Ellevest Review: What You Need to Know

Ellevest Review: What You Need to Know

Pada masa lalu yang tidak begitu jauh, pembiayaan dan pelaburan dilihat sebagai usaha lelaki. Hari ini, pasaran sedang menjawab panggilan untuk platform pengurusan portfolio yang khusus dibuat untuk wanita. Seorang peserta baru ke arena pelaburan-atau nasihat robo yang fokus kepada wanita ini adalah Ellevest, yang diasaskan oleh Sallie Krawcheck. Krawcheck adalah bekas Ketua Pegawai Eksekutif Wall Street dan veteran industri kewangan yang majalah Fortune dilabelkan sebagai "The Last Honest Analyst. "Memiliki perkongsian dengan penganalisis, usahawan dan jurutera, matlamat Ellevest adalah untuk memperkasakan wanita secara kewangan.

Baca terus untuk ulasan Ellevest, dan apa tawaran penasihat ini kepada pelabur. (Untuk bacaan lanjut, lihat: Robo vs. Human Advisors for Women Investors. )

Bagaimana Ellevest Differs

Ellevest adalah berbeza dari banyak pesaingnya. Kebanyakan penasihat robo mempunyai bilangan portfolio pelaburan yang tersedia. Jika keutamaan anda tidak sesuai dengan portfolio mereka yang telah dibuat, anda tidak beruntung. Ellevest membetulkan masalah itu dengan membentangkan beratus-ratus portfolio tersendiri, disesuaikan untuk pelabur individu.

Kebanyakan penasihat pelaburan, manusia dan automatik, mulakan dengan soal selidik toleransi risiko untuk menentukan campuran ideal antara pelaburan saham dan bon. Pendekatan Ellevest mengkaji matlamat anda, garis masa mereka dan kemudian mereka bentuk portfolio pelaburan untuk memenuhi aspirasi tersebut. Di samping itu, pengguna boleh memilih matlamat tunggal atau berganda dan mengubahnya mengikut keperluan. Termasuk dalam fokus berasaskan matlamat adalah kemungkinan peratusan untuk memenuhi matlamat-70% adalah minimum.

Pemantauan portfolio harian Ellevest bertujuan untuk memastikan anda berada di landasan untuk memenuhi matlamat tersebut. Pengurusan yang berterusan termasuk pengimbangan semula portfolio apabila diperlukan. Di samping itu, jika anda menyimpang dari matlamat anda, Ellevest menghantar amaran dengan butir-butir tentang bagaimana untuk mendapatkan kembali trek.

Ciri lain yang membezakan Ellevest adalah kelebihan pilihan dana. Hari ini Ellevest menawarkan 21 dana. Ellevest meneliti alam semesta ETF untuk menghasilkan dana yang mempunyai yuran yang rendah, kecairan yang tinggi, kecekapan cukai, dan orang-orang yang mengikuti garis panduan penanda aras mereka. Berikut adalah senarai ETF yang pelabur berpotensi mempunyai pendedahan (setiap portfolio tidak akan termasuk semua ETF):

Simbol

Nama ETF

BND BNDVng Ttl Bnd Mrk81. 86 + 0. 07% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6

Vanguard Jumlah Pasaran Bon ETF

BNDX BNDXVngTtl Intl ETF55. 03 + 0. 15% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6

Vanguard Total Bond Antarabangsa ETF

BSV BSVVng Shrt-TrmBnd79. 54 + 0. 01% Dicipta dengan Highstock 4. 2. 6

Bond Jangka Pendek Vanguard ETF

EMB EMBiSh JP Morg EMB115.26-0. 14% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6

iShares J. P. Morgan USD Pasaran Bon Berkembang ETF

FTGC FTGCFT ETF VII21. 09 + 1. 62% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6

Fund Trust Fund Strategi Komoditi Taktikal Pertama Kepercayaan

HYD HYDVanEck Vct HY M31. 19 + 0. 35% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6

Vektor VanEck Indeks Perbandaran Tinggi ETF

JNK JNKSPDR Blmbrg Brc36. 98-0. 05% Dicipta dengan Highstock 4. 2. 6

Bon SPR Barclays Tinggi ETF

MUB MUBiShs Ntnl Mn Bd110. 85 + 0. 10% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6

iShares Bond Muni Nasional ETF

SHM SHMSPDR Nuv Blmbrg48. 460. 00% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6

SPDR® Nuveen Barclays Bond Perbandaran Terma ETF

TIP TIPiSh TIPS Bd114. 14 + 0. 17% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6

iShares TIPS Bond ETF

VB VBVng Small-Cap143. 89 + 0. 28% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6

Vanguard Small-Cap ETF

VBR VBRVng Smll-Cp Vl129. 08 + 0. 26% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6

Vanguard Small Cap Nilai ETF

VEA VEAVn FTSE DvlpMrk44. 41 + 0. 18% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6

Vanguard FTSE Developed Markets ETF

VNQ

Vanguard REIT ETF

VNQI VNQIVn Glbl ExUS RE59. 82-0. 12% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6

Vanguard Global ex-U. S. Real Estate ETF

VO VOVanguard MidCap149. 59 + 0. 45% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6

Vanguard Mid-Cap ETF

VOE VOEVng Mid-Cap Vl106. 71 + 0. 52% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6

Vanguard Mid-Cap Value ETF

VTI VTIVng Ttl StckMrk133. 07 + 0. 19% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6

Vanguard Jumlah Pasaran Saham ETF

VTIP VTIPVng Sh-Tr InfPr49. 62 + 0. 12% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6

Vanguard Sekuriti Pelindung Inflasi Sekuriti Jangka Pendek ETF

VTV VTVVanguard Value102. 12-0. 09% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6

Vanguard Value ETF

VWO VWOVng FTSE EmgMrk45. 05 + 0. 96% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6

Vanguard FTSE Emerging Markets ETF

Yuran syarikat adalah sebanding dengan banyak penasihat robo yang lain pada 0. 50% aset di bawah pengurusan. Sudah tentu, ini lebih rendah daripada yuran pengurusan purata penasihat kewangan manusia. Firma itu tidak mempunyai jumlah pelaburan minimum, yang membantu para wanita yang baru melabur.

Jenis akaun tersedia Ellevest termasuk akaun pembrokeran pelaburan tradisional, IRA tradisional atau Roth IRA. Oleh kerana ia bukan bank atau broker, Ellevest melihat bahawa asetnya dipegang dengan pelaburan Folio, broker / peniaga dan penjaga SEC yang berdaftar SEC. Folio melindungi sekuriti dan wang tunai dalam akaun anda.

Garis Bawah

Di laman webnya, pelukis roket Ellevest mempunyai "nombor yang obsesif, teknologi proprietari dan algoritma, beribu-ribu simulasi pasaran [dan] empat paten yang difailkan" disokong oleh "pengalaman Wall Street beberapa dekad. "Bagi wanita (atau lelaki) mencari penasihat pelaburan berasaskan matlamat, Ellevest - yang menyertai LearnVest dan Women Investing Now dalam menargetkan pelabur wanita-patut dipertimbangkan.(Untuk bacaan lebih lanjut, lihat: Apa yang Robo-Penasihat Terbaik? )