Kekurangan penasihat robo adalah kekurangan sentuhan manusia. Ramai pelabur memerlukan seseorang untuk bercakap. Mereka berusia lebih 40 tahun berasa lapar untuk penasihat manusia kerana mereka mungkin kurang berpengetahuan teknologi rakan-rakan Generasi Y muda mereka. Dalam kebanyakan kes, jika anda seorang pelabur yang ingin bercakap secara peribadi dengan penasihat kewangan, majoriti penasihat robo jatuh pendek.

Penasihat kewangan mempunyai kelebihan terhadap penasihat robo dengan para pelabur yang mencari penasihat tradisional, tetapi masih ada masalah. Walaupun sentuhan manusia yang mencari pelabur ingin bercakap dengan seseorang tentang wang mereka, ramai juga yang ingin menawarkan tawaran penasihat robo - bayaran yang lebih rendah dan beberapa bidang automasi pelaburan. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Penasihat Kewangan Boleh Melaraskan kepada Penasihat Robo .)

Robo-Advisors Hubungan dengan Penasihat

Terdapat beberapa penasihat robo yang juga menawarkan akses kepada penasihat kewangan manusia. IRA Modal dan Rebalan Persendirian adalah dua, walaupun jika aset anda tidak memenuhi jumlah minimum untuk penasihat robo ini, maka anda tidak akan mempunyai akses kepada penasihat mereka.

Terdapat beberapa penasihat robo lain yang label putih perkhidmatan mereka dan membenarkan firma nasihat kewangan manusia untuk payung perkhidmatan robo di bawah nama mereka sendiri. Jemstep sedang membangun hubungan yang kuat dengan komuniti penasihat kewangan dan pelabelan putih mereka. Platform Liftoff menggunakan robo-penasihat berlabel putih untuk perkhidmatan mereka. Liftoff adalah cabang penasihat robo dari Ritholz Wealth Management. (Untuk lebih lanjut, lihat: Robo-Penasihat dan Sentuhan Manusia: Better Together? )

Bagaimana Penasihat Manusia Boleh Bersaing

Untuk mengalahkan penasihat robo, atau sekurang-kurangnya bersaing dengan mereka, terdapat beberapa alternatif. Pertama, penasihat tradisional mesti memahami daya tarikan penasihat robo. Penasihat robo menawarkan portal akses mudah untuk melihat pelaburan. Kebanyakan menggunakan kaedah portfolio teori moden yang dikaji dengan baik. Dalam kebanyakan kes, peniaga robo membeli dana indeks bayaran rendah untuk akaun pelanggan dalam peratusan yang sesuai dengan tahap keselesaan pelabur risiko. Peratusan pelaburan secara automatik disesuaikan kembali selaras dengan keutamaan pelabur secara tetap. Oleh kerana bilangan pilihan portfolio terhad dan automasi, yuran penasihat rendah.

Penasihat robo memahami kesan landskap media sosial yang popular dan menggunakan platform pemasaran ini dengan baik. Di samping itu, mereka menawarkan laman web yang mantap dan mudah untuk manuver. Profil aktif di platform media sosial seperti Twitter Inc., Facebook Inc., Instagram, Pinterest dan LinkedIn Corp memudahkan para penasihat robo untuk berkongsi perkhidmatan dan mesej mereka.Pelanggan penasihat Robo boleh terus berhubung di lokasi dalam talian yang kerap mereka kerap. (Untuk lebih lanjut, lihat Pengurusan Aktif Memasuki Platform Robo-Penasihat .)

Berikut adalah beberapa cara penasihat tradisional boleh bersaing dengan penasihat robo.

• Buat laman web yang menarik dan interaktif.
• Kembangkan kehadiran media sosial. Ikuti akaun media sosial klien anda dan kongsi maklumat yang berkaitan dengan firma anda serta industri. Penasihat kewangan boleh mengembangkan amalan mereka sendiri dengan meningkatkan jejak dalam talian mereka.
• Mengintegrasikan teknologi ke dalam aspek manual firma anda. Pertimbangkan untuk membeli platform automatik berlabel putih untuk bahagian perniagaan yang lebih rutin, dengan itu membebaskan masa untuk perbualan penasihat kewangan peribadi yang membezakan firma penasihat kewangan tradisional.
• Membezakan diri anda dari pek dengan menawarkan perkhidmatan tambahan seperti akses kepada cukai, perancangan kewangan dan harta bersama bersama analisis dan nasihat insurans.

Dengan memanfaatkan perkhidmatan yang hanya memberi penasihat kewangan manusia, anda menjadikan diri anda sebahagian yang tidak ternilai dari masa depan kewangan pelanggan. Gunakan aspek klon yang mudah difahami sebagai model nasihat sambil mengekalkan ciri membezakan peribadi anda sendiri.

Bottom Line

Kedua penasihat robo dan firma penasihat kewangan tradisional mempunyai tempat di pasaran. Bagi firma tradisional yang ingin menjadi penasihat robo terbaik, cari klien yang boleh mendapat keuntungan dari perkhidmatan kewangan peribadi tambahan sambil mengekalkan yuran yang dapat diurus dengan mengautomasikan aspek rutin perniagaan anda. (Untuk lebih lanjut, lihat: Lebih banyak Firma Tetap Bergabung Robo-Penasihat Peringkat pada 2016 .)