Fidelity Investments adalah salah satu syarikat pelaburan yang paling dikenali di dunia. Beribu pejabat di Boston, Fidelity mempunyai lebih daripada 24 juta pelabur individu. Sehingga 30 Jun 2015, Fidelity mempunyai hampir $ 5. 2 trilion dalam aset pelanggan di bawah pengurusan (AUM), menjadikannya salah satu pengurus aset teratas di seluruh dunia. Pada asalnya diasaskan oleh Edward Johnson II pada tahun 1946, syarikat itu telah berkembang dengan pesat dalam beberapa tahun kebelakangan ini dengan munculnya model perniagaan broker diskaun.

Produk dan Perkhidmatan Kesetiaan

Fidelity Investments telah menubuhkan dirinya sebagai kedai "sehenti" untuk pelabur. Syarikat itu berbangga kerana berteknologi maju, mempunyai laman web yang sangat mesra pengguna dan aplikasi mudah alih. Kesetiaan menawarkan akaun perdagangan broker dalam talian dengan komisen purata $ 7. 95 untuk U. S. perdagangan ekuiti. Sekiranya pelabur berminat dengan dana bersama, Fidelity mempunyai lebih daripada 10, 000 dana yang berbeza dari kedua-dua Fidelity dan syarikat-syarikat pihak ketiga yang lain. Pelanggan kesetiaan dibenarkan membeli sijil deposit (CD), bon, dana dagangan pertukaran ETF dan opsyen, bersama dengan stok dan dana bersama. Pelanggan juga layak untuk membeli insurans hayat dan anuiti melalui Fidelity.

Di luar barisan produknya yang luas, Fidelity juga menawarkan pelbagai perkhidmatan kepada pelanggannya. Bermula dengan laman webnya, terdapat banyak maklumat mengenai pelaburan, persaraan dan perancangan harta tanah. Sekiranya pelanggan sedang mencari penyelidikan saham atau dana, laman web ini menawarkan banyak laporan penganalisis dan pembaharuan berita. Bagi para pelabur yang bernilai tinggi yang mencari pendekatan peribadi, Fidelity menawarkan kepelbagaian portfolio melalui akaun terurus.

Dana Ekuiti Domestik

Kesetiaan mempunyai banyak jenis dana ekuiti domestik, yang merupakan dana bersama yang dilaburkan dalam pasaran saham U. S. Pelabur boleh mengecilkan tumpuan khusus dana berdasarkan purata permodalan pasaran atau gaya pelaburan. Untuk tujuan penerangan, hanya dana yang dikendalikan Fidelity yang disebutkan.

Pertumbuhan Cap Besar

Kesetiaan menawarkan 10 dana pertumbuhan besar-besar. Dana pertumbuhan secara tradisinya dilaburkan dalam stok yang dijangka meningkat dalam nilai modal. Kebanyakan syarikat-syarikat ini dianggap lebih tidak menentu, selalunya stok ini berdagang dengan nisbah P / E yang lebih tinggi daripada purata dan pendapatan yang dijangkakan. Dana pertumbuhan yang paling popular ialah Contrafund, yang dimulakan pada tahun 1967. Memiliki rekod jangka panjang yang kukuh, pengurus dana William Danoff mempunyai dana yang dilaburkan dalam syarikat-syarikat seperti Google, Apple, Facebook dan Starbucks. Dengan nisbah perbelanjaan yang rendah sebanyak 0. 64% dan lebih $ 111 bilion dalam AUM, Fidelity Contrafund adalah salah satu daripada dana ekuiti terbesar di dunia.

Nilai Cap Besar

Kesetiaan menawarkan empat dana nilai yang berbeza, yang berdasarkan kepada memilih syarikat-syarikat yang dianggap harga undervalued dan mungkin membayar dividen. Sebagai contoh, Dana Peningkatan Nilai Cap Fidelity Large Index mempunyai nisbah perbelanjaan bersih 0. 46% dan penilaian Morningstar sebanyak empat bintang. Dana ini diuruskan oleh Geode Capital Management dan mempunyai beberapa saham terkenal seperti Exxon Mobil, Wells Fargo dan Procter & Gamble sebagai 10 keping teratasnya.

