Dicipta pada tahun 1985, Lembaga Piawaian Perancang Kewangan yang Bersertifikat adalah nirlaba yang menggalakkan piawaian dan etika dalam perancangan kewangan. Lembaga CFP menetapkan dan menguatkuasakan keperluan untuk pensijilan CFP di Amerika Syarikat. Keperluan ini termasuk lulus peperiksaan Persijilan CFP selama enam jam, yang diberikan setiap bulan Mac, Julai dan November di tapak di seluruh negara. Ujian 170 soalan mempunyai kadar lulus keseluruhan 66. 3% pada tahun 2014, menurut Lembaga CFP. (Untuk lebih lanjut, lihat: Mengapa Penasihat Kewangan Perlu Memperoleh CFP Mark .)

Lembaga juga memerlukan calon untuk melengkapkan kajian peringkat kolej dalam perancangan kewangan peribadi, memenuhi keperluan pembangunan pelan kewangan ("batu permata"), menyelesaikan sekurang-kurangnya tiga tahun pengalaman perancangan kewangan profesional atau dua tahun dalam perantaraan yang diterima, mematuhi kod etika, dan melepasi Standard Kebugaran. Piawaian itu menghalang mereka yang mempunyai sabitan felon untuk kewangan, cukai dan jenayah lain, serta mereka yang mempunyai kebankrapan berganda dan mereka yang mempunyai lesen profesional yang digantung atau dibatalkan dalam keadaan tertentu. Lembaga melakukan pemeriksaan latar belakang pada semua pihak yang meminta sertifikasi. Calon juga memerlukan sekurang-kurangnya sarjana muda dari kolej atau universiti yang diiktiraf secara serantau. Persijilan mesti diperbaharui setiap tahun, dan profesional mesti menyiapkan pendidikan berterusan selama 30 jam setiap dua tahun dan mengemukakan pengisytiharan etika. (Untuk lebih lanjut, lihat: Asas Penyelenggaraan Jawatan CFP .)

CFP Board Origins

The CFP Board menjejaki akarnya hingga tahun 1969 apabila lelaki dalam industri perkhidmatan kewangan berkumpul di Chicago untuk meletakkan asas untuk mewujudkan Persatuan Perancang Kewangan Antarabangsa (IAFP) dan Kolej Perancangan Kewangan. Kolej yang berpusat di Centennial, Colo., Ditubuhkan pada tahun 1972 untuk merasmikan perancangan kewangan melalui pensijilan CFP. Pada tahun 1985, ia bersetuju untuk menubuhkan Lembaga Piawaian dan Amalan Antarabangsa untuk Perancang Kewangan Yang Diperakui - apa yang kini menjadi Lembaga CFP - sebagai bukan keuntungan bebas. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Kolej Perancangan Kewangan Top .)

Misi

Lembaga komited untuk meningkatkan kesedaran tentang pensijilan CFP dalam komuniti perkhidmatan kewangan dan di kalangan orang ramai pada umumnya. Ia juga bertujuan untuk meningkatkan bilangan pemegang CFP. Sehingga 30 Jun, 72, 237 individu mengadakan pensijilan CFP dari Lembaga CFP - tersebar di seluruh Amerika Syarikat dan wilayahnya, dari tinggi 8, 173 di California hingga tiga di Guam. (Untuk lebih lanjut, lihat: Program Latihan yang Terbaik untuk Ujian CFP .)

Lembaga CFP juga membuat usaha bersepadu untuk meningkatkan peratusan pemegang sijil wanita dan melancarkan Inisiatif Wanita (WIN) 2013 untuk meneruskan matlamat tersebut."Dengan peratusan wanita yang kekal rata-rata pada 23% selama lebih satu dekad, kami berusaha untuk mengetahui mengapa ini adalah kes dan membuat cadangan untuk menggalakkan dan menyokong wanita untuk meneruskan kerjaya dalam perancangan kewangan," kata Marilyn Mohrman-Gillis Pengarah urusan CFP Lembaga mengenai dasar dan komunikasi awam. Antara isu lain, lembaga mendapati bahawa wanita tidak begitu akrab dengan profesion perancangan kewangan dan keperluan untuk mencapai pensijilan CFP, berbanding lelaki. Jadi, sebahagian daripada program WIN mendapatkan para profesional CFP untuk membantu "menyebarkan perkataan" bahawa perancangan kewangan adalah kerjaya yang bermanfaat bagi wanita, "kata Mohrman-Gillis. (Untuk lebih lanjut, lihat: Kerjaya Kewangan Terbaik untuk Wanita .)

Lembaga juga melancarkan Pusat Kerjaya dalam talian pada bulan Januari yang menampilkan pembukaan kerja yang dikemas kini di setiap negeri di seluruh negara, bersama dengan sumber untuk kedua-duanya pencari kerja dan majikan, termasuk siri webinar yang berterusan. (Untuk lebih lanjut, lihat: CFP Board Luncurkan Portal Kerja Dalam Talian .)

Tindakan Disiplin

Lembaga CFP mengeluarkan maklumat disiplin kepada orang awam dan secara kekal boleh membatalkan pensijilan yang didapati melanggar etika dan amalan piawaian. Dalam tempoh 10 tahun dari tahun 2002 hingga 2012, terdapat purata empat pembatalan setiap tahun, tidak termasuk pembatalan pentadbiran. Mohrman-Gillis berkata lembaga itu menyedari ketidakpatuhan dengan mengkaji pendedahan diri, menjalankan pemeriksaan latar belakang dan menggunakan sumber awam dan swasta lain. Ia juga mengkaji semula aduan yang difailkan terus kepada lembaga oleh orang ramai. Jika Lembaga CFP memperoleh bukti yang menunjukkan pelanggaran ada, perkara itu dirujuk kepada Suruhanjaya Tatatertib dan Etika, yang akan mengadakan perbicaraan. (Untuk lebih lanjut, sila lihat: Adakah Kerjaya dalam Perancangan Kewangan di Masa Depan Anda? )

Apabila pelanggaran yang ketara dijumpai, disiplin awam diumumkan melalui siaran berita dan termasuk dalam penyenaraian individu di laman web papan. Aksi disiplin awam oleh Suruhanjaya boleh termasuk surat peringatan awam, penggantungan interim, penggantungan sehingga lima tahun pensijilan CFP individu, atau pembatalan tetap pensijilan CFPnya. (Untuk lebih lanjut, lihat: Tempat Utama untuk Bekerja untuk Penasihat Kewangan .)

Bottom Line

Misi lembaga adalah untuk memberikan sertifikasi CFP dan menegakkan standard kecemerlangan untuk kewangan peribadi yang kompeten dan beretika perancangan. Janji CFP menunjukkan bahawa seorang profesional telah melengkapkan latihan yang ekstensif, dipegang pada piawaian etika yang ketat, dan tahu bagaimana untuk menarik semua kewangan klien bersama-sama dan membuat cadangan demi kepentingan terbaik mereka. (Untuk bacaan yang berkaitan, sila lihat: Apa Adakah Perancang Kewangan yang Bersertifikat Dibayar? )