Kirakan kesilapan pengesanan dana perdagangan pertukaran terindeks (ETF) atau dana bersama dengan melakukan pengiraan peratusan sisihan piawai. Walau bagaimanapun, kaedah yang lebih mudah adalah dengan hanya tolak pulangan indeks atau penanda aras dari pulangan portfolio. Sebagai contoh, jika indeks atau penanda aras memperoleh 2% sepanjang tempoh setahun, tetapi indeks dana bersama yang menjejaki kenaikan indeks 3% dalam tempoh masa yang sama, maka kesilapan pengesanan untuk dana bersama itu adalah 1%.
Kesilapan pengesanan boleh menjadi faktor penting dalam pengurusan portfolio, walaupun pelabur sering mengabaikan langkah ini. Semua dana indeks tidak melakukan persamaan yang sama, dan tidak semuanya sesuai dengan indeks atau penanda aras yang mereka direka untuk mengesan. Kesalahan pelacakan hanyalah jumlah yang mana pulangan dana, seperti yang ditunjukkan oleh nilai aset bersih (NAB), berbeza dari pulangan indeks sebenar. Penganalisis mengesyorkan mempertimbangkan kesilapan pengesanan sebagai salah satu faktor apabila membuat keputusan memilih satu indeks dana berbanding yang lain.
Istilah "ralat pengesanan" boleh mengelirukan. Kesalahan pelacakan tidak semestinya negatif, kerana sisihan dari indeks dapat positif bagi pelabur jika dana pilihan mereka mengatasi indeks. Walau bagaimanapun, salah satu sebab utama pelabur untuk memerhatikan kesilapan pengesanan ialah hakikat bahawa analisis sejarah menunjukkan bahawa, secara purata, banyak dana indeks yang lebih rendah, dan bukannya mengatasi, indeks yang mendasari.
Perbezaan antara dana indeks boleh menjadi ketara, dengan satu dana mengatasi indeks sebanyak 5% sementara dana lain yang bertujuan untuk menjejaki indeks yang sama kurang menguntungkan dengan hampir 5%. Penyimpangan dalam pulangan antara dana dan indeks yang mendasari lebih tinggi bagi dana sektor berbanding dengan dana pasaran umum, seperti yang mengesan Indeks S & P 500.
NAB dana indeks secara semula jadi cenderung ke arah yang lebih rendah daripada tanda arasnya kerana dana mempunyai yuran, sedangkan indeks tidak. Nisbah perbelanjaan yang tinggi untuk dana boleh memberi impak negatif yang ketara ke atas prestasi dana. Walau bagaimanapun, adalah mungkin bagi pengurus dana untuk mengatasi impak negatif daripada yuran dana dan mengatasi indeks yang mendasari dengan melakukan pengimbangan semula portfolio yang lebih tinggi, menguruskan dividen atau bayaran faedah, atau pinjaman sekuriti. Kesilapan penjejakan boleh dilihat sebagai petunjuk bagaimana secara aktif dana diuruskan dan tahap risiko yang sepadan.
Di luar yuran dana, beberapa faktor lain boleh mempengaruhi ralat pengesanan dana. Satu faktor penting adalah sejauh mana pegangan dana sepadan dengan pemegangan indeks atau penanda aras yang mendasari. Banyak dana terdiri daripada idea pengurus dana contoh wakil sekuriti yang membentuk indeks sebenar.Terdapat juga perbezaan yang signifikan dalam pemberat antara aset dana dan aset indeks.
Sekuriti yang tidak cair atau diperdagangkan yang tipis boleh meningkatkan kesilapan pengesanan, kerana ini biasanya menyebabkan harga dagangan apabila dana membeli atau menjual sekuriti tersebut berbeza dengan ketara daripada harga pasaran disebabkan oleh spread bid-ask yang lebih besar. Ketidaktentuan indeks juga boleh menjejaskan kesilapan pengesanan.
Sijil deposit saya (CD ) baru matang dan saya merancang untuk menyumbang $ 10,000 kepada akaun IRA Roth semasa saya. Orang yang melakukan cukai saya tidak boleh memberitahu saya mengapa saya tidak boleh membuat apa-apa sumbangan besar kecuali untuk pendapatan rendah saya - Saya seorang veteran kurang upaya pada
Sumbangan Roth IRA biasa anda tidak boleh melebihi $ 4, 000 setiap tahun. Sekiranya anda berumur sekurang-kurangnya 50 tahun pada 31 Dis, 2005, anda boleh menyumbangkan tambahan $ 500, membawa had sumbangan tahunan anda kepada $ 4, 500. Walau bagaimanapun, jika pendapatan anda bagi tahun kurang daripada $ 4, 000, sumbangan anda tidak boleh lebih tinggi daripada pendapatan anda.
Bagaimana anda mengira pulangan berlebihan ETF atau dana bersama yang diindeks?
Dibaca tentang bagaimana untuk mengira dan mentafsirkan pulangan yang dijangkakan yang dihasilkan oleh dana dagangan bursa (ETF) dan dana bersama yang diindeks.
Saya mempunyai KSOP melalui majikan saya bahawa saya telah melabur 100% saham syarikat. Saya kini prihatin bahawa saya tidak pelbagai dan ingin keluar dari stok syarikat dan menjadi dana bersama. Adakah ini dibenarkan dengan dana yang telah saya sumbangkan ke akaun itu?
Untuk memastikan pilihan anda, sebaiknya periksa perihalan pelan ringkasan (SPD) untuk pelan tersebut. Pilihan mungkin berbeza untuk pelan yang berbeza. Ini harus mengandungi penjelasan peraturan, termasuk pilihan pelbagaian. Jika anda mempunyai akses dalam talian ke akaun KSOP anda, anda juga mungkin mempunyai akses dalam talian ke SPD pelan anda.