a:

Untuk mengira pulangan tahun-ke-tarikh (YTD) pada portfolio, tolak nilai permulaan daripada nilai semasa dan bahagikan dengan nilai permulaan. Mengalikan dengan 100 menukarkan angka ini kepada peratusan pulangan, yang lebih berguna daripada format perpuluhan untuk membandingkan pulangan pelaburan yang berbeza.

Apakah Pulangan Tahun Ke Tarikh?

Pulangan YTD hanyalah jumlah keuntungan yang dijana oleh pelaburan sejak permulaan tahun kalendar semasa. Pengiraan YTD biasanya digunakan oleh pelabur dan penganalisis dalam penilaian prestasi portfolio kerana kesederhanaan mereka.

Pengiraan

Mengira pulangan YTD pada portfolio adalah sama dengan pelaburan tunggal. Ambil nilai semasa semua aset dalam portfolio dan tolak jumlah yang dilaburkan pada 1 Januari sebelumnya. Ini menjadikan pulangan YTD dalam dolar. Membahagi angka ini dengan nilai asal dan didarab dengan 100 menukarkannya ke dalam peratusan yang mencerminkan pulangan yang dihasilkan oleh setiap dolar yang dilaburkan semula.

Contoh

Andaikan pada 1 Januari tahun ini anda melabur sejumlah $ 50,000 dalam tiga aset yang berbeza. Pada 31 Disember, portfolio ini terdiri daripada tiga aset yang sama bernilai masing-masing $ 10,000, $ 15,000 dan $ 35,000. Pulangan YTD dalam dolar hanyalah $ 60, 000 - $ 50, 000, atau $ 10, 000. Peratusan pulangan YTD adalah $ 10, 000 / $ 50, 000 * 100, atau 20%. Ini bermakna sepanjang tahun lalu, setiap dolar yang anda buat pada bulan Januari menghasilkan keuntungan 20 sen lagi.

Pembayaran Faedah

Jika pelaburan anda membayar faedah atau dividen sepanjang tahun, jumlah ini mesti dimasukkan dalam nilai semasa portfolio kerana ia dianggap sebagai keuntungan. Anggapkan portfolio dalam contoh di atas juga membayar dividen tahunan berjumlah $ 500. Pulangan YTD kemudian (($ 60, 000 + $ 500) - $ 50, 000) / $ 50, 000 * 100, atau 21%. Walaupun nilai portfolio tidak berubah, pulangan YTD lebih tinggi kerana ia menghasilkan pendapatan melalui dividen serta keuntungan modal.