Isi kandungan:
Mengambil lesen sebagai penasihat kewangan tidak memerlukan ijazah Sarjana Pentadbiran Perniagaan (MBA). Lembaga Piagam Perancang Kewangan (CFP Board) bertanggungjawab untuk mengeluarkan lesen kepada penasihat kewangan dan memerlukan sekurang-kurangnya gelar sarjana muda atau lebih tinggi, tiga tahun pengalaman kerja yang relevan, mematuhi standard etika tertinggi dan lulus peperiksaan lembaga. Sesetengah penasihat kewangan kemudian boleh memilih untuk mendapatkan ijazah MBA, yang boleh membantu mereka mendapat kenaikan pangkat atau mendapatkan prospek pekerjaan yang lebih baik.
Keperluan Pendidikan
Seorang penasihat kewangan yang berpengalaman mesti mempunyai ijazah sarjana muda yang diakreditasi serantau dan mesti menyelesaikan kursus yang meliputi pelbagai topik kewangan seperti insurans, pelaburan dan perancangan persaraan, perancangan cukai pendapatan dan harta pusaka perancangan, serta komunikasi interpersonal. Ijazah Sarjana MBA tidak perlu, tetapi sangat membantu jika kursus kursus merangkumi topik yang tidak ditangani oleh pendidikan terdahulu pemohon. Lembaga CFP memerlukan keperluan kursus untuk diselesaikan sebelum duduk untuk peperiksaan pensijilan, sementara syarat ijazah sarjana boleh dipenuhi dalam tempoh lima tahun selepas pemohon lulus peperiksaan.
MBA dan Kemajuan Kerjaya
Walaupun beberapa penasihat kewangan bekerja sendiri dan bertindak sebagai perunding peribadi untuk individu, paling memilih untuk bekerja di syarikat pelaburan dan broker dan bank, yang membayar mereka gaji tetap dan bonus. Ramai penasihat kewangan memilih untuk mengkhususkan diri dalam bidang tertentu, seperti insurans, stok, pendapatan tetap atau perancangan harta tanah.
Mendapat gelar MBA boleh membuktikan kelebihan untuk penasihat yang bekerja sendiri dan bergaji. Oleh kerana penasihat boleh mengkhususkan diri pada bidang tertentu semasa pengajian MBA mereka, mereka dapat memperoleh pengetahuan tambahan bidang subjek yang dapat membantu mereka menarik lebih ramai pelanggan. Walau bagaimanapun, seorang penasihat yang berfikir tentang mendapatkan MBA harus menimbang dengan teliti kos ijazah MBA terhadap kenaikan yang dijangkakan dalam pendapatan masa depan.
AD:10 Idea untuk Penasihat Kewangan Penasihat Kewangan
Penasihat kewangan boleh mengambil bahagian dalam pelbagai acara yang memberikan pengalaman yang tidak dapat dilupakan sambil meningkatkan hubungan penasihat klien.
Mengapa Penasihat Kewangan Yang Sangat Kaya Perlu Penasihat Kewangan
Sementara para penasihat umumnya menganggap orang kaya sebagai Holy Grail of clients, mereka mempunyai pekerjaan mereka untuk mereka dalam mengurus jenis kekayaan ini.
Adakah Penganalisis Kewangan Perlu Penasihat Kewangan?
Penganalisis kewangan sangat mengetahui mengenai pelaburan, tetapi itu tidak bermakna mereka tidak boleh menggunakan nasihat mengenai bagaimana untuk menguruskan kewangan mereka sendiri.