Terdapat dua alasan untuk membeli amalan penasihat kewangan, menurut Michael Kitces dalam blog Nerd's Eye View, "Adakah Membeli Amalan Perancangan Kewangan yang Baik untuk Memulakan Sebagai Perancang Kewangan? "Sebab pertama ialah memperoleh atau bergabung dengan syarikat lain untuk meningkatkan pendapatan dan skala. Ini secara amnya terpakai kepada amalan atau institusi yang lebih besar. Alasan kedua adalah bahawa seorang perancang baru sangat ingin mendapatkan perniagaan dan berjalan, dan tidak mahu membina amalan dari bawah. Membeli firma mungkin lebih biasa di kalangan pengurusi kerjaya dengan kewajipan kewangan yang sedia ada.

Dalam mana-mana kes, terdapat bukti bahawa mengekalkan pelanggan dan mendapatkan manfaat penuh semasa dan terus mengikuti pengambilalihan adalah sukar untuk dicapai. Jason Carroll, dari Live Oak Bank, dalam artikel Berita Pelaburan menerangkan perangkap umum yang berlaku ketika memperoleh amalan penasihat kewangan. Ini termasuk kakitangan penting yang berhenti, pelanggan menuju ke pintu, penjual akan kembali ke atas tawaran, dan faedah sebenar pengambilalihan itu menjadi tidak bernilai. Carroll terus melaporkan hasil kaji selidik Aite Consulting Group 2012 yang menyatakan bahawa 33% penasihat yang membeli amalan yang mantap mengakui bahawa mereka mengekalkan kurang daripada 50% daripada asas pelanggan penjual.

Jika anda sedang mempertimbangkan untuk membeli amalan penasihat kewangan, langkah pertama yang pertama adalah untuk melakukan usaha wajar anda. Jangan tergesa-gesa ke apa-apa, semak dan semak semula buku-buku, dan nongkrong untuk menghadapi ancaman yang mungkin. Agar pemerolehan untuk berjaya amalan itu mesti sesuai untuk pembeli. Mengenali penjual, pekerja dan proses operasi amalan yang anda berminat untuk membeli semuanya sangat penting. Pastikan anda mendapat jawapan yang jelas kepada semua soalan dan kebimbangan anda sebelum anda hampir menyelesaikan sebarang transaksi. (Untuk lebih lanjut, lihat: Tips Teratas untuk Membeli Amalan Penasihat Kewangan.)

Melakukan Audit Budaya

Setiap perniagaan mempunyai budaya, nilai, gaya kerja dan taktik mereka sendiri. Orang yang ingin membeli perniagaan juga mempunyai jangkaan mereka sendiri tentang bagaimana syarikat itu harus diuruskan, jadi ada potensi konflik bahkan sebelum transaksi bermula.

Selain daripada kemungkinan perbezaan pendapat kerana falsafah pengurusan yang berbeza, terdapat negatif lain yang datang dengan idea penjualan. Penggabungan dan pengambilalihan menakutkan pelanggan dan kakitangan sedia ada. Kakitangan takut bahawa mereka akan kehilangan pekerjaan mereka. Para pelanggan, yang telah menandatangani dengan satu firma, berhadapan dengan pemikiran yang mempunyai akaun mereka dikendalikan oleh syarikat yang tidak mereka pilih.

Komunikasi yang jelas dan kesabaran adalah penting untuk mengendalikan proses ini. Pembeli mesti bertemu dengan penjual dan pekerja untuk memastikan etos korporat dalam firma. Seterusnya, pemeroleh mesti memahami sepenuhnya protokol pelanggan dan menilai proses sedia ada. Semua pihak yang terlibat mesti memahami tahap pengambilalihan dan bagaimana semuanya berjalan. Ketelusan akan meminimumkan ketakutan dan kebimbangan pekerja dan pelanggan. Jika budaya itu tidak sesuai, jangan takut untuk pergi. (Untuk lebih lanjut, lihat: Tips Pengurusan Tertinggi untuk Amalan Penasihat Kewangan Anda.)

Sahkan Kewangan Tunai pada Kedua-dua Akhir

Penjual dan pembeli mestilah berada dalam keadaan kewangan yang kukuh. Sekiranya pembelian dibiayai oleh hutang, maka perlu ada aliran tunai korporat yang mencukupi untuk membayar pembayaran hutang. Pemeroleh hendaklah menyewa seorang akauntan untuk memeriksa buku-buku dan mencari pendapatan yang mampan serta mana-mana bendera merah. Apakah-jika senario adalah kunci. Apabila memperoleh firma, pertimbangkan had kepada berapa banyak pelanggan yang boleh hilang sementara masih mengekalkan pelarut kesepakatan. Contohnya, jika perjanjian itu menjadi masam dengan kerugian sebanyak 25% pelanggan praktik, maka pembeli dapat melihat cara untuk menghasilkan hasil yang terhasil.

Ketika memeriksa kewangan, pelajari dan fahami bagaimana firma membuat duit. Adakah mereka mengenakan yuran peratusan berdasarkan aset di bawah pengurusan, kadar setiap jam, atau mereka diberi pampasan atas model berasaskan komisyen? Lihatlah trend pertumbuhan pendapatan dan perbelanjaan. Mempelajari kelestarian aliran pendapatan semasa. (Untuk lebih lanjut, lihat: Tips Atas Pengambilan Khidmat Nasihat Kewangan Anda.)

Periksa apa-apa dan semua perbelanjaan dengan teliti. Tanyakan kepada diri sendiri jika mereka kelihatan munasabah dan sama ada mereka mungkin meningkat. Adakah struktur kompensasi firma, perbelanjaan atas dan operasi mungkin kekal rata atau meningkat? Apabila memperoleh firma penasihat kewangan, sangat penting untuk memastikan pelaburan itu berbaloi dengan mencari di bawah hud kewangan seperti yang anda lakukan semasa membeli saham individu atau jenis perniagaan lain.

Buat Rancangan Peralihan

Setelah anda memutuskan bahawa anda pasti ingin membeli, pastikan dokumen itu disemak oleh seorang peguam yang berpengalaman dalam pengambilalihan. Tuliskan harapan setiap pihak. Melibatkan kakitangan dan penasihat lain dalam fasa ini untuk memastikan mereka berasa selesa dengan organisasi baru. Perkara yang perlu dipertimbangkan ialah; tugas pekerja yang jelas, amalan perniagaan yang disemak, dan hierarki pekerja. Apabila semua pihak yang terlibat bekerjasama, anda lebih cenderung untuk mempunyai peralihan yang lancar.

Jika penjual meninggalkan firma itu, dia mesti memberikan pemilik baru pengenalan yang sesuai kepada setiap pelanggan yang sedia ada. Pengekalan pelanggan adalah kunci untuk mengekalkan aliran tunai. Sama seperti kakitangan dan penasihat yang sedia ada mesti menjadi sebahagian daripada perbincangan peralihan, pelanggan mesti merasa yakin bahawa kualiti perkhidmatan yang mereka terima akan terus atau bertambah baik di bawah pengurusan baru. Pastikan mereka merasa dijaga dan pastikan mereka mendapat maklumat yang baik.Minta pelanggan berkongsi sebarang soalan atau kebimbangan yang mungkin mereka miliki, supaya anda boleh mengelakkan dan meminimumkan potensi keluar.

Garis Bawah

Untuk membuat pemerolehan pergi dengan betul, anda perlu mengambil masa anda. Jangan abaikan bendera merah, tidak kira betapa kecilnya. Pastikan anda menyemak semula penemuan dan andaian dengan kenalan profesional yang dipercayai. Akhirnya, jangan lupa bahawa anda sentiasa boleh kembali dari kesepakatan dan mencari perniagaan lain jika anda tidak pasti tentang pengambilalihan itu. (Untuk lebih lanjut, lihat: Cara Cari Pelanggan Penasihat Kewangan yang Lebih Baik.)