Adalah semulajadi bagi para pelabur dalam dana bersama untuk mengetahui sejauh mana pengurusan dana telah melabur di dalamnya. Lagipun, mereka sepatutnya mempunyai beberapa wang mereka sendiri dalam dana itu jika mereka mengharapkan anda untuk mencurahkan wang tunai yang diperolehi. Anehnya, industri dana bersama melihat pendedahan pemilikan pengurusan sebagai tidak diperlukan. Itulah sebabnya anda tidak akan mencari maklumat dalam prospektus yang dihantar kepada pelabur. Pendedahan ini dan lain-lain telah dihantarkan kepada Penyata Maklumat Tambahan (SAI) - mungkin untuk menjimatkan ruang untuk gambar berkilat dan carta pai halaman penuh.
Anda perlu meminta S. A. I. dari syarikat dana anda, tetapi di dalamnya anda akan dapati sekurang-kurangnya jawaban separa yang anda cari. Peratusan pemilikan pengurusan akan disenaraikan, tetapi biasanya tiada nama akan diberikan kepada jumlah tertentu. Pengecualian adalah jika seorang pengurus memiliki kepentingan 5%, dalam hal ini dia dikehendaki untuk mendedahkan maklumat tersebut. Malangnya, dana bersama sangat besar sehingga 5% kepentingan memerlukan beratus-ratus juta, jadi jarang sekali bagi pengurus dana untuk melayakkan diri.
Walaupun anda mempunyai SAI, anda juga boleh melihat maklumat berguna seperti sejarah dana (adakah ia pernah menjadi dana dengan nama yang berbeza?), Bagaimana data prestasi dikira, dan siapa yang mengawal undi untuk sekuriti undi.
Persoalan yang berikut apabila anda mengetahui berapa banyak yang dimiliki oleh pihak pengurusan adalah: "apa maksudnya?" Ini adalah persoalan peribadi, tetapi kebanyakan orang akan bersetuju bahawa ia adalah satu petanda yang baik untuk pengurus dana mempunyai kepentingan dalam dana itu, dengan itu memberikan insentif tambahan untuk mencipta nilai pemegang saham.
Baca Menggali Jauh: Prospektus Dana Bersama untuk mengetahui cara mengelakkan jargon undang-undang dan mencari apa yang benar-benar penting.
Soalan ini dijawab oleh Andrew Beattie.
Bagaimanakah saya dapat mengetahui bidaan bank saya untuk menyebarkan penukaran mata wang?
Belajar bagaimana untuk mencari spread bid-ask bank anda untuk penukaran mata wang, dan fahami mengapa anda harus mempertimbangkan perkhidmatan pertukaran asing alternatif.
Saya mempunyai KSOP melalui majikan saya bahawa saya telah melabur 100% saham syarikat. Saya kini prihatin bahawa saya tidak pelbagai dan ingin keluar dari stok syarikat dan menjadi dana bersama. Adakah ini dibenarkan dengan dana yang telah saya sumbangkan ke akaun itu?
Untuk memastikan pilihan anda, sebaiknya periksa perihalan pelan ringkasan (SPD) untuk pelan tersebut. Pilihan mungkin berbeza untuk pelan yang berbeza. Ini harus mengandungi penjelasan peraturan, termasuk pilihan pelbagaian. Jika anda mempunyai akses dalam talian ke akaun KSOP anda, anda juga mungkin mempunyai akses dalam talian ke SPD pelan anda.
Saya bekerja untuk sebuah universiti, dan saya mempunyai 403 (b) dengan TIAA-CREF. Tetapi TIAA-CREF mengatakan saya tidak boleh memindahkan wang kepada pembekal lain. Bolehkah saya menghalang saya daripada memindahkan wang saya kepada pelaburan yang lebih baik?
Ia bergantung. IRS membenarkan pemindahan aset antara 403 (b) pembekal; Walau bagaimanapun, majikan dan 403 (b) pembekal tidak dikehendaki untuk membenarkan pemindahan tersebut. Secara umumnya, pemindahan hanya dibenarkan jika akaun 403 (b) yang baru (di mana aset dipindahkan) adalah tertakluk kepada peraturan pengedaran yang sama (atau lebih ketat) yang dikenakan ke akaun 403 (b) yang asetnya dipindahkan.