Pendek kata, peperiksaan lesen Siri 7 adalah jauh lebih mudah daripada peperiksaan Analis Kewangan Chartered (CFA). Ia hanya mengambil sedikit masa untuk mempersiapkan peperiksaan Siri 7 berbanding peperiksaan CFA, dan bahannya tidak hampir sama dengan sukar atau luas.

Ujian CFA

Institut CFA mengeluarkan piagam CFA kepada orang yang boleh lulus keperluannya yang ketat. Individu dengan CFA boleh memasuki beberapa kerjaya kewangan yang berbeza, termasuk:

• Pengurusan Pelaburan

• Analisis Portofolio

• Perdagangan Beli-belah

• Analisis Jual Beli (perbankan pelaburan)

• Academia

• Economist > • Penasihat kewangan

Orang kadang-kadang membandingkan program studi CFA untuk mendapatkan Master of Business Administration (MBA), kecuali yang lebih khusus dalam pelaburan. Untuk mendapatkan CFA, seorang individu mesti memenuhi semua keperluan yang ditetapkan oleh Institut CFA, termasuk:

• Lulus semua tiga peringkat peperiksaan CFA

• Mendapatkan empat tahun pengalaman pengalaman kerja profesional yang boleh diterima

Menjadi ahli Institut CFA yang memerlukan hubungan dengan para penduduk tempatan

CFA merasakan bahawa aspek yang paling mencabar dalam program ini memenuhi keperluan pendidikan. Calon mesti lulus tiga peperiksaan kesukaran progresif, dan hanya boleh mengambil satu ujian setahun. Institut CFA mencadangkan sekurang-kurangnya 250 jam masa belajar untuk setiap ujian. Ia menawarkan tahap I ujian dua kali setahun, semasa musim bunga lewat dan jatuh larut, sementara ia menawarkan tahap II dan III hanya sekali setiap tahun, pada musim bunga lewat.

Kadar kelulusan rendah program CFA menunjukkan kesukaran peperiksaan. Antara 40% dan 65% calon lulus tiga peperiksaan dalam satu tahun, yang diterjemahkan ke dalam kadar kejayaan 30% untuk calon yang lulus semua tiga peperiksaan.

Peperiksaan Lesen 7 Siri

Perbezaan utama antara Siri 7 dan CFA adalah bahawa satu adalah lesen sementara yang lain adalah pensijilan. Mengikuti peperiksaan Siri 7 adalah satu-satunya syarat untuk mendapatkan lesen Seri 7, dan satu-satunya syarat untuk mengambil peperiksaan ialah penajaan ahli FINRA. Lesen Seri 7 adalah perlu bagi mereka yang merancang untuk melibatkan diri dalam permintaan, pembelian atau penjualan produk sekuriti, termasuk saham, bon, dana bersama, opsyen, program penyertaan langsung dan kontrak berubah.

Peperiksaan ini mempunyai dua bahagian, yang mengambil masa selama enam jam. Ia mempunyai 250 soalan yang merangkumi lima fungsi tugas utama wakil berlesen Siri 7.

• Fungsi 1: Mencari perniagaan untuk peniaga broker melalui pelanggan dan pelanggan berpotensi

• Fungsi 2: Menilai kepelbagaian keselamatan, keadaan dan keperluan kewangan pelanggan, status kewangan, status cukai dan objektif pelaburan

• Fungsi 3: Membuka akaun, memindahkan aset dan mengekalkan rekod akaun yang sesuai

• Fungsi 4: Menyediakan pelanggan dengan maklumat mengenai pelaburan dan membuat cadangan yang sesuai

• Fungsi 5: Mendapatkan dan mengesahkan pembelian dan arahan jualan pelanggan, memasuki pesanan dan berikut kursus

Most Series 7 ujian persiapan mencadangkan 80 hingga 100 jam masa belajar, termasuk ujian amalan hidup dan sekurang-kurangnya 1, 000 soalan amalan.Tidak seperti peperiksaan CFA, yang meliputi kajian kes, teori kewangan dan pelaburan dan matematik kuantitatif, peperiksaan Siri 7 melibatkan menghafal peraturan S. E. C. dan beberapa matematik asas. Skor 72% diperlukan untuk lulus peperiksaan, dan kadar kelulusannya lebih besar daripada 70%.

Kesimpulan

Tidak ada perbandingan antara kedua peperiksaan ini. Walaupun beberapa penasihat pelaburan berlesen Siri 7 juga memegang piagam CFA, kebanyakan kerjaya yang memerlukan CFA tidak memerlukan lesen Seri 7. Tahap kesukaran diketepikan, peperiksaan menyediakan individu untuk dua laluan kerjaya yang berbeza. CFAs cenderung untuk bekerja dalam bidang akademik, penyelidikan atau pengurusan pelaburan, manakala orang Seri berlesen 7 cenderung untuk bekerja dalam jualan. Mengejar CFA memerlukan tahap komitmen yang lebih tinggi untuk menjadi satu daripada tiga orang untuk menjalani program ini.