Core-Cap Core

Jika seorang pelabur menginginkan gabungan kedua-dua saham pertumbuhan dan nilai, maka dana gaya campuran adalah pilihan yang sesuai. Sehingga Disember 2015, Fidelity menawarkan empat dana besar teras utama dalam barisannya. Dana Morningstar hanya lima bintang Fidelity adalah Dana Indeks Peningkatan Teras Besar. Dengan nisbah perbelanjaan 0. 45%, dana melabur dalam gabungan kedua-dua gaya pelaburan. Dengan Geode Capital Management menerajui, para pelabur dapat memperoleh akses kepada saham pertumbuhan seperti Apple dan Pfizer, serta nilai saham seperti JPMorgan dan Johnson & Johnson.

Pertumbuhan Mid-Cap

Dana pertengahan cap mengkhusus dalam syarikat-syarikat yang mempunyai permodalan pasar antara $ 2 bilion dan $ 10 bilion. Walaupun secara historis lebih tidak menentu daripada sektor cap-besar, saham pertengahan cap mempunyai pulangan jangka panjang yang lebih tinggi. Dalam bahagian pertumbuhan barisan pertengahan cap, Fidelity menawarkan tiga strategi. The Stock Fund Fidelity Mid Cap mempunyai rating Morningstar sebanyak empat bintang dengan nisbah perbelanjaan 0. 76%. Di bawah pengurus John Roth, dana itu telah dilakukan dengan baik. Sepanjang 10 tahun yang lalu, dana tersebut telah pulih sebanyak 8. 02%, iaitu 0. 5% lebih baik daripada indeks penanda aras Pertumbuhan Mid-Cap.

Nilai Pertengahan Nilai

Dalam arena nilai untuk saham pertengahan cap, Fidelity mempunyai empat dana yang berbeza untuk dipertimbangkan. Dana beriaran terbaik dan terbaik adalah Dana Saham Fidelity Low-Priced. Pengurusan, yang diketuai oleh Joel Tillinghast, mempunyai satu matlamat: peningkatan modal dengan stok harga di bawah $ 35 atau kurang. Falsafah ini telah menyebabkan dana mengatasi penanda aras dalam setiap tempoh masa. Rekod jejak ini, bercampur dengan nisbah perbelanjaan yang rendah sebanyak 0. 79%, harus menarik kepada pelabur yang mencari pendedahan kepada gaya pelaburan ini.

Core-Cap Core

Dana terbaik Fidelity daripada lima yang terdapat di kawasan teras mid-cap adalah Dana Indeks Peningkatan Mid. Dana ini dinilai lima bintang oleh Morningstar dan mempunyai nisbah perbelanjaan bersih sebanyak 0. 61%. Ia dianggap campuran sampingan pertengahan, menggabungkan stok pertumbuhan seperti Electronic Arts dengan stok nilai seperti PPL Corporation.

Dana Kecil-Cap

Dana cap kecil melabur dalam syarikat kecil yang mempunyai kurang daripada $ 2 bilion dalam permodalan pasaran. Syarikat-syarikat ini pada umumnya sifat permulaan dan cenderung menjadi sangat spekulatif, dibuat untuk pelabur yang mencari ganjaran tinggi dengan risiko tinggi. Kesetiaan hanya menawarkan empat dana teras cap kecil dan satu dana pertumbuhan kecil. Dana utama yang terbaik ialah Tabung Indeks Peningkatan Kecergasan Fidelity Small Cap. Dana itu dinilai empat bintang dan diuruskan oleh Geode Capital Management.Walaupun ia tidak mempunyai rekod jangka panjang, ia telah dilakukan dengan baik sejak penubuhannya pada tahun 2007. Ia mempunyai pulangan purata tahunan tahunan sebanyak 14. 08%, iaitu 3. 1% lebih tinggi daripada penanda aras campuran kecil.

Fidelity salah satu dana pertumbuhan kecil yang benar adalah Dana Fidelity Small Cap Growth. Dana ini mempunyai nisbah perbelanjaan sebanyak 0. 92% dan telah diuruskan oleh Patrick Venanzi sejak tahun 2011. Kebanyakan syarikat-syarikat yang melabur dalam dana mempunyai jumlah yang sangat rendah dan penyelidikan penganalisis yang tidak sedikit. Dana ini melabur dalam syarikat-syarikat seperti G-III Pakaian dan Pembayaran Global dalam 10 pegangan teratasnya.

Pergi Ke Mana-mana / Dana Pendapatan

Di luar kelas aset tradisional dan dana gaya pelaburan, Fidelity menawarkan dana yang dikelaskan sebagai "pergi ke mana-mana" dan "berorientasikan pendapatan. "Dana yang sangat popular adalah Dana Fidelity Magellan yang telah wujud sejak tahun 1963. Dana ini mempunyai matlamat untuk mendapatkan penghargaan modal dan boleh melabur dalam kelas aset pelaburan atau modal pelaburan ekuiti. Morningstar mengkategorikannya sebagai dana pertumbuhan besar, tetapi dana itu mempunyai keupayaan untuk beralih kepada nilai atau campuran pada notis masa.

Bagi pelabur yang mencari dividen, dana berorientasikan pendapatan adalah pilihan terbaik. Dianggap sebagai dana nilai besar, Dana Pendapatan Dividen Equity Fidelity mempunyai hasil semasa sebanyak 2. 34%. Objektif dana ini adalah mencari pendapatan yang berpatutan, dengan matlamat utama penghargaan modal.

Dana Ekuiti Antarabangsa

Kesetiaan memberikan para pelanggannya banyak pilihan untuk melabur di peringkat antarabangsa. Ini adalah manfaat yang besar kepada para pelabur, kerana mereka boleh bergantung kepada kepakaran pengurus wang Fidelity daripada berusaha untuk melakukan usaha wajar mereka sendiri. Terdapat empat kategori dana bersama antarabangsa: teras; negara serantau dan tunggal; global; dan pasaran baru muncul. Bahagian teras melabur di syarikat di luar Amerika Syarikat, terutama di kawasan maju seperti Eropa dan Asia. Dana Antarabangsa Diversified Fidelity dianggap sebagai dana pertumbuhan besar asing dengan nisbah perbelanjaan 0. 91%. Dana ini melabur dalam syarikat antarabangsa seperti Bayer AG, Sanofi dan Lloyds Banking Group.

Seiring dengan teras dana utama, para pelabur dapat lebih spesifik mengikut kawasan atau negara. Kesetiaan menawarkan dana khusus negara seperti dana Fidelity Japan atau China Region. Bagi pelabur yang ingin mendapatkan pendedahan kepada kawasan yang lebih kecil dan kurang maju, dana pasaran baru muncul adalah pilihan yang sangat baik.

Dana Indeks / Sektor

Sama seperti ETF, Fidelity menawarkan kedua-dua dana bersama indeks dan sektor. Dana sektor boleh melabur dalam sektor keseluruhan seperti syarikat budi bicara pengguna atau penjagaan kesihatan. Kesetiaan bahkan menawarkan dana yang lebih mendalam dalam sektor, seperti Portfolio Fidelity Select Biotechnology. Dana ini hanya melabur dalam syarikat-syarikat dalam sektor bioteknologi seperti Sains Gilead dan Biogen. Sekiranya pelabur mencari kepelbagaian keseluruhan dan mahu mencerminkan indeks utama, Fidelity juga menawarkan pelbagai dana ini.Siri "Spartan" cermin indeksnya seperti S & P 500 dan NASDAQ Composite. Ia juga mencerminkan indeks atau indeks antarabangsa yang terikat dengan permodalan pasaran.

Ringkasan Dana Ekuiti Kesetiaan

Secara keseluruhan, Pelaburan Fidelity mempunyai pemilihan dana bersama ekuiti yang paling meluas dalam industri. Dengan begitu banyak pilihan yang berbeza, mungkin sukar bagi seorang pelabur memilih pilihan yang sesuai. Adalah penting untuk memahami toleransi risiko dan bagaimana ia berkaitan dengan portfolio pelabur. Kesetiaan menawarkan pelbagai sumber dalam bahagian "Bimbingan & Persaraan" di laman webnya. Kawasan ini sepatutnya menyediakan banyak maklumat untuk pelabur pemula mengenai cara aset yang tepat memperuntukkan portfolio.