Pada masa ini, satu singkatan kecil yang menjengkelkan ini mendapat gulungan mata dan tindak balas yang sama menjengkelkan ramai yang mengalami ketika mendengar lagu yang sama di radio untuk seribu kali. Sekiranya pematuhan Jabatan Buruh (DOL) tidak menggesa tindak balas ini, cubalah diri anda untuk memberi tumpuan lebih kepada perubahan industri ini kerana semangat peraturan ini tidak akan hilang - tidak kira apa yang berlaku semasa kajian semula peraturan ini. Di samping itu, ia kini semakin meningkat dalam jangka masa yang sangat ketat bagi banyak firma.

Bahaya Mencari Penyelesaian "Snap on" untuk Pematuhan DOL

Sejak industri pertama kali menyedari akan keterlibatan keputusan ini, satu trend yang lazim mula melanda seluruh industri perkhidmatan kewangan yang bermula dengan fasa awal kekeliruan. Di sinilah semua soalan masuk. "Apakah yang dimaksudkan dengan peraturan DOL fiduciary? Apa artinya khusus untuk firma saya dan alur kerja harian saya? Bagaimana sebenarnya saya tidak bertindak sebagai fidusiari sebelum keputusan ini? Apa yang perlu saya ubah tentang proses saya dan alat apa yang saya perlukan? "(Untuk lebih lanjut, lihat: DOL Rule atau Tidak, Ada Harapan Fidusia Baru .)

Soalan yang paling biasa Advicent telah mendengar: "Apakah minimum yang boleh dilakukan firma saya untuk mematuhi? "Menanya soalan ini telah mendorong kepada satu alat khusus untuk segera membebaskan semua kebimbangan DOL. Banyak firma mencari penyelesaian "snap on" yang boleh dilaksanakan dengan cepat supaya mereka dapat yakin bahawa mereka akan mematuhi setiap keadaan.

Biarlah kita mengambil langkah mundur, bagaimanapun, dari garis pemikiran ini dan pertimbangkan apa yang kita tahu mengenai industri perkhidmatan kewangan dan peraturan - mereka sering sangat kompleks. Bagaimanakah cara menolak butang tunggal mungkin bermaksud kebimbangan terhadap pematuhan DOL?

Profesional kewangan dan firma yang mereka nyatakan mesti mencabar diri mereka untuk berfikir secara lebih besar ketika datang kepada peraturan fidusiar. Secara mendalam, firma tahu bahawa memukul pada satu alat hanya tidak akan memotongnya.

Peralihan Fokus Anda kepada Pendekatan Holistik

DOL pematuhan mesti bermula dengan pendekatan holistik - mendesain semula keseluruhan aliran kerja anda dan memastikan bahawa anda mempunyai sistem dan pusat pemeriksaan untuk menjamin proses berulang yang menghasilkan dokumentasi mendalam di sekitar klien- hubungan penasihat. Ya, ini mungkin bermaksud membeli dan melaksanakan teknologi baru yang mengisi kekosongan dan menjadi potongan puzzle yang hilang dalam alur kerja Anda. Lebih realistik untuk ramai, ini bermakna menilai semula dan melaksanakan keseluruhan proses yang berpusat di sekitar strategi DOL keseluruhan anda. Hanya menambah satu alat perancangan kewangan tidak akan menjadi jawapan sihir untuk mana-mana firma di luar sana.

Dengan gabungan teknologi dan pelarasan aliran kerja yang betul, firma boleh terus memastikan mereka bertindak demi kepentingan pelanggan mereka. Bagi penasihat atau firma untuk memberikan "nasihat bunga terbaik" ini, ia mesti membangunkan pemahaman tentang pelanggan - termasuk situasi kewangan semasa mereka, matlamat, toleransi risiko dan nilai-nilai. Di samping itu, terdapat banyak alat yang firma perkhidmatan kewangan boleh memanfaatkan untuk meningkatkan produktiviti kecekapan dan penasihat. Oleh kerana penasihat peralihan, harapan pelanggan dan industri, boleh menjadi sukar untuk menentukan alat mana yang akan membolehkan firma itu untuk memerangi pelbagai tekanan di seluruh industri.

Pada akhirnya, firma mesti memberi penasihat untuk menghasilkan lebih banyak pendapatan, kekal berdaya saing dan memastikan pematuhan dengan proses yang efisien dan boleh diulang. Adalah penting untuk mempertimbangkan trend industri utama apabila menentukan alat yang paling sesuai, dan meningkatkan, strategi digital firma. (Untuk lebih lanjut, lihat: DOL Fiduciary Rule Dijelaskan pada 3 Februari 2017 .)

Anda boleh mengetahui lebih lanjut mengenai persaingan yang kekal dalam menghadapi persaingan yang semakin meningkat dan peraturan peralihan. Artikel ini ditulis oleh Rachel Schlawin, perunding penyelesaian di Advicent.