Robo-penasihat seperti Wealthfront and Betterment mungkin berperang untuk mengautomasikan nasihat kewangan, tetapi kebanyakan orang masih berminat dengan pendekatan hibrid, menurut Wells Fargo (WFC WFCWells Fargo & Co56 350. 00% Dicipta dengan Highstock 4. 2. 6 ) dan survei Gallup yang dijalankan pada bulan Jun 2015.

Kajian mendapati bahawa kira-kira 40% daripada pelabur memilih pendekatan campuran untuk nasihat kewangan, sementara kurang daripada 10% memilih penyelesaian sepenuhnya automatik yang tidak melibatkan interaksi manusia sama sekali. Walaupun penasihat robo telah menangkap kira-kira $ 14 bilion daripada semua aset di bawah pengurusan, menurut MyPrivateBanking Research, penasihat kewangan tradisional masih mengawal majoriti pasaran $ 5 trilion. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Robo-Penasihat dan Sentuhan Manusia: Better Together? )

Penasihat mungkin masih mempunyai kelebihan, tetapi teknologi memainkan peranan yang semakin penting dalam mengekalkan daya saing. Dalam dunia di mana orang mempunyai akses segera ke akaun bank mereka, akaun pembrokeran, dan kewangan peribadi, pelanggan semakin mencari cara untuk memantau apa yang berlaku dalam talian dan berinteraksi dengan penasihat hanya apabila mereka memerlukan penjelasan atau perlu membuat perubahan besar.

Di sini, kita akan melihat beberapa penyelesaian yang bertujuan untuk menambah perkhidmatan penasihat kewangan untuk meningkatkan nilai nilai untuk pelanggan mereka.

Menguruskan Aliran Tunai

Panduan Kewangan - permulaan baru yang diperoleh oleh John Hancock-membolehkan penasihat kewangan untuk memberikan panduan menyeluruh melalui antara muka dalam talian yang boleh diakses. Dengan menggunakan algoritma kecerdasan buatan, Enjin Perancangan Kewangan syarikat menganalisis transaksi dan data akaun secara tepat masa untuk mencadangkan cara untuk meningkatkan aliran tunai, mengoptimumkan kadar penangguhan, dan membuat perubahan tingkah laku untuk membina aset persaraan.

Pelanggan disediakan akses dalam talian ke papan pemuka yang komprehensif yang direka untuk membantu menyelesaikan tugas ini, dengan sistem pemesejan terbina dalam yang membolehkan mereka berkomunikasi lebih mudah dengan penasihat mereka. Ciri-ciri seperti Pelan Tindakan membantu memastikan pelanggan berada dalam landasan yang melengkapkan tugas seperti mengisi kertas kerja, menubuhkan mesyuarat, dan menentukan kadar pelaburan yang optimum untuk mencapai hasil yang diingini. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Mana Robo-Penasihat Yang Terbaik untuk Penasihat Kewangan? )

Dengan melaksanakan perkhidmatan pelanggan seperti Panduan Panduan Kewangan, penasihat kewangan dapat membezakan diri mereka dalam industri yang semakin ramai dan mengekalkan tahap hubungan yang tinggi dengan pelanggan, dengan itu mengurangkan peluang mereka akan merasa diabaikan dan pergi. Teknologi ini juga meningkatkan tahap keseluruhan perkhidmatan dan membolehkan pelanggan berasa lebih terkawal kewangan mereka, sambil meninggalkan penasihat yang bertanggungjawab membantu dalam membuat keputusan.

Menganalisis Toleransi Risiko

Riskalyze direka untuk membantu penasihat kewangan mengalahkan permainan jangkaan dengan mengira skor risiko pelanggan yang kemudiannya boleh digunakan untuk menyesuaikan peruntukan aset dalam julat kebarangkalian. Pada terasnya, teknologi itu dibina berdasarkan kerangka akademik yang memenangi Hadiah Nobel untuk Ekonomi pada tahun 2002. Pelanggan telah menggunakan teknologi ini untuk membina lebih daripada $ 2 bilion dalam portfolio pada tahun 2012, jumlah yang telah berkembang secara dramatik sejak itu.

Syarikat juga membantu dengan pelbagai keupayaan berfokus pemasaran, mulai dari penjanaan kepada cadangan automatik. Dengan alat penilaian risiko, penasihat kewangan boleh mengubah laman web mereka yang sedia ada menjadi mesin generasi utama yang memberi prospek untuk menyerahkan semua maklumat yang diperlukan untuk menutupnya sebagai pelanggan baru dengan cepat dan mudah. Teknologi ini juga boleh digunakan untuk menarik pelanggan sedia ada dengan cara baru untuk mengukur risiko.

Dengan menggunakan Riskalyze, penasihat kewangan dapat meningkatkan kadar penukaran mereka ketika memasarkan kepada klien potensial. Proses membuat penilaian risiko mengumpul sejumlah besar titik data yang boleh digunakan untuk membuat padang jauh lebih berkesan daripada pergi ke buta pertemuan. Di samping itu, teknologi dapat membantu meningkatkan pengalaman pelanggan sedia ada dengan membantu mereka berasa lebih selesa dengan tahap toleransi risiko mereka. (Untuk lebih lanjut, lihat: Adalah Google Robo-Advisor di Horizon? )

Komunikasi Pelanggan

Redtail CRM adalah penyelesaian pengurusan berasaskan web yang direka khusus untuk profesional kewangan. Memandangkan ia berintegrasi dengan Riskalyze dan perkhidmatan penasihat lain, platform ini membolehkan penasihat kewangan untuk menghasilkan laporan dengan mudah, memberi peluang kepada pelanggan untuk "menyentuh", mengkategorikan pelanggan untuk kempen pemasaran, mengautomasikan aliran kerja dengan peringatan, dan banyak perkara lain untuk menjadikan hidup lebih mudah.

Teknologi syarikat banyak digunakan di seluruh industri penasihat kewangan untuk membantu menguruskan aliran kerja dan komunikasi. Platform ini berfungsi sebagai perantara antara penyelesaian lain, sementara fungsi kalender dan tugasan membantu menjaga operasi harian berjalan dengan lancar. Penyelesaian berbilang pengguna juga boleh membantu mewakilkan tugas antara penasihat yang beroperasi di luar syarikat atau pejabat yang lebih besar.

Talian Bawah

Pelanggan lebih suka bekerja dengan penasihat kewangan yang menggunakan teknologi untuk mencapai tahap perkhidmatan yang lebih tinggi. Penasihat kewangan harus menggunakan teknologi untuk memenuhi tuntutan para klien ini, sambil bersaing secara efektif dengan apa yang disebut penasihat robo. Terdapat banyak permulaan dan penyedia perisian yang ditubuhkan di dalam ruang penasihat kewangan yang layak dipertimbangkan; Risiko, Panduan Kewangan, dan Redtail CRM adalah tiga yang boleh meningkatkan amalan penasihat kewangan. (Untuk bacaan berkaitan, lihat: Bagaimana Penasihat Robo-Manfaat Kedua Peniaga, Penasihat )