Cara termudah untuk mengetahui harga dana bersama adalah melihat nilai aset bersihnya (NAV). NAB ialah jumlah nilai aset reksadana, kurang semua tanggungannya. Ramai dana bersama menggunakan nombor ini untuk menentukan harga bagi unit pelaburan dana. Apabila anda membeli dan menjual dana bersama, biasanya anda berbuat demikian di NAB.
Bagi kebanyakan dana bersama, NAB dikira setiap hari kerana portfolio dana bersama terdiri daripada banyak saham yang berbeza. Kerana setiap saham ini mungkin berubah secara kerap sepanjang hari, nilai sebenar dana bersama sukar ditentukan. Oleh itu, syarikat-syarikat dana bersama telah memilih untuk menilai portfolio mereka sekali sehari, dan setiap hari ini adalah harga di mana pelabur mesti membeli dan menjual dana bersama. Teknik penilaian yang tepat mungkin berbeza-beza dari dana untuk dana kerana sesetengah orang mungkin menggunakan purata tiga harga yang diperdagangkan. Semua dana bersama, bagaimanapun, menetapkan penilaian NAB mereka sekali sehari.
Dalam kes dana dagangan bursa (ETF), yang merupakan dana indeks yang berdagang seperti stok, NAB pertama kali ditentukan apabila dana dicipta, dan kemudian kuasa pasaran menentukan harga saham dana. Biasanya, NAB ETF akan agak dekat dengan harga pasaran dana; Walau bagaimanapun, mungkin ada contoh apabila harganya lebih tinggi atau lebih rendah daripada NAB.
Dana Bersama 3 U. S. Dana Bersama (BMO, AAPL) bMO
Melihat tiga dana bersama UD S. dolar dari BMO Financial Group yang disasarkan kepada pelabur Kanada yang berminat mempelbagaikan pendedahan mata wang.
Bagaimana anda boleh kehilangan lebih banyak wang daripada anda melaburkan saham? Jika anda tidak mempunyai wang yang tersisa dalam akaun anda, bagaimana anda membayar baliknya?
Jawapan mudah untuk soalan ini adalah bahawa tidak ada batasan jumlah wang yang dapat anda hilang dalam penjualan pendek. Ini bermakna anda boleh kehilangan lebih banyak daripada jumlah asal yang anda terima pada awal jualan pendek. Oleh itu, adalah penting bagi mana-mana pelabur yang menggunakan jualan pendek untuk memantau kedudukannya dan menggunakan alat-alat seperti pesanan stop loss.
Bagaimanakah saya dapat mengetahui jumlah wang yang ada pengurus dana bersama dalam dananya?
Adalah semulajadi bagi para pelabur dalam dana bersama untuk mengetahui sejauh mana pengurusan dana telah melabur di dalamnya. Lagipun, mereka sepatutnya mempunyai beberapa wang mereka sendiri dalam dana itu jika mereka mengharapkan anda untuk mencurahkan wang tunai yang diperolehi. Anehnya, industri dana bersama melihat pendedahan pemilikan pengurusan sebagai tidak diperlukan.