Para pelabur kekayaan ultra-tinggi yang berminat mahu pengurus kekayaan mereka memberi mereka lebih banyak panduan dan maklumat ketika membuat keputusan pelaburan yang bermaklumat, menurut kajian baru-baru ini yang dijalankan oleh SEI Investments Company (SEIC SEICSEI Investments Company65 73 + 1. 26% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ), Scorpio Partnership dan NPG Wealth Management.

Kajian, Seni dan Sains Pengurusan Perhubungan , menonjolkan peluang untuk penasihat kewangan untuk berkhidmat sebagai apa yang disebut sebagai "pelayaran pelaburan" dan menggunakan pengetahuan mereka sebagai kelebihan daya saing.

Kajian itu meninjau 3, 113 responden dengan nilai bersih rata-rata $ 2. 7 juta. Mereka mewakili demografi yang akan menghasilkan pelabur yang bernilai tinggi pada hari esok, kata kajian itu. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Perlindungan Aset untuk Individu Tinggi Bersih Tinggi. )

Persepsi Akses

Hampir separuh daripada orang kaya di dunia yang berpengalaman percaya mereka tidak mempunyai akses kepada panduan dan maklumat yang diperlukan untuk membuat keputusan pelaburan yang bermaklumat (43% dan 42 %, masing-masing). Dalam U. S. demografi ini sedikit lebih puas daripada rakan sejawat global mereka. Lebih daripada satu pertiga pelabur bernilai tinggi (35%) yang muncul di Amerika Syarikat berpendapat bahawa mereka tidak mempunyai panduan yang mencukupi, dan satu dari tiga (32%) akan menghargai firma utama dan penasihat kewangan yang dapat memberikan mereka lebih banyak alat untuk membuat keputusan pelaburan yang bermaklumat.

Orang kaya yang berusia kurang dari 40 tahun, yang lebih muda dan lebih muda, mahukan lebih banyak arah untuk melabur. Lebih separuh, 54%, merasa mereka tidak mempunyai bimbingan yang mereka perlukan untuk membuat keputusan pelaburan yang bermaklumat. Penasihat kewangan perlu ambil perhatian bahawa penyelidikan itu juga mendapati bahawa di bawah 40 set pelabur bernilai tinggi bersih percaya hampir sama pentingnya bagi pengurus kekayaan utama mereka untuk mendidik mereka tentang pelaburan mereka (39%) kerana ia untuk memperbaiki keadaan kewangan mereka (47%).

Generasi lebih tua melihat perkara yang berbeza. Tujuh puluh lapan peratus daripada pelabur kaya yang berumur 60 tahun atau lebih tua berasa memperbaiki keadaan kewangan mereka adalah tanggungjawab utama pengurus kekayaan mereka.

"Menjadi semakin jelas bahawa orang-orang yang bernilai tinggi yang bersih akan mencari maklumat dan bimbingan yang lebih komprehensif kerana mereka mencipta strategi kewangan mereka bersama pengurus kekayaan mereka," kata Al Chiaradonna, naib presiden kanan, SEI Platform Kekayaan, Perbankan Persendirian Amerika Utara, dalam satu kenyataan. "Penyelidikan ini menyokong kepercayaan kami bahawa pengurus kekayaan mempunyai peluang yang semakin meningkat untuk membezakan diri mereka dengan memperluas penawaran mereka untuk menangani perubahan permintaan komuniti pelabur global.Pengurus kekayaan yang boleh mengisi peranan strategik, berfungsi, sambil membimbing dan mendidik para pelabur, mempunyai peluang besar untuk memenangi demografi ini. "(Untuk bacaan yang berkaitan lihat:

Panduan Pantas Perancangan Harta Tinggi Bersih Tinggi ) Isu Kesetiaan

Munculnya pelabur bernilai tinggi yang bersih adalah setia kepada firma pengurusan kekayaan mereka, penyelidikan ditemui. Secara keseluruhan, mereka telah bekerja dengan firma pengurusan kekayaan utama mereka untuk purata 13 tahun. Mereka yang menilai firma pengurusan kekayaan utama mereka sebagai "sangat baik" telah dengan pengurus perhubungan semasa mereka untuk sebahagian besar masa mereka sebagai pelanggan dengan syarikat itu.

Lebih separuh (56%) mereka yang menilai pengurus perhubungan mereka sebagai "sangat baik" berkata mereka akan kekal dengan firma mereka sekarang jika pengurus hubungan mereka ditinggalkan. Tetapi ini tidak bermakna firma mampu untuk berpuas hati dengan kehilangan kakitangan barisan hadapan, penyelidikan memberi amaran. Di antara mereka yang menilai pengurus kekayaan mereka sebagai "sangat baik," lebih daripada satu perempat berkata mereka akan meninggalkan syarikat mereka serta-merta dan 16% akan melihat akaun peralihan sekiranya pengurus kekayaan mereka bergerak.

"Kami telah mengkaji apa yang dikehendaki oleh klien bernilai tinggi yang mengatakan bahawa mereka perlu dari hubungan dengan firma pengurusan kekayaan dan pengurus perhubungan mereka dan mendapati bahawa, walaupun dalam masa yang singkat, maklumat kewangan mereka hujung jari, ramai pelabur yang bernilai tinggi mencari pengurus kekayaan mereka untuk memberi mereka bimbingan yang boleh difahami dan bagaimana ia memberi kesan kepada kehidupan mereka, "kata Ketua Penyelesaian, Penasihat SEI Kevin Crowe dalam satu kenyataan. "Ini memberitahu kita bahawa hubungan penasihat klien berkembang dari 'memberitahu saya di mana untuk melabur' kepada 'mari kita memutuskan bagaimana maklumat ini akan mempengaruhi pendekatan pencapaian matlamat masa depan saya'. Para pelabur ingin memahami dan mengambil bahagian dalam proses membuat keputusan pelaburan melalui kerjasama lebih pintar, lebih efisien, "katanya. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat:

Mencari dan Mempertahankan Pelanggan Berkecuali Tinggi. ) Skor Berkomputer Berkualiti Tinggi

Pelabur bernilai tinggi yang bernilai bersih seperti kemahiran profesionalisme dan kepintaran lebih lembut kemahiran seperti empati dan keramahtamahan ketika datang kepada penasihat kewangan mereka. Enam puluh enam peratus daripada pelabur tinggi bernilai tinggi dunia melihat profesionalisme dan integriti sebagai kualiti pengurus kekayaan yang penting.

Di U. S., sementara itu, 63% daripada integriti nilai ultra kaya yang kaya dalam pengurus kekayaan mereka yang paling tinggi, diikuti oleh 58% yang menilai kecerdasan.

Garis Bawah

Walaupun akses cepat dan tidak terhad kepada maklumat, kebanyakan pelabur bernilai tinggi yang tinggi muncul mengamalkan lebih banyak bimbingan daripada penasihat kewangan. Ini bermakna terdapat peluang untuk penasihat yang memenuhi keperluan dan / atau ingin menarik segmen pelabur ini. Tetapi walaupun mahu bimbingan yang lebih banyak, yang semakin kaya akan mengejutkan setia kepada firma pengurusan kekayaan utama mereka. Penasihat kewangan juga harus diingat bahawa pelabur yang bernilai tinggi seperti halnya profesionalisme dan kecerdasan yang lebih empati ketika mengurus kekayaan mereka.(Untuk bacaan yang berkaitan, sila lihat:

Terbitan Cukai Terbesar Menghadapi Individu Berkepentingan Tinggi )