Kesetiaan telah mencipta nama untuk dirinya sendiri dengan pelbagai pilihan pelaburan dengan kos yang lebih rendah. Dengan model perniagaan ini, Fidelity telah memperoleh lebih daripada 24 juta pelanggan individu dan lebih daripada $ 2 trilion aset di bawah pengurusan (AUM) pada 30 September, 2015. Diasaskan di Boston pada tahun 1946, Fidelity telah menjadi kedai sehenti yang sangat baik untuk para pelabur.

Kesetiaan menawarkan tujuh dana risiko sasaran yang berbeza untuk pelabur yang mahu dana peruntukan aset kendiri. Ini membolehkan pelabur memilih peratusan risiko dan peruntukan yang dilaburkan dalam stok, bon dan dana pasaran wang. Dana ini juga melabur di dalam negara dan di peringkat antarabangsa, memberikan pelabur satu pilihan untuk portfolio yang pelbagai.

Pengurus Aset Fidelity 85% Fund (FAMRX)

Pengurus Aset Fidelity 85% Dana adalah yang paling agresif daripada tujuh dana risiko sasaran Fidelity apabila menghadapi risiko. Dana itu dilihat mengekalkan sekurang-kurangnya 85% asetnya dalam stok. Daripada 85%, kira-kira 50% kini berada dalam stok domestik dan 30% berada dalam stok antarabangsa. Baki 15% adalah terutamanya dalam bon dengan sedikit dana pasaran wang. Untuk perbelanjaan tahunan sebanyak 0. 76%, pelabur boleh mengharapkan portfolio yang ditujukan kepada pertumbuhan agresif dalam jangka panjang.

Pengurus Aset Fidelity 70% Fund (FASGX)

Dana 70% Fidelity sedikit kurang berorientasikan pertumbuhan daripada dana 85%. Dana itu pada masa ini mempunyai 44% melabur dalam stok domestik, 25% dalam stok antarabangsa dan selebihnya dalam bon. Untuk perbelanjaan tahunan sebanyak 0. 73%, dana telah menyaksikan pulangan purata tahunan dalam tempoh 10 tahun terakhir sebanyak 5. 3%.

Fidelity Asset Manager Dana 60% (FSANX)

Dana 60% kelihatan untuk mengekalkan salah satu nisbah dana seimbang yang paling popular, saham 60% dan bon 40%. Pemilik dana ini boleh menjangkakan pertumbuhan sederhana dengan perlindungan penurunan pasaran bon dalam portfolio ini. Dengan perbelanjaan 0. 73%, dana tahunan tahunan purata sebanyak 6. 03%.

Pengurus Aset Fidelity 50% Fund (FASMX)

Pengurus Fidelity Asset 50% Fund adalah gabungan paling lengkap saham dan bon, mengekalkan sekitar 50% dalam setiap kelas aset. Dana kini mengekalkan 32% dalam ekuiti dalam negeri, 18% dalam ekuiti antarabangsa, 43% dalam bon dan selebihnya secara tunai. Dana ini merupakan pilihan yang sangat baik untuk portfolio yang pelbagai dengan pertumbuhan yang perlahan dan mantap, dengan kos rendah 0. 67%.

Fidelity Asset Manager Dana 40% (FFANX)

Dana Fidelity 40% mula memimpin pelabur ke arah pulangan yang lebih konservatif dan tidak menentu berbanding dengan rakan sejawatnya yang lebih ekuiti. Dana berharga Morningstar bernilai 4 ini melabur 45% dalam bon, 40% dalam stok dan 15% dalam dana pasaran wang.Dengan peruntukan ini, pelabur telah melihat purata pulangan sebanyak 5. 22% dalam tempoh 10 tahun yang lalu. Ini adalah pilihan yang sangat baik untuk pelabur yang lebih konservatif yang akan mendapatkan dana yang pelbagai untuk hanya 0. 56% berdasarkan perbelanjaan tahunan. Sebagai dana kedua paling konservatif dalam siri ini, Fidelity Asset Manager Fund 30% kelihatan mengekalkan 30% saham, 50% dalam bon dan 20% dalam pasaran wang. dana. Sejak penubuhan dana pada tahun 2007, pelabur telah melihat pulangan purata tahunan sebanyak 3. 75% dan hasil semasa sebanyak 2. 25%. Bagi pelabur yang mencari portfolio konservatif, dengan harga murah pada 0. 55%, Dana Fidelity 30% perlu berfungsi dengan baik.

Fidelity Asset Manager 20% Fund (FASIX)

Sebagai portfolio paling konservatif dalam siri risiko sasaran, Fidelity Asset Manager Fund 20% mempunyai pendedahan terendah kepada saham dan pendedahan tertinggi kepada bon dan pasaran wang. Dana ini mempunyai nisbah perbelanjaan terendah dalam siri pada 0. 53% dan kini melaburkan 14% dalam stok domestik dan 6% dalam stok antarabangsa. Peruntukan yang selebihnya dipecah menjadi 55% dalam bon dan 25% dalam dana pasaran wang jangka pendek. Dana ini adalah pemilihan yang baik untuk pelabur mencari kestabilan relatif di pokok dengan hasil sederhana sebanyak 1. 77%.

Ringkasan

Pengurus portfolio, Geoff Stein, telah melakukan kerja cemerlang dalam menjalankan dana bersama risiko sasaran Fidelity. Kesemua tujuh dana dalam ruang mempunyai rating Morningstar 3 bintang atau lebih tinggi, dengan nisbah perbelanjaan di bawah purata industri. Seorang pelabur yang mencari dana yang beragam dan sesuai dengan toleransi tertentu untuk risiko boleh membuat pilihan bijak dengan memilih dana risiko sasaran Fidelity.