Isi kandungan:
Penasihat kewangan mesti memiliki pelbagai lesen sekuriti untuk menjual produk pelaburan. Produk khusus penasihat menjual, serta kaedah yang dia menerima pampasan, menentukan lesen yang diperlukannya untuk diperolehi. Lesen biasa yang dipegang oleh penasihat kewangan termasuk Siri 6, Siri 7, Siri 63 dan Siri 65. Lesen
Siri 699
Ditadbir oleh Pihak Berkuasa Pengawalseliaan Industri Kewangan atau FINRA, Siri 6 membolehkan penasihat kewangan untuk menjual sekuriti pakej , seperti dana bersama dan anuiti yang berubah-ubah. Penasihat kewangan dengan hanya Siri 6 tidak boleh menjual saham atau bon individu.
Banyak penasihat bermula dengan mendapatkan Siri 6 sebelum beralih ke Siri 7 yang lebih komprehensif dan sukar diperoleh. Dengan berbuat demikian, mereka boleh mendapatkan pengalaman bersendirian dan juga menjual rangkaian terhad produk semasa belajar untuk Siri 7. Lesen
Siri 7
Siri 7 adalah standard emas lesen penasihat kewangan. Juga ditadbir oleh FINRA, lesen ini membolehkan penasihat untuk menjual hampir setiap produk pelaburan. Pemegang lesen Seri 7 boleh menjual stok, bon, opsyen dan niaga hadapan. Lesen ini juga membenarkan penjualan sekuriti pakej, walaupun anda tidak mempunyai lesen Seri 6 yang aktif. Sekuriti sahaja Siri 7 tidak meliputi komoditi, yang memerlukan lesen Seri 3, serta insurans hartanah dan hayat, yang kedua-duanya mempunyai lesen mereka sendiri.
Oleh kerana Siri 7 memberikan kuasa luas itu, ia adalah lesen paling sukar untuk penasihat kewangan untuk mendapatkannya. Peperiksaan ini adalah enam jam panjang dan mempunyai kadar lulus pertama kali hanya 65%.
Siri 63 Lesen
Setiap negeri memerlukan lesen Siri 63 untuk penasihat kewangan untuk menjalankan perniagaan di dalam sempadannya. Ini adalah peperiksaan yang anda mesti lulus sebagai tambahan kepada Siri 7 atau Siri 6. Ia adalah lebih pendek dan lebih mudah, hanya berlangsung selama 75 minit, tetapi meliputi banyak minutiae mengenai undang-undang dan peraturan, yang sebahagiannya dikenali sebagai penguji ujian .
Lesen Seri 65
Negeri juga memerlukan Siri 65 tetapi hanya untuk penasihat kewangan yang diberi pampasan dengan bayaran yang bertentangan dengan komisen. Seperti Siri 63, peperiksaan ini adalah berat terhadap peraturan dan peraturan, sebab peraturan ini sangat berbeza bagi penasihat yang tidak dibayar atas komisen.
Dengan kata lain, banyak bahan dalam Siri 65 adalah penarikan semula apa yang penasihat telah dilihat pada Siri 7 dan, dengan itu, ujian itu dianggap agak mudah dilalui ketika diambil kemudian. Kebanyakan penasihat yang mengambil kedua-dua peperiksaan mengambil Siri 7 pertama. Siri 65 boleh sukar untuk peratusan kecil penasihat yang mengambilnya tanpa lulus Siri 7.
Adakah Anda Perlu Penasihat Kewangan?
Tidak semua orang memerlukan profesional. Ketahui cara membuat panggilan.
Mengapa Penasihat Kewangan Yang Sangat Kaya Perlu Penasihat Kewangan
Sementara para penasihat umumnya menganggap orang kaya sebagai Holy Grail of clients, mereka mempunyai pekerjaan mereka untuk mereka dalam mengurus jenis kekayaan ini.
Adakah Penganalisis Kewangan Perlu Penasihat Kewangan?
Penganalisis kewangan sangat mengetahui mengenai pelaburan, tetapi itu tidak bermakna mereka tidak boleh menggunakan nasihat mengenai bagaimana untuk menguruskan kewangan mereka sendiri.