Itu luar biasa. Hubungi majikannya sekali lagi dan jika anda tidak berpuas hati dengan tindak balas, minta untuk berbincang dengan penyelia atau pegawai kanan. Anda mungkin menerima maklumat yang tidak betul dari orang yang pertama kali bercakap dengan anda.
Biasanya, sebagai benefisiari, anda dikehendaki membuat pilihan pengedaran tertentu pada 31 Disember tahun berikutnya selepas peserta mati. Pilihan raya ini boleh memberi anda pilihan untuk mula menerima pengeluaran seawal 31 Disember tahun berikutnya selepas peserta mati. Kegagalan membuat pilihan raya ini dapat memaksa anda untuk mengedarkan aset dalam jangka masa yang singkat dan / atau mengakibatkan anda terhapus penalti Perkhidmatan Hasil Dalam Negeri (IRS) kerana gagal untuk mengagihkan aset tepat pada masanya.
Sekiranya anda adalah benefisiari akaun persaraan yang ditetapkan, pentadbir pelan dikehendaki memberikan maklumat mengenai pelan itu, termasuk baki atau faedah akaun anda serta syarat dan syarat di mana anda boleh membuat pengeluaran daripada pelan itu. Anda mempunyai hak ini kerana anda menjadi pemilik aset apabila kematian peserta. Dalam sesetengah kes, pentadbir pelan adalah majikan. Jika anda tidak pasti identiti pentadbir pelan, hubungi majikan untuk maklumat itu. Tanyakan pentadbir pelan untuk satu salinan perihalan pelan ringkasan, yang merupakan dokumen yang menerangkan ciri-ciri dan manfaat pelan dalam bahasa biasa. Apabila anda menghubungi komuniti pelan atau majikan seterusnya, sebagai tambahan kepada menghubungi mereka melalui telefon, hantarkan permintaan anda secara bertulis dan menggunakan beberapa bentuk surat yang boleh dikesan, supaya anda mempunyai pengesahan resit.
Akhir sekali, jika anda tidak berpuas hati dengan tindak balas yang anda dapat, anda boleh menghubungi Pentadbiran Keselamatan Manfaat Pekerja (EBSA) di 1-866-444-EBSA (3272).
Untuk membaca lebih lanjut mengenai aset pelan persaraan yang diwarisi, baca Aset Pelan Persaraan yang Warisan - Bahagian 1 dan Aset Pelan Persaraan yang Warisan - Bahagian 2 .
Soalan ini dijawab oleh Denise Appleby.
Jika saya berhak mengikut dekri perceraian saya kepada peratusan IRA bekas suami saya, bagaimana saya boleh menerima aset yang disebabkan oleh saya ke IRA sendiri tanpa dikenakan cukai? Adakah dia akan dikenakan cukai apabila dia membuat pemindahan? Adakah wang yang dia perlu bayar dalam cukai
Untuk memiliki bahagian aset IRA yang dipindahkan kepada anda (iaitu ke dalam nama anda), anda harus menghubungi kustodian / pemegang amanah IRA suami anda dan beri mereka salinan surat perceraian. Pastikan anda meminta penjaga mengenai keperluan dokumentasi lain.
Apabila dia meninggal dunia, saya menerima permohonan akaun yang menyenaraikan saya sebagai benefisiari, dan juga melihat bahawa adik saya dan saya perlu mengambil pengagihan ibu saya. Abang saya tidak dapat ditemui. Bagaimana saya
Jika abang anda tidak dapat dijumpai, anda mungkin ingin menyemak dengan pengawal IRA dan / atau penasihat kewangan untuk mengetahui sama ada dokumen pelan IRA merangkumi apa-apa peruntukan bagi keadaan sedemikian. Sebagai contoh, beberapa dokumen IRA menyatakan bahawa jika penerima tidak dapat dijumpai, benefisiari itu akan diperlakukan seolah-olah dia bukan penerima IRA.
Saya mempunyai KSOP melalui majikan saya bahawa saya telah melabur 100% saham syarikat. Saya kini prihatin bahawa saya tidak pelbagai dan ingin keluar dari stok syarikat dan menjadi dana bersama. Adakah ini dibenarkan dengan dana yang telah saya sumbangkan ke akaun itu?
Untuk memastikan pilihan anda, sebaiknya periksa perihalan pelan ringkasan (SPD) untuk pelan tersebut. Pilihan mungkin berbeza untuk pelan yang berbeza. Ini harus mengandungi penjelasan peraturan, termasuk pilihan pelbagaian. Jika anda mempunyai akses dalam talian ke akaun KSOP anda, anda juga mungkin mempunyai akses dalam talian ke SPD pelan anda.