kewangan pada tahun 2008. Keinginan ini terus dipacu oleh petunjuk bahawa harga di sektor kediaman dan sektor hartanah komersil telah menurun dan mula meningkat.
Pelaburan dalam hartanah oleh dana pencen mungkin jauh lebih besar jika majoriti dana pencen tidak terlalu kecil untuk mempunyai modal pelaburan yang mencukupi untuk pelaburan langsung dalam projek hartanah komersial yang besar. Walau bagaimanapun, pelaburan dana pencen terus berkembang, memandangkan hartanah semakin dipandang oleh pengurus dana sebagai mewakili pulangan pelaburan yang disesuaikan dengan pelaburan yang sangat baik. Di samping itu, hartanah dilihat sebagai lindung nilai inflasi. Hasil rendah semasa yang terdapat pada bon adalah faktor lain yang mendorong pengurus dana ke arah peningkatan peruntukan aset kepada pelaburan hartanah.
Dana pencen merupakan faktor yang sangat penting dalam pasaran pelaburan keseluruhan, kerana mereka membentuk sebahagian besar pelaburan institusi. Sehingga 2014, mereka dianggarkan menyumbang hampir 40% aset yang diuruskan secara profesional, dan pegangan gabungan mereka menambah sehingga modal pelaburan sebanyak $ 10 trilion. Dana pencen di Amerika Syarikat dikawal oleh Akta Keselamatan Pendapatan Persaraan Pekerja, atau ERISA, tahun 1974. Pada masa lalu, pengurus dana pencen sering melihat hartanah sebagai sebahagian besar pelaburan berpotensi tinggi, modal. Pandangan itu baru-baru ini diperkuat dengan perspektif harta tanah sebagai aset penghasil pendapatan yang mantap.
Di mana Adakah Dana Pencen Biasanya Melabur?
Dana pencen telah bergerak melebihi pelaburan tradisional dalam bon dan saham. Perintah baru ini termasuk ekuiti swasta dan kolam pelaburan alternatif.
Apakah dana bersama yang paling umum untuk melabur dalam sektor hartanah?
Mendapatkan maklumat mengenai beberapa dana bersama yang paling popular yang boleh dipertimbangkan pelabur untuk melabur dalam sektor hartanah.
Bolehkah saya menutup IRA Roth yang sedia ada dan melabur dalam Roth IRA baru di institusi kewangan yang lain tanpa hukuman cukai?
Jika Jika anda menarik balik sumbangan Roth IRA anda, jumlahnya akan dikenakan cukai dan penalti. Jika caruman awal anda terakru pendapatan semasa dalam Roth IRA dan anda juga mengeluarkan pendapatan, pendapatan akan tertakluk kepada cukai pendapatan. Selain itu, jika anda berusia di bawah umur 59. 5, pengeluaran akan dikenakan penalti edaran awal, melainkan jika anda memenuhi pengecualian terhadap penalti.