a:

Istilah "penasihat kewangan" boleh merujuk kepada beberapa peranan yang berbeza. Ia selalunya merujuk kepada peniaga broker atau penasihat pelaburan. Seorang peniaga broker, yang biasanya dikenali sebagai broker saham, mesti berdaftar dengan SEC dan Ahli Lembaga Pengawalseliaan Industri Kewangan (FINRA). Penasihat pelaburan mesti mendaftar dengan SEC atau pengawalselia sekuriti negeri, bergantung pada tahap aset di bawah pengurusan, tetapi dia tidak perlu mendaftar dengan FINRA.

Penasihat Pelaburan

Menurut FINRA, "penasihat kewangan" adalah istilah generik yang merujuk kepada broker saham. Ini berbeza dengan istilah "penasihat pelaburan." Penasihat pelaburan adalah individu atau syarikat yang mesti didaftarkan sama ada dengan SEC atau pengatur sekuriti negara. Penasihat pelaburan tidak perlu mendaftar terus dengan FINRA.

SEC mengawal penasihat pelaburan yang menguruskan $ 110 juta atau lebih dalam aset pelanggan. Penasihat yang kurang dari jumlah yang di bawah pengurusan dikehendaki mendaftar dengan pengatur sekuriti negeri. Penasihat pelaburan mesti lulus peperiksaan FINRA Series 65, atau peperiksaan Siri 66 bersama dengan Siri 7.

Broker-Dealer

Seorang peniaga broker adalah wakil berdaftar yang membuat dagangan bagi pihak pelanggan runcit dan institusi sebagai pertukaran untuk yuran dan komisen. FINRA mentakrifkan peniaga broker sebagai orang atau syarikat dalam perniagaan membeli dan menjual sekuriti bagi pihak pelanggan atau untuk akaunnya sendiri. Orang yang bekerja untuk peniaga broker dikenali sebagai wakil berdaftar.

Broker-peniaga mesti berdaftar dengan SEC dan mereka mestilah ahli FINRA. Mereka mesti lulus ujian yang layak, termasuk Siri 7 dan Siri 63. Akhirnya, mereka mesti bekerja atau dikaitkan dengan firma broker-dealer.