TripAdvisor membantu pelancong mencari hotel, Yelp membantu pengunjung mencari restoran, dan Angie's List membantu orang ramai mencari pekerja rumah tangga, tetapi beberapa laman web memberikan ulasan penasihat kewangan. Dengan SEC menyemak semula peraturannya mengenai perkara itu, penasihat boleh mengharapkan untuk melihat peningkatan ulasan dalam pelbagai aplikasi dan permulaan yang mantap. Mengendalikan tinjauan ini boleh menjadi langkah yang semakin penting dalam operasi perniagaan penasihat kewangan.

Mari lihat di beberapa tempat ulasan dalam talian boleh didapati, amalan terbaik untuk mengkaji ulasan, dan peraturan SEC yang mengelilingi keseluruhan proses. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Peraturan Fidusia yang Datang: Penasihat dan Kesan Klien. )

Mencari Ulasan Penasihat Dalam Talian

Terdapat beberapa tempat yang berbeza di mana para pengguna boleh mencari ulasan dalam talian penasihat kewangan, termasuk aplikasi semakan dalam talian popular seperti Yelp dan aplikasi kewangan khusus seperti WalletHub.

NerdWallet adalah salah satu laman web yang paling popular yang membolehkan penasihat kewangan menjawab soalan daripada pelawat. Berdasarkan kualiti jawapan ini, penasihat kewangan dinilai dan dianjurkan untuk pelawat mencari pilihan. Ini adalah cara terbaik untuk membina kepercayaan dalam komuniti kewangan khusus yang boleh menjadi sumber petunjuk pelanggan.

Satu lagi tapak kajian yang popular untuk penasihat kewangan ialah WalletHub, yang dilancarkan oleh Evolution Finance pada Februari 2012. Laman web ini menyediakan pengguna dengan ulasan mengenai banyak produk dan perkhidmatan kewangan dari kad kredit ke perkhidmatan perbankan. Ini adalah sumber penasihat kewangan yang berkembang pesat yang mula berpangkat di enjin carian.

Masalah dengan banyak sumber semacam itu tidak banyak ulasan. Restoran boleh melayani beratus-ratus tetamu setiap hari yang boleh meninggalkan ulasan, tetapi penasihat kewangan biasa hanya mempunyai 100 pelanggan pada satu masa dan - sehingga kini - tidak dapat meminta ulasan. Selain itu, banyak laman web ulasan dalam talian menghasilkan sebahagian besar ulasan mereka dari sebilangan kecil pengguna aktif atau mereka yang mempunyai pengalaman buruk dan ingin melepaskan diri. (Untuk bacaan yang berkaitan, sila lihat: Tips Penasihat Mengenai Cara Bercakap dengan Pelanggan )

Ulasan Peraturan Peraturan SEC

Suruhanjaya Sekuriti dan Pertukaran (SEC) telah menjadi kritikan lama dalam ulasan dalam talian untuk penasihat kewangan. Dengan mata pencaharian pengguna yang dipertaruhkan, agensi pengawalselia bimbang bahawa tinjauan ini dapat dimanipulasi dan akan ada potensi besar untuk penyalahgunaan.

Peraturan asal adalah sangat jelas dalam hal ini, dengan mengatakan:

"[i] t adalah perbuatan, amalan, atau tindakan penipuan, menipu, atau manipulatif […] bagi penasihat pelaburan yang didaftarkan atau dikehendaki untuk didaftarkan di bawah [Akta Penasihat] secara langsung atau tidak langsung, untuk menerbitkan, mengedarkan, atau mengedarkan apa-apa yang merujuk, secara langsung atau tidak langsung, kepada apa-apa testimoni tentang apa-apa jenis mengenai penasihat pelaburan atau mengenai apa-apa nasihat, analisis, laporan atau perkhidmatan lain yang diberikan oleh penasihat pelaburan sedemikian."

Kabar baiknya ialah Bahagian Pengurusan Pelaburan SEC telah melonggarkan peraturan-peraturan di sekeliling media sosial dalam beberapa tahun kebelakangan ini. Penasihat kewangan kini boleh mengupas ulasan dalam keadaan di mana mereka tidak mempunyai kawalan ke atas kandungan semakan, pengulas tidak diberi pampasan dalam apa cara sekalipun, semua ulasan (positif dan negatif) diterbitkan, dan penasihat tidak mempromosikan perkhidmatan mereka di halaman di mana ulasan (misalnya testimonial) muncul. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Peraturan DoL yang Dicadangkan: Bagaimana Mereka Akan Berfungsi Penasihat Kewangan. )

Peraturan ini mencadangkan bahawa halaman Facebook dan media lain di mana penasihat tidak mempunyai kawalan ke atas kandungan yang orang lain pos mungkin dibenarkan. Penangkapan itu adalah bahawa penasihat tidak boleh menyiarkan apa-apa kandungan pemasaran pada halaman ini tanpa mengambil risiko pelanggaran peraturan testimoni.

Amalan Terbaik untuk Menanam Ulasan

Cara terbaik untuk merangkum ulasan dalam talian adalah dengan aktif memupuk mereka daripada pelanggan sedia ada. Dengan berbuat demikian, penasihat kewangan boleh memastikan bahawa perniagaan mereka mempunyai ulasan dalam talian yang cukup untuk bakal pelanggan untuk membuat keputusan yang tepat tanpa melanggar peraturan SEC.

Pelawat mencari tiga perkara apabila membaca ulasan dalam talian:

• Bilangan ulasan: Penasihat kewangan dengan penarafan 5 bintang tunggal berada dalam kedudukan yang lebih baik daripada seorang penasihat yang tidak rating pada semua. Tetapi penasihat dengan 100 ulasan dan penarafan 4 bintang mungkin dilihat sebagai lebih popular oleh pelawat.
• Penilaian keseluruhan: Penasihat kewangan yang telah mencapai ulasan kritikal dalam talian yang kritis (ditakrifkan relatif kepada rakan sebaya mereka di laman web ulasan tertentu) akan bersaing sebahagian besarnya berdasarkan penarafan keseluruhan mereka dan yang kedua oleh kandungan ulasan.
• Kandungan semakan: Penasihat kewangan dengan ulasan yang lebih baik lagi boleh disukai berbanding pesaing dengan penilaian mudah dan / atau ulasan pendek. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Kehilangan Pelanggan Tidak Selalu Buruk. )

Penasihat kewangan boleh memajukan ulasan dalam talian untuk meningkatkan metrik ini dengan meminta klien untuk membicarakan apa yang mereka suka mengenai perkhidmatan dan prestasi mereka dan kemudian menyediakan iPad atau tablet di dalam bilik tunggu dan meminta pelanggan meninggalkan semakan semasa mereka menunggu. Sudah tentu penasihat tidak boleh menawarkan apa-apa yang boleh ditafsirkan sebagai pampasan, mereka harus mengelakkan memadam sebarang komen (malah negatif), dan mereka harus memandu klien dari menyiarkan maklumat peribadi.

Bottom Line

Ulasan dalam talian adalah cara yang popular untuk pengguna mencari segala-galanya dari restoran terbaik untuk tukang paip, tetapi mencari penasihat dengan cara ini sukar untuk didatangkan. Dengan perubahan jantung SEC, ulasan penasihat boleh menjadi lebih menonjol sepanjang tahun di kedua-dua laman web kajian popular dan laman web kewangan khusus. Penasihat kewangan boleh memajukan ulasan dalam talian untuk menargetkan bidang-bidang baru ini di pasaran, tetapi harus mematuhi peraturan dengan saksama apabila melakukannya. (Untuk bacaan berkaitan, lihat: Membeli-belah untuk Penasihat Kewangan. )