a:

Langkah pertama dalam mengira pulangan untuk portfolio pelaburan anda adalah mengenal pasti dan mengumpulkan data yang diperlukan. Sebaik sahaja anda mempunyai data yang disediakan, terdapat beberapa pertimbangan apabila melakukan pengiraan.

Mulailah dengan menentukan tempoh masa di mana anda ingin mengira pulangan (harian, mingguan, bulanan, suku tahunan atau tahunan). Anda perlu menyerang nilai aset bersih (NAB) bagi setiap kedudukan dalam setiap portfolio untuk kenaikan temporal dan memerhatikan sebarang aliran tunai, jika berkenaan.

Pemulangan Tempoh Memegang

Setelah anda menentukan tempoh masa anda dan menyimpulkan NAB portfolio, anda boleh memulakan pengiraan. Kaedah paling mudah untuk mengira pulangan asas dipanggil pemulangan tempoh pegangan. Ia hanya mengira perbezaan peratusan dari tempoh hingga tempoh jumlah portfolio NAB dan termasuk pendapatan daripada dividen atau faedah.

Melaraskan Aliran Tunai

Jika wang telah didepositkan atau ditarik balik daripada portfolio anda, anda perlu menyesuaikan untuk masa dan jumlah aliran tunai. Sebagai contoh, apabila mengira pulangan bulanan, jika anda mendepositkan $ 100 dalam akaun pertengahan bulan anda, NAB akhir bulan portfolio mempunyai tambahan $ 100 yang bukan disebabkan oleh pulangan pelaburan. Ini boleh diselaraskan menggunakan pelbagai pengiraan, bergantung kepada keadaan. Sebagai contoh, kaedah Dietz yang diubah suai adalah formula popular untuk menyesuaikan aliran tunai. Menggunakan pengiraan kadar pulangan dalaman (IRR) dengan kalkulator kewangan juga merupakan cara yang berkesan untuk menyesuaikan pulangan untuk aliran tunai.

Pengeluaran Tahunan

Bagi pulangan multiperiod, amalan biasa adalah untuk memulangkan pulangan tahunan. Ini dilakukan untuk membuat pulangan lebih tinggi berbanding portfolio lain atau pelaburan yang berpotensi. Ia membolehkan penyebut biasa apabila membandingkan pulangan.

Contoh

Sebagai contoh, jumlah keseluruhan kedudukan dalam akaun pembrokeran adalah $ 1, 000 pada awal tahun dan $ 1, 350 pada akhir tahun. Terdapat dividen yang dibayar pada 30 Jun. Pemilik akaun mendepositkan $ 100 pada 31 Mac. Pulangan untuk tahun ini adalah 16. 3% selepas menyesuaikan untuk aliran tunai $ 100 ke dalam portfolio satu perempat cara sepanjang tahun